صندوقهای شاخصی در ایران بیشر بر مبنای شاخص کل بورس عمل می‌کنند و شیوه سرمایهگذاری در آن‌ها معمولا از طریق سامانه معاملات آنلاین سهام است. مهم‌ترین ویژگی صندوقهای شاخصی این است که هزینه‌های سبدگردانی و مدیریت آن‌ها در مقایسه با صندوقهای سهامی عادی کمتر است
خدمات ملل پویا
بورس اوراق بهادار به معنای یک بازار متشکل و رسمی سرمایه است, که در آن سهام شرکت ها و اوراق مشارکت, تحت ظوابط و مقررات خاص, مورد معامله قرار می گیرد. بورس مرجع رسمی و مطمئنی است برای جذب سرمایه افراد و بخش های خصوصی .
بورس کالا
بورس کالا بازاری است تشکل و سازمان یافته که در آن به طور منظم کالاهای معین با روش‌هایی از قبل تعریف شده مورد معامله قرار می‌گیرند. در این بازار تعداد زیادی عرضه‌کننده و خریدار از طریق کارگزاران اقدام به معامله می‌کنند.
بورس انرژی
بورس انرژی به عنوان چهارمین بورس کشور جهت عرضه محصولات نفت و مشتقات نفتی ، برق، گاز طبیعی ، زغال سنگ ، حق آلودگی و سایر حامل‌های انرژی شکل گرفت. متعاقب صدور مجوز فعالیت بورس انرژی و برای تعیین گروه‌های سهامداری این بورس .
صندوق های سرمایه گذاری مشترک
صندوق سرمایه گذاری چیزی نیست جز مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار. در واقع می توان آن را به صورت شرکتی در نظر گرفت که در آن افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.
تحلیل ها و گزارشات
شما می توانید گزارشات و تحلیل های بازار بورس و سهام را به راحتی در سایت شرکت کارگزاری ملل پویا مشاهده نمائید. تحلیل ها به دو صورت تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی در اختیار شما قرار می گیرد تا با اطمینان بیشتری معاملات خود را انجام دهید.
آموزش
دوره های متنوع آموزشی شرکت کارگزاری ملل پویا شامل آموزش به صورت صوتی، متنی، تصویری و حتی مجازی زیر نظر بهترین اساتید و کارشناسان خبره جهت ارتقاء سطح عمومی و تخصصی مشتریان در حوزه بازار سرمایه و بورس می باشد.
بورس اوراق بهادار
بورس اوراق بهادار چیست؟
بورس اوراق بهادار به معنای یک بازار متشکل و رسمی سرمایه است، که در آن سهام شرکت ها و اوراق مشارکت، تحت ظوابط و مقررات خاص، مورد معامله قرار می گیرد.
برخط به معنای آنلاین است و معاملات برخط در حقیقت انجام خرید و فروش اوراق بهادار از طریق پلتفرم معاملاتی آنلاین میباشد. این پلتفرم‌ها معمولا توسط کارگزاری‌هایی که مجوز معاملات آنلاین را دریافت کرده‌اند در اختیار افراد قرار گرفته می‌شود تا این افراد حقوقی یا حقیقی بتوانند با خرید و فروش اوراق بهادار، در بازار کسب سود کنند.
معاملات اینترنتی در بازار بورس اوراق بهادار روز به روز در حال گسترش است به گونه اي که سهامداران به جاي مراجعه به دفاتر کارگزاري جهت ارائه درخواست خرید و فروش، می توانند از طریق اینترنت درخواست خود را ارائه نمایند. انجام معاملات در بورس به صورت الکترونیک سبب افزایش سرعت عملیات، کاهش بوروکراسی و مهمتر از همه کاهش هزینه هاي معاملات شده است.
مزایای سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس برای شما چیست؟
بازار سرمایه یکی از محل‌های سرمایه گذاری مناسب برای حفظ ارزش پول و کسب سود در بلندمدت است. همچنین این بازار امکان جذب سرمایه‌های بسیاری را برای استفاده مفید در چرخه اقتصادی کشور دارد. اما همه نمی‌توانند به صورت مستقیم در بازار سرمایه فعالیت کنند. فعالیت مستقیم در بازار سرمایه نیازمند توانایی و مهارت است. علاوه بر این، فعالیت مستقیم زمان زیادی از شما می‌گیرد و ریسک‌های زیادی هم دارد.
یکی از راهکارهایی که برای سرمایه گذاری در بورس (اطلاعات بیشتر) توصیه می‌شود، سرمایهگذاری غیرمستقیم و استفاده از خدمات سبدگردانی اقتصاد بیدار در بورس است. شما با این روش می‌توانید بدون نیاز به تخصص و زمان زیاد، سرمایه خود را در جریان بازار قرار دهید و از مزایای آن بهره‌مند شوید. اگر هنوز از مزایای سرمایهگذاری غیر مستقیم اطلاعی ندارید، ادامه مطلب را از دست ندهید.
سبدگردانی چیست؟
با وجود تمام جذابیت های بازار سرمایه و سود های وسوسه انگیز، تحلیلگری و معامله گری در این بازارها به تخصص نیاز دارد. با گذشت زمان و تکامل ابزارهای موجود در بازارها، افراد متخصص اقدام به مدیریت سرمایه افراد با دانش کمتر کردند و شرکت های سبد گردانی تشکیل شد. سبدگردان اقتصاد بیدار شخصی حقوقی است که سرمایه افراد را مدیریت می کند. با کمک تخصص و تجربه ای که اعضای تیم سبدگردانی دارند می توانند پس از انتخاب سهم های مستعد رشد، در زمان مناسب اقدام به خرید کنند. در حقیقت سبدگردان مسئولیت انجام معاملات از طرف شخص را برعهده می گیرد و در حساب خود شخص خرید و فروش را انجام می دهد.
سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس چه مزایایی دارد؟
همه ما می‌دانیم که سرمایه گذاری بلندمدت در بورس (تعریف کامل بورس و انواع آن را اینجا می توانید بخوانید) بازدهی بیشتری نسبت به بازارهای موازی داشته است. همچنین بسیاری از شرکت‌های صادراتی و بزرگ ایران در بازار بورس حاضر هستند که فرصت سرمایهگذاری فوق‌العاده‌ای را برای همگان فراهم کرده است.
اما می‌دانیم همه نتوانند به صورت مستقیم در بازار به معامله‌گری بپردازند. معامله‌گری نیاز به روحیه و تخصص دارد. سهامداری مستقیم دردسرهای بسیاری مانند دریافت حق تقدم و سود نقدی را در پی دارد. اما سرمایهگذاری غیرمستقیم می‌توانند باعث شرکت همگان در بازارهای مالی و بهره‌مندی از مزایای بازار شود. در ادامه مزایای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس را بررسی می‌کنیم.
ریسک کمتر
در سرمایه گذاری مستقیم شما تنها می‌توانید سهام شرکت‌ها را خریداری کنید. خرید سهام یک شرکت به معنای پذیرش ریسک‌های گوناگونی است که آن شرکت با آن روبه‌روست! اما در سرمایهگذاری غیرمستقیم، شما همزمان سبدی از سهام شرکت‌های گوناگون را متناسب با ارزندگی آن‌ها و مدیریت صندوق‌ها دریافت می‌کنید. این مسئله باعث کاهش ریسک شما می‌شود. همچنین متوسط رشد شرکت‌های بزرگ در بازارهای صعودی، مثبت است.
به عبارت دیگر، حتی اگر یک شرکت با مشکل مواجه شود، از آنجا که تنها بخشی از سبد سهام یک صندوق را شکل میدهد، باعث افت شدید صندوق سهامی نمی‌شود. قیمت هر واحد صندوق متوسط رشد سهم‌های سبد را خواهد داشت. این موضوع ریسک سرمایهگذاری را کاهش میدهد.
مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما
فرصت‌های سرمایهگذاری غیرمستقیم به شما این امکان را میدهد تا به صورت رایگان از سال‌ها تجربه و تخصص صندوقهای سرمایهگذاری و دیگر ابزارها مانند خدمات اختصاصی سبدگردانی بهره‌مند شوید. صندوقهای سرمایهگذاری برای مدیریت دارایی و حفظ ارزش صندوق از بهترین متخصصین بازار سرمایه بهره می‌برند و با تیم‌های قدرتمند بنیادی و تکنیکال، وضعیت بازار را هر روز پایش می‌کنند. از این رو، مدیریت حرفه‌ای صندوق می‌تواند به نوعی ریسک سرمایه شما را کاهش داده و در بلندمدت سود بیشتری را نصیب شما نماید.
از دردسرهای معمول راحت می‌شوید
یکی دیگر از مزایای سرمایهگذاری غیرمستقیم این است که شما دیگر از دردسرهای بازار سرمایه خبردار نمی‌شوید. دیگر نیازی ندارید برای دریافت سود تا بانک بروید یا برای دریافت سهام جایزه اقدامی کنید. همچنین فرایند خرید سهم با حق تقدم و موارد دیگر، به صورت خودکار توسط صندوق انجام شده و نتایج نهایی روی قیمت هر واحد صندوق اعمال می‌شود.
به عبارت دیگر شما با سرمایهگذاری غیرمستقیم هم از مزایای سود نقدی بهره‌مند می‌شوید و هم برای دریافت سهام جایزه و تبدیل حق تقدم دردسر زیادی نخواهید داشت. در حالت سرمایهگذاری مستقیم هرکدام از این فرایندها زمان زیادی را از شما می‌گرفت. اما سرمایهگذاری غیرمستقیم خیال شما از بابت آن‌ها راحت است. شما تنها کافی است که با ثبت نام در کارگزاری اقتصاد بیدار، اقدام به خرید واحدهای هر صندوق ETF دلخواه کنید! باقی فرایند توسط مدیریت صندوق انجام می‌پذیرد.
نقدشوندگی عالی
شاید شما هم در ریزش‌های بازار شاهد قفل شدن سهم در صف فروش باشید. افراد زیادی در صف فروش می‌مانند و تا مدت‌ها نمی‌توانند سهام خود را به وجه نقد تبدیل کنند. در این مدت هم سرمایه آن‌ها زیان می‌بیند و هم زمان را از دست می‌دهند. اگر به پول خود احتیاج داشته باشند، هیچ چاره‌ای جز صبر ندارند.
سرمایهگذاری غیرمستقیم ریسک نقدشوندگی را شدیداً کاهش میدهد. دامنه نوسان دوبرابری صندوقهای سرمایهگذاری و بازارگردانی حرفه‌ای آن، هیجان بازار را کنترل کرده و در هر شرایطی نقدشوندگی صندوق را حفظ میکند. در این حالت شما نگران سرمایه خود نیستید و در هر زمان که اراده کنید می‌توانید واحدهای صندوق‌تان را به فروش برسانید.
دسترسی به ابزارهای مالی بیشتر
در سرمایهگذاری مستقیم تنها امکان خرید مستقیم سهام شرکت‌های بورسی را دارید. اما در سرمایهگذاری غیرمستقیم شما با انواعی از صندوق‌ها و اوراق بهادار روبه‌رو هستید که انتخاب هرکدام متناسب با شرایط می‌تواند بازدهی مطلوبی را برای سرمایه شما در پی داشته باشد. برای مثال صندوق سرمایهگذاری با پشتوانه طلا با نوسان قیمت دلار و انس جهانی طلا تأثیر می‌پذیرد! به عبارت دیگر، شما می‌توانید همزمان روی دلار و انس جهانی طلا سرمایه گذاری غیرمستقیم داشته باشید. این تنوع ابزارها باعث کسب سود بهتر و کاهش ریسک معاملات می‌شود.
همچنین با وجود انواع صندوقهای سرمایهگذاری، شما می‌توانید در هنگام ریزش بازار، دارایی خود را به صندوقهای درآمد ثابت انتقال دهید تا زیانی متوجه سرمایه شما نشود. صندوقهای درآمد ثابت با سرمایهگذاری بر اوراق مشارکت دولتی، سود اندک اما پایداری را به سرمایه‌گذاران می‌دهند.
همچنین اگر حوصله مدیریت پرتفوی را دارید، می‌توانید سرمایه خود را میان انواع صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، طلا و زعفران تقسیم کنید تا ریسک سبد شما کاهش پیدا کند. در زمان لزوم نیز می‌توانید سرمایه هر صندوق را افزایش دهید تا از فرصت‌ّهای بازار نهایت استفاده را ببرید.
چگونه از فرصت‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم استفاده کنیم؟
کافی است با عضویت در سجام و کارگزاری اقتصاد بیدار، درباره صندوقهای سرمایهگذاری مطالعه کنید. همچنین مطالعه می‌توانید از مشاوران سرمایهگذاری نیز بهره‌مند شوید تا شما را راهنمایی کنند. سپس باید صندوق مناسب خود را انتخاب و خریداری نمایید. فرایند سرمایهگذاری غیرمستقیم همینقدر راحت و بدون دردسر است.
اگر ابهام یا سوالی درباره سرمایهگذاری غیرمستقیم داشته باشید، می‌توانید از تیم پشتیبانی کارگزاری اقتصاد بیدار بپرسید تا در اسراع وقت پاسخ آن را دریافت کنید. همچنین در سایت کارگزاری می‌توانید مقالات آموزشی بسیاری را پیدا کنید که هرکدام از آن‌ها به رشد سواد مالی شما کمک می‌کنند. امیدواریم که فرصت را از دست ندهید و از همین حالا فرایند سرمایهگذاری را آغاز کنید. درخت سبز فردا، حاصل بذرهای کوچکی است که امروز می‌کارید!
صندوق سرمایهگذاری شاخصی چیست؟
اشاره کردیم که صندوق های سرمایه گذاری شاخصی در پی آنند که به اندازه یکی از شاخص‌های بازار سهام بازدهی کسب کنند. به عبارت دیگر، هرکدام از صندوقهای شاخصی یکی از شاخص‌های بازار سهام را مبنا قرار می‌دهند و مدیران این صندوق‌ها تلاش می‌کنند سبدی از سهام تشکیل بدهند که عملکردی مشابه عملکرد شاخص مبنا داشته باشد.
فکر ایجاد صندوقهای شاخصی به فرضیه بازار کارا مربوط می‌شود. این فرضیه می‌گوید که اگر بازار به اندازه کافی شفافیت داشته باشد و اخبار و اطلاعات با سرعت بالا در اختیار همه فعالان آن قرار بگیرد، قیمت‌ها متناسب با این اطلاعات تعدیل می‌شوند. نتیجه اینکه نمی‌شود بدون هزینه و ریسک اضافی، بیشتر از میانگین بازار بازدهی کسب کرد. هدف صندوقهای شاخصی هم به‌نوعی کسب بازدهی به اندازه میانگین بازار و بدون متحمل‌شدن ریسکی بیش از ریسک بازار است.
نکته یک: صندوقهای شاخصی به اندازهٔ صندوقهای سهامی فعال نیستند و به اندازه آن‌ها خریدوفروش سهام و اوراق بهادار ندارند. هدف مدیران صندوقهای شاخصی این است که وزن اوراق بهادار موجود در سبد با شاخص مبنا منطبق باشد. به همین دلیل، صندوقهای شاخصی را نوعی صندوق سرمایهگذاری «غیرفعال» می‌دانند.
نکته ۲: اولین صندوق شاخصی را کارآفرینی به نام جان سی. باگل تأسیس کرد که مبنای آن شاخص «اس‌اندپی ۵۰۰» بود.
انواع صندوق سرمایهگذاری شاخصی
صندوقهای سرمایهگذاری شاخصی را می‌شود مزایا سرمایه گذاری آنلاین بر اساس شاخصی که مبنایشان است دسته‌بندی کرد. برای نمونه، ممکن است صندوقی بر اساس شاخص کل طراحی شود و صندوق دیگری بر اساس شاخص سی شرکت بزرگ بورس. دارایی صندوقهای شاخصی بر اساس دارایی‌هایی انتخاب می‌شود که شاخص موردنظر را تشکیل می‌دهند.
مثلا اگر صندوقی بخواهد بر اساس شاخص کل بورس تشکیل شود، باید سراغ همان سهم‌های شاخص کل بورس برود. وزن هر سهم در بین داراییهای صندوق هم بر اساس وزن آن سهم در شاخص کل تعیین می‌شود؛ یعنی اگر تغییرات قیمت سهمی تاثیر بیشتری بر تغییرات شاخص کل داشته باشد، وزن آن در سبد داراییهای صندوق باید بیشتر باشد.
صندوقهای شاخصی مدت‌هاست که در بازارهای سهام فعالیت می‌کنند. مثلا در بازار سهام نیویورک، صندوق‌هایی بر مبنای شاخص «داوجونز» و «نزدک» فعالیت می‌کنند. در ایران هم مدتی است که صندوق‌هایی از این نوع تشکیل شده است که تعدادی از آن‌ها بر اساس شاخص کل و بعضی‌شان هم بر مبنای شاخص‌های دیگری مانند شاخص سی شرکت بزرگ طراحی شده‌اند.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی
همان‌طور که گفتیم، صندوقهای شاخصی خریدوفروش‌های زیادی ندارند و به همین دلیل هزینه‌های سبدگردانی‌شان هم کمتر است. مزیت اصلی صندوقهای شاخصی هم همین است و نسبت به صندوقهای سهامی فعال، هزینه‌های کمتری دارند.
همچنین از آنجا که صندوقهای شاخصی قصد ندارند که بازدهی‌شان بیشتر از میانگین بازدهی بازار باشد، ریسک کمتری هم متحمل می‌شوند. پس به‌طور کلی می‌توان گفت ریسک صندوقهای شاخصی کمتر از صندوقهای سهامی است و سرمایه‌گذارانی که به‌نوعی به دنبال گزینه‌های کم‌ریسک‌تر برای سرمایهگذاری هستند می‌توانند گزینه سرمایهگذاری در این صندوق‌ها را بررسی کنند.
نکته: بهترین زمان برای سرمایهگذاری در صندوقهای شاخصی، دوره‌های رشد شاخص بورس است. در دوره‌هایی که شاخص بورس نزولی یا خنثی است و تحرک خاصی در بازار سهام دیده نمی‌شود، صندوقهای شاخصی هم بازدهی مناسبی ندارند.
معایب صندوقهای سرمایهگذاری شاخصی
مهم‌ترین عیب صندوقهای شاخصی هم به دلیل غیرفعال‌بودن‌شان است که باعث می‌شود این صندوق‌ها در مقایسه با صندوقهای سهامی، انعطاف‌پذیری کمتری داشته باشند. به عبارت دیگر، در دوره‌هایی که شاخص مورد نظر نزولی می‌شود، اقدامی برای جلوگیری از افت ارزش داراییهای صندوق انجام نمی‌شود و ارزش واحدهای صندوق همراه با نزول شاخص، کاهش می‌یابد.
ترکیب داراییهای صندوقهای شاخصی
ترکیب داراییهای صندوقهای شاخصی شباهت زیادی به ترکیب داراییهای صندوقهای سهامی دارد. به این معنا که داراییهای این صندوق‌ها معمولا از ۸۰درصد سهام و ۲۰درصد اوراق با درآمد ثابت است. با این تفاوت که نوع و وزن سهم‌هایی که در صندوقهای شاخصی وجود دارد، به شاخص مبنا بستگی دارد. یعنی هرچه وزن سهمی در شاخص مورد نظر بیشتر باشد، وزن آن در ترکیب داراییهای صندوق هم بیشتر است.
به زبان ساده‌تر، از آنجا که استراتژی صندوقهای سهامی کسب بازدهی به اندازهٔ شاخص است، بیشتر داراییهای صندوقهای سهامی از سهام شاخص‌ساز بازار تشکیل می‌شود. در حالی که استراتژی صندوقهای سهامی کسب حداکثر بازدهی از محل سرمایهگذاری و خریدوفروش سهام است و در نتیجه مدیران این صندوق‌ها طبق تحلیل‌هایی که دارند، می‌توانند هر سهمی را با هر وزنی بخرند یا بفروشند.
صندوق سرمایهگذاری شاخصی در ایران
در حال حاضر تعداد صندوقهای شاخصی فعال در بازار سهام ایران زیاد نیست، اما به نظر می‌رسد در آینده تعداد این صندوق‌ها بیشتر شود. در حال حاضر در بازار سرمایه ایران، سه صندوق شاخصی و یک صندوق مبتنی بر شاخص سی شرکت بزرگ فعالیت می‌کنند.
صندوقهای شاخصی در ایران بیشر بر مبنای شاخص کل بورس عمل می‌کنند و شیوه سرمایهگذاری در آن‌ها معمولا از طریق سامانه معاملات آنلاین سهام است. مهم‌ترین ویژگی صندوقهای شاخصی این است که هزینه‌های سبدگردانی و مدیریت آن‌ها در مقایسه با صندوقهای سهامی عادی کمتر است
صندوق سرمایهگذاری شاخصی کارآفرین (صدور و ابطال)
فعالیت این صندوق از سال ۱۳۸۹ آغاز شده است. ضامن نقدشوندگی این صندوق بانک کارآفرین و متولی آن شرکت مشاوره سرمایهگذاری سهم‌آشنا است. واحدهای این صندوق به‌شیوه صدور و ابطال معامله می‌شود. بازدهی یک سال اخیر صندوق کارآفرین مزایا سرمایه گذاری آنلاین حدود منفی ۴درصد بوده است و از زمان آغاز فعالیت تا کنون بیش از ۳۲۰۰درصد بازدهی داشته است.
صندوق سرمایهگذاری شاخصی کاردان (ای‌تی‌اف)
فعالیت صندوق شاخصی کاردان از ۱۳۹۴ آغاز شده است و از آن زمان تا کنون ۱۶۷۶درصد بازدهی داشته است. ضمن اینکه بازدهی یک سال گذشته این صندوق حدود منفی ۱٫۱درصد بوده است. متولی صندوق کاردان مؤسسه حسابرسی شاخص‌اندیشان است و سرمایه‌گذاران از طریق بورس می‌توانند واحدهای این صندوق را خریداری کنند.
صندوق سرمایهگذاری شاخصی بازارآشنا (ای‌تی‌اف)
صندوق شاخصی بازارآشنا فعالیت خودش را از اواخر ۱۳۹۹ آغاز کرده است. متولی این صندوق مؤسسه حسابرسی رازدار است و سرمایه‌گذاران از طریق بورس می‌توانند واحدهای این صندوق را معامله کنند. بازدهی این صندوق از آغاز فعالیت تا کنون ۱۷٫۹درصد بوده است.
صندوق سرمایهگذاری شاخص سی شرکت بزرگ فیروزه (ای‌تی‌اف)
صندوق شاخصی فیروزه از ۱۳۹۳ فعالیت میکند و تا کنون توانسته است ۱۵۶۳درصد بازدهی داشته باشد. بازدهی یک سال اخیر این صندوق هم منفی ۱۰٫۵درصد بوده است. متولی این صندوق مؤسسه حسابرسی آگاهان و همکاران است. شیوه سرمایهگذاری در این صندوق هم خرید واحدهای صندوق از طریق بورس است.
شیوه سرمایهگذاری در صندوقهای شاخصی
همان‌طور که در قسمت قبلی دیدیم، سه مورد از صندوقهای شاخصی فعال در ایران از نوع ETF یا قابل‌معامله در بورسند. به عبارت دیگر، برای سرمایهگذاری در این صندوق‌ها، باید واحدهایشان را از بورس بخریم. برای معامله در بورس هم باید کد بورسی داشته باشیم.
اگر کد بورسی دارید و می‌خواهید در این صندوق‌ها سرمایهگذاری کنید، کافی است وارد سامانه معاملات آنلاین سهام شوید و بعد از جست‌وجوی نماد هر کدام از این صندوق‌ها، واحدهای صندوق موردنظرتان را به هر تعداد که می‌خواهید بخرید.
- نماد بورسی صندوق شاخصی کاردان: کاردان
- نماد بورسی صندوق شاخصی بازارآشنا: وبازار
- نماد بورسی صندوق شاخصی فیروزه: فیروزه
صندوق شاخصی کارآفرین هم از طریق صدور و ابطال فعالیت میکند و برای سرمایهگذاری در این صندوق باید به سایت رسمی این صندوق مراجعه کنید و بعد از تکمیل مراحل ثبت‌نام، برای هر تعداد واحدی که می‌خواهید، درخواست صدور بدهید.
جمع‌بندی
صندوقهای شاخصی تلاش می‌کنند دقیقا به اندازه یک شاخص مبنا بازدهی داشته باشند. صندوقهای شاخصی در ایران بیشر بر مبنای شاخص کل بورس عمل می‌کنند و شیوه سرمایهگذاری در آن‌ها معمولا از طریق سامانه معاملات آنلاین سهام است. مهم‌ترین ویژگی صندوقهای شاخصی این است که هزینه‌های سبدگردانی و مدیریت آن‌ها در مقایسه با صندوقهای سهامی عادی کمتر است.
مزایا سرمایه گذاری آنلاین
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار از انواع صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت است که بخش قابل توجهی از پرتفوی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی (حداقل 75 درصد از ارزش داراییهای صندوق) و قسمتی نیز در سهام سرمایهگذاری می‌نماید و از این رو ریسک حداقلی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورد. پرداخت‌های دوره‌ای سود نقدی در پایان پانزدهم هر ماه محاسبه و حداکثر طی 2 روز کاری به حساب سرمایه‌گذاران واریز میگردد.
مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امیدنامه در تارنمای صندوق به نشانی www.omidansarfunds.ir قابل مشاهده است.
تماس با مشاور
پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.
گزارش روزانه صندوق
گزارش ماهیانه صندوق
ارکان صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار
مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تامین سرمایه امید(سهامی عام)
متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصارمزایای زیر را برای سرمایه گذاران به همراه خواهد داشت :
مدیریت حرفه ای : یکی از مزایای مهم صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار آن است که منابع آن توسط گروهی از تحلیل گران و افراد حرفه ای مدیریت می شود و همین مساله مزیت مهمی برای سرمایه گذاران به ویژه سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه ای بشمار میآید .
تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی،سرمایه گذاری در سبد متنوعی از اوراق بهادار،ریسک سرمایه گذاری را کاهش خواهد داد. این موضوع در صندوق امید انصار کاملا رعایت میگردد.
صرفه جویی در مقیاس : در صندوق سرمایهگذاری امکان استفاده از مزیتهای سرمایه گذاری بزرگ مانند پرداخت هزینه های ارکان صندوق، استفاده از نرم افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می آید.
نقد شوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایهگذاری، سرمایه گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایهگذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.
شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت امید انصار همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.
سهولت سرمایه گذاری : سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل های پیچیده ندارد.
کسب بازدهی بالاتر نسبت به سپردههای بانکی و پرداخت سود روز شمار: صندوق سرمایه گذاری امید انصار به دلیل جمع آوری وجوه از سرمایه گذاران، منابع مالی بزرگی در اختیار دارد که قدرت چانه زنی برای دریافت نرخ سود بالاتر در انواع اوراق بهادار با درآمدثابت را فراهم میکند .و به دلیل ماهیت آن، سود روز شمار را برای سرمایه گذاران فراهم میکند که در مقایسه با سود ماه شمار بانکی مزیت مهمی تلقی می شود.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار
قبل از اقدام به سرمایهگذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.
گام های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:
- وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تکمیل فرم ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تایید استعلام و دریافت کد پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام میباشد.)؛
- احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
- تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*
*حفظ و نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.
پس از تایید هویت سهامدار در سامانه سجام علاقه‌مندان به خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت امید انصار می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندز www.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www.omidansarfunds.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 1886-828-10309450-1 بنام صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت امید انصار نزد بانک سپه (انصار سابق)شعبه میدان ونک شاخص 1886 و یا از طریق واریز آنی(در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).
نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایهگذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 2،000،000 واحد است.
نحوه خروج از صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت امید انصار
دارندگان واحدهای سرمایه گذاری می‌توانند با ورود به سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) دراسرع وقت پاسخگو باشند.
قیمت ابطال یک واحد صندوق سرمایهگذاری چگونه تعیین می‌شود؟
مبنای محاسبه قیمت ابطال واحد سرمایهگذاری، روز کاری ارائه درخواست ابطال خواهد بود. مبلغ ابطال واحد های سرمایهگذاری طی مدت تعیین‌شده در امیدنامه و اساسنامه صندوق‌ها از تاریخ درخواست ابطال (2 روز کاری) به حسابی که سرمایهگذار معرفی کرده است، واریز خواهد شد. در صورتی که سرمایهگذار بخشی از واحدهای سرمایهگذاری خود را ابطال کند، برای بخش باقی مانده گواهی سرمایهگذاری جدید صادر خواهد شد .
نکات مهم درباره سرمایه گذاری در صندوق های بادرآمدثابت
برای داشتن یک سرمایهگذاری مطمئن، لازم است سرمایهگذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوقهای بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت میکند. صندوق امید انصار از این دو ویژگی برخوردار است. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوقهای ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوقهای سرمایه گذاری در سهام می‌توانند سود مزایا سرمایه گذاری آنلاین بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید.
وقتی سرمایهگذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعهای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت میکند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوقهای فعال در اختیارشان قرار میدهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.
نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایهگذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته می‌شود. همان‌طور که اشاره شد، صندوقهای سرمایهگذاری، داراییهای مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایهگذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوقهای مختلف تشکیل می‌شود. این کار از طرفی ریسک سرمایهگذاری افراد را پوشش میدهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه می‌شود.لذا، در کنار صندوق امید انصار، سرمایهگذاری در صندوق گنجینه امید ایرانیان تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید(سهامی عام) توصیه می شود.
اهداف صندوق
هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک موردقبول، تلاش می‌شود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمایه در صندوق، مزیتهای متعددی نسبت به سرمایهگذاری انفرادی سرمایه‌گذاران دارد: اولاً هزینه بکارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و سرانه هزینه هر سرمایهگذار کاهش می‌یابد. ثانیاً، صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، كلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام میدهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایهگذار برای انجام سرمایهگذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایهگذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایهگذاری کاهش می‌یابد.
چگونه در داراییهای دیجیتال سرمایهگذاری کنیم؟
مکان شما: خانه 1 / وبلاگ ققنوس 2 / محصولات 3 / توکن یکم دارایی های دیجیتال 4 / چگونه در داراییهای دیجیتال سرمایهگذاری کنیم؟.
سهولت دسترسی و افزایش سطح نقدینگی در کنار افزایش سود موجب شده تا اعتبار دارایی دیجیتال در جامعه سرمایهگذاری به طور روزافزون بیشتر و بیشتر شود.
چگونه در داراییهای دیجیتال سرمایهگذاری کنیم؟
رمزارزها در مدت زمان بسیار کوتاهی از یک کنجکاوی حاشیه‌ای به یک رسانه اصلی معاملاتی تبدیل شده‌اند. بیت‌کوین، اولین ارز رمزنگاری شده جهان در ژانویه ۲۰۰۹ و مدت کوتاهی پس از بحران مالی بازارهای جهانی به بازار عرضه شد و یک دهه طول کشید تا تبدیل به یکی از پرطرفدارترین داراییهای دیجیتال شود. افزایش ناگهانی ارزش بیت کوین باعث شد چندین نمونه دیگر از رمزارزها شکوفا شوند. پس جای تعجب نیست که سرمایه‌گذاران به سمت این داراییهای دیجیتال جدید هجوم می‌آورند تا به سرعت جای پای خود را در این فضای بزرگ اقتصادی محکم کنند.
در این مقاله به ظرفیت‌های سرمایهگذاری در داراییهای دیجیتال می‌پردازیم.
چرا سرمایهگذاری در داراییهای دیجیتال؟
شاید این قبیل سؤال‌ها در ذهن شما هم باشد که؛ آیا باید در حوزه دارایی دیجیتال سرمایهگذاری کرد؟ اساساً چرا مردم باید در داراییهای دیجیتال مانند بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری سرمایهگذاری کنند؟
درست است که بیشتر این داراییهای دیجیتالی بی‌ثبات هستند، اما کارشناسان معتقدند که با رشد افزایش تعداد افراد فعال در مبادله رمزارزها، آن‌ها نیز مانند بازارهای سهام ثبات پیدا خواهند کرد. اما در مورد امنیت این بازار وضعیت چطور است؟ واقعیت این است که دنیای ارزهای دیجیتال بر فناوری بلاک‌چین متکی است که فناوری نوظهوری محسوب می‌شود و بسیاری از مردم هنوز با آن آشنا نیستند.
با این حال، کارشناسان فناوری می‌گویند؛ این فناوری در رویکرد خود بسیار دموکراتیک است و استفاده از آن کاملاً ایمن است. به این معنی که هر کسی می‌تواند هر تراکنش را در هر زمان و از هر کجا مشاهده و ره‌گیری کند.
حوزه‌های سرمایهگذاری در دارایی دیجیتال و مزایای آن‌ها
دارایی دیجیتال به عنوان ظرفیت‌ی جدید در سرمایهگذاری، در مدتی کوتاه یک مسیر طولانی را طی کرده است. این ظرفیت‌ها در حال حاضر یک پیشنهاد قانع کننده برای اختصاص سرمایه در پورتفوی خاص ارائه می‌دهند، چرا که منحنی پذیرش آن‌ها همچنان در حال افزایش است. سهولت دسترسی و افزایش سطح نقدینگی در کنار افزایش سود موجب شده تا اعتبار دارایی دیجیتال در جامعه سرمایهگذاری به طور روزافزون بیشتر و بیشتر شود.
سرمایهگذاری در دارایی دیجیتال مانند ارزهای دیجیتال و NFTها و حتی ایجاد یک وب‌سایت آنلاین مزایای خاصی دارد.
نه‌تنها ارز دیجیتال، بلکه یک اکوسیستم دیجیتال کاملاً جدید در دنیای پس از همه‌گیری در حال شکل‌گیری است. علاوه بر ارزهای دیجیتال، NFT یا توکن‌های غیرقابل تعویض نیز در این اکوسیستم وجود دارد. همچنین، به‌جای سرمایهگذاری مستقیم روی کوین‌های کریپتو، فن‌آوران نیز درگیر فرآیند تولید این سکه‌ها هستند و درآمد مناسبی کسب می‌کنند.
برخلاف بخش املاک، سرمایهگذاری در دارایی دیجیتال نیازی به سرمایهگذاری زیادی ندارد. شما می‌توانید سرمایه‌گذاری‌های خود را به چند قسمت تقسیم کنید.
سرمایهگذاری در دارایی دیجیتال و کسب‌وکارهای آنلاین راه خوبی برای کسب درآمد غیرفعال است. می‌توانید در کنار سرمایه‌گذاری‌های معمولی‌تان به در این زمینه هم سرمایه‌گذاری‌های متنوعی داشته باشید و پول از طریق درآمد ثابت در حسابتان انباشته می‌شود، بدون اینکه کار فیزیکی خاصی انجام داده باشید.
نیاز به داراییهای فیزیکی در ذهن همه ما تثبیت شده است. والدینمان توصیه می‌کنند که پول خود را در املاک سرمایهگذاری کنیم، اما این تنها به تجربیات خود آن‌ها در زمینه سرمایهگذاری برمی‌گردد. واقعیت این است که این تجربیات مربوط به چند دهه پیش است و حالا دنیای جدیدی در حال شکل گرفتن است.
در دنیای دیجیتالی به سرعت در حال توسعه، ما باید تفکر و اولویت‌های خود را در مورد حوزه‌های سرمایهگذاری دوباره تنظیم کنیم. در واقع مالکان دارایی دیجیتال برای رشد ارزش داراییهای آنلاین خود سرمایهگذاری می‌کنند. خرید دامنه‌ها، وب‌سایت‌ها و مدیریت حساب رسانه‌های اجتماعی برای کسب‌وکارهای اینترنتی رایج‌ترین سرمایهگذاری برای رشد امپراتوری داراییهای دیجیتال است.
داراییهای دیجیتال به‌عنوان ظرفیت‌های جدید در سرمایهگذاری
داراییهای دیجیتال می‌توانند به طور کامل در قلمرو دیجیتال وجود داشته باشند و یا شامل نشانه‌هایی باشند که داراییهای فیزیکی را نشان می‌دهند.
اغلب اوقات بخش‌های مدیریت ثروت شرکت‌ها به مردم توصیه می‌کنند که در سهام، اوراق قرضه و حقوق بازنشستگی سرمایهگذاری کنند. در واقع آن‌ها در حال حاضر ارزش واقعی داراییهای آنلاین را درک نمی‌کنند، زیرا این دارایی‌ها در مراحل اولیه رونق خود هستند.
دارایی دیجیتال با ظرفیت‌هایی جدید در سرمایهگذاری، در مدتی کوتاه یک مسیر طولانی را طی کرده است. این ظرفیت‌ها در حال حاضر یک پیشنهاد قانع‌کننده برای اختصاص سرمایه در پورتفوی خاص ارائه می‌دهند، چرا که منحنی پذیرش آن‌ها همچنان در حال افزایش است. سهولت دسترسی و افزایش سطح نقدینگی در کنار افزایش سود موجب شده تا اعتبار داراییهای دیجیتال در جامعه سرمایهگذاری به طور روزافزون بیشتر و بیشتر شود.
از آنجا که بسیار بعید است که بازارهای مختلف سرمایه از سهام گرفته تا اوراق قرضه، املاک، ارزها، اشیاء قیمتی و … در یک زمان دچار اختلال شوند، با افزایش تنوع سرمایه‌گذاری‌ها، ریسک زیان‌های چشمگیر را می‌توان تا اندازه زیادی کاهش داد.
به طور کلی، پرتفوی‌های سرمایهگذاری که ترکیبی متعادل از دارایی‌ها هستند، نسبت به هر دارایی منفرد در پرتفوی، بازده بالاتری را ایجاد کرده و زیان کمتری را تجربه می‌کنند.
چند راهکار برای سرمایهگذاری آگاهانه در داراییهای دیجیتال
به زمینه‌هایی که به آن‌ها علاقه دارید توجه کنید و در فرصت‌های مناسب میان نوسانات بازار روی آن‌ها سرمایهگذاری کنید. یک راه عالی برای رسیدن به این تعادل، بررسی ترکیبی از سهام و اوراق قرضه در صنایع مختلف است.
حداقل دو بار در سال تعادل سرمایه‌گذاری‌های خود را ارزیابی و در آن‌ها تجدید نظر کنید. هنگام بررسی تنوع و تعادل پرتفوی خود، ارزیابی کنید که آیا این تخصیص با اهداف و تحمل ریسک شما مطابقت دارد یا نه.
اگر علاقه یا وقت و حوصله کافی برای ارزیابی یا خرید و فروش منظم دارایی‌هایتان برای حفظ یک سبد متنوع و متوازن ندارید، می‌توانید از پلتفرم‌های سرمایهگذاری خودکار استفاده کنید که مدیریت سرمایه‌های شما را بر عهده می‌گیرند.
داراییهای بین‌المللی را در پرتفوی خود بگنجانید تا از رشد سرمایه‌تان در بازارهای مختلف بهره ببرید. به این ترتیب حتی اگر کشور شما در مقطعی دچار مشکلات اقتصادی شد، از ضررهای بزرگ در سرمایه‌گذاری‌هایتان جلوگیری کرده‌اید.
دیدگاه شما