مزایای استیبل کوین

قیمت رمزارزها دائماً در نوسان است. بیت کوین معتبرترین دارایی کریپتو است اما در طول یک سال گذشته افت و خیزهای زیادی داشته است. بنابراین نیاز به توکن‌هایی با قیمت ثابت برای کسب سود، خروج سرمایه از بازار، توقف‌های مقطعی و … حس می‌شود. تتر (Tether) اولین استیبل کوین بازار رمزارزها است. این توکن در سال ۲۰۱۴ عرضه شد.

استیبل کوین چیست

استیل کوین یک ارز دیجیتال برای از بین بردن نوسانات بازار است با مجله ارز دیجیتال همراه شوید .

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال که البته این بار با ساختاری کاملاً متفاوت نسبت به نمونه‌هایی که تاکنون می‌شناختیم، روانه بازار شده است. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر به‌قدری بالا بوده است که هر روز شاهد تولد یکی از آن‌ها هستیم. اصلی‌ترین تفاوت این ارزها با پول رایج هر کشوری نوسان بالای آن‌ها است. استیبل کوین اما همانطور که اسمش نشان می‌دهد، قرار است این نوسان را به حداقل رسانده و خیال کاربران را از این بابت راحت کند. در ادامه بیشتر با این ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن آشنا می‌شوید.

استیبل کوین چیست؟

ارز دیجیتال باثبات یا استیبل کوین (Stablecoin) به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که ارزش آن به یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار وابسته است. مثلا یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار دارد و ارزش آن همواره یک دلار است.

علاوه بر دلار، حدود ۱۸۰ ارز دیگر مانند پوند، یورو، ین، یوان، دینار و … وجود دارد که سازمان ملل آن‌ها را به رسمیت شناخته است. علی‌رغم معایبی مانند تورم، کارمزد بالای تبادل در صرافی‌ها و سایر عوامل، این ارزها مزیت بزرگی در برابر ارزهای دیجیتال دارند؛ ثبات قیمت. این ویژگی مهم باعث شده است بازیگران اقتصاد در سراسر دنیا به این ارزها متکی باشند. هدف از پیدایش ارزهای دیجیتال باثبات، بهره بردن از این ویژگی ارزهای فیات در بازار ارزهای دیجیتال است.

چرا استیبل کوین ایجاد شد؟

پاسخ سوال بسیار روشن است. در دنیای رمزارزها ارتباط گرفتن با ارزهای سنتی چالش‌های متعددی دارد. چالش‌هایی که از جنس انواع قانون‌گذاری‌ها، محدودیت‌ها و تحریم‌های سیاسی و غیر سیاسی هستند. به‌همین دلیل بسیاری از صرافی‌های رمزارز با پول‌های سنتی کار نمی‌کنند. همین روند چالش‌هایی را برای سرمایه‌‌گذارانی ایجاد کرد که قصد داشتند با پول سنتی به سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال بپردازند. درنتیجه استیبل کوین به‌وجود آمد که به‌عنوان جایگزینی برای ارز سنتی و ابزاری برای سرمایه‌گذری در صرافی‌ها وارد عمل شد.

نظریه اولیه برای ظهور استیبل کوینها، کاهش اثر دلار و دیگر ارزهای سنتی بود. به‌علاوه آنها می‌توانند چالش عدم نقدشوندگی را نیز در بازار رمزارزها حل کنند و به‌همین دلیل به‌مرور به عضوی حیاتی در اکوسیستم تبدیل شدند.

پس از ایده اولیه برای ارائه ارزهای پایدار، کاربردهای دیگری هم برای آنها پیدا شد که از میان آنها می‌توان به روش‌هایی برای گذر از تحریم‌های اقتصادی، خریدوفروش آسان به‌کمک رمزارزها در دنیای واقعی و موارد دیگر اشاره کرد.

تاریخچه ساخت استیبل کوین

هر کدام از استیبل کوین‌ها تاریخچه خاص خود را دارند. اما باید بدانید که کل عمر این ارزها بسیار کوتاه بوده و تنها به قرن جدید محدود می‌شود. تتر به عنوان بزرگترین استیبل کوین کنونی در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین راه‌اندازی شده و بعدها با نام تتر تبدیل به یک رمز ارز مشهور گشته است که در حال حاضر از نظر ارزش، به عنوان چهارمین رمز ارز با ارزش جهان نیز محسوب می‌شود. سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می‌توان به عنوان تاریخ‌های اصلی ایجاد این کوین‌ها دانست. تعداد بالایی از کوین‌های امروزی در این سال‌ها پا به عرصه مبادلات ارزی گذاشته‌اند. شاید اگر ادعا کنیم که هنوز بزرگترین و بهترین استیبل کوین جهان معرفی نشده است، خیلی بیراه نگفته باشیم.

هدف از طراحی استیبل کوین چه بود؟

استیبل کوین‌ها برای مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها به بازار ارائه شدند. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال که قیمت پایداری ندارند و ممکن است در این میان هم معامله‌گرانی از این نوسان قیمت سود ببرند، استیبل کوین‌ها در برابر نوسان شدید قیمت ارز دیجیتال از سرمایه‌گذاران محافظت می‌کنند

حواله‌های سریع و مقرون به صرفه

استیبل کوین ها پتانسیل تغیر زندگی میلیون‌ها خانواده در کشورهای در حال توسعه را نیز دارند. در دنیای امروز کارگران مهاجر حق‌الزحمه خود را از طریق خدماتی مانند وسترن‌یونیون برای خانواده‌های خود می‌فرستند.

اما با استفاده از ارزهای دیجیتال، می‌توان راحت‌تر و سریع‌تر این مبالغ را از کشوری به کشور دیگر فرستاد. کارگران و خانواده‌هایشان در سراسر جهان می‌توانند از کیف پول‌های دیجیتالی استفاده کنند تا تقریبا بلافاصله، با کمترین هزینه و بدون نوسانات قیمت این تراکنش‌ها را با استفاده از ارزهای دیجیتال باثبات انجام دهند.

محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی

در صورت افت شدید ارزش پول ملی در یک کشور، شهروندان می‌توانند با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال، از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، بهترین گزینه برای حفظ ثبات، خرید استیبل کوین است.

ونزوئلا نمونه‌ای از این شرایط است. طبق آمار صندوق بین‌المللی پول، بحران اقتصادی در این کشور باعث شده است ابرتوم در سال ۲۰۱۸ به بیش از یک میلیون درصد برسد. قیمت مواد غذایی در این کشور در چند هفته دو برابر می‌شود. پس‌انداز شهروندان ونزوئلایی به طور فزاینده‌ای بی‌ارزش شده است و هر روز بی‌ارز‌ش‌تر می‌شود.

بسیاری معتقدند دلیلی که ارز دیجیتال بیت کوین را از پذیرش جهانی و گسترده بازداشته است، نوسان قیمت آن است. بااینکه بسیاری از معامله گران از این نوسان قیمت سود می‌برند، اما اگر عموم مردم بخواهند از طریق ارزی بی‌ثبات پرداخت‌های روزمره خود را انجام دهند، اصلاً خوشایند نیست. مردم تمایل دارند از ارزی باثبات و دارای ارزش پایدار استفاده کنند. درنتیجه یک ارز برای اینکه بتواند به طور گسترده رواج پیدا کند و موردپذیرش واقع شود، نیاز به ثبات قیمت دارد. درواقع این همان شکاف فعلی بین سیستم سنتی ارز فیزیکی و بازار کریپتوکارنسی‌ها است. بنابراین استیبل کوین‌ها عرضه شدند تا برای بازار کریپتوکارنسی‌ها سطحی از ثبات را فراهم کنند و مردم بتوانند بدون نگرانی از توکن‌های خود برای پرداخت‌های روزانه استفاده نمایند. استیبل کوین‌ها در تلاش‌اند تا به پلی بین ارزهای فیزیکی و کریپتوکارنسی‌ها تبدیل شوند.

مزیت استیبل کوین

• هزینه تراکنش کم
• معاملات سریع و ایمن
• قابلیت انتقال دارایی‌ها به‌صورت دیجیتالی
• ثبات، با پشتوانه یک دارایی
• استفاده از فناوری بلاک چین: که این سیستم امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری را فراهم می‌کند
• سادگی: درک این سیستم برای کاربران ارزهای دیجیتال و ارزهای فیزیکی آسان است
• قراردادهای هوشمند: برای محافظت از همه طرفین معامله در سرمایه‌گذاری

عیب استیبل کوین

• متمرکز است
• برای ایجاد اعتماد نیاز به شخص سوم دارد (یک‌نهاد)
• برای اطمینان از میزان ارزش دارایی‌ها، نیاز به حسابرسی بیرونی دارد
• دریافت بازده کمتر در سرمایه‌گذاری (که درنتیجه معامله گران و سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌های دیگری برای کسب سود مالی خواهند بود)
• با توجه به جدید بودن این تکنولوژی، آموزش و پذیرش عمومی آن زمان‌بر است

کاربرد استیبل کوین ها

• برای خریدوفروش‌های روزمره: امکان استفاده از استیبل کوین‌ها برای خریدوفروش‌های روزمره وجود دارد. با توجه به کنترل نوسان این ارز ساختار آن مشابه به ارز فیات بوده و درعین‌حال برخی از مزیت‌های کریپتوکارنسی ها را هم با خود همراه دارد.
• امکان پرداخت‌های هوشمند: یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین‌ها امکان ارضای پیش‌شرط‌های قراردادهای هوشمند با آن می‌باشد. از این طریق شرکت‌ها می‌توانند با تنظیم از قبل سیستم، پرداخت حقوق کارمندان خود را در هر گوشه‌ای از جهان به‌صورت خودکار و هوشمند در دست بگیرند.
• سرعت بالای نقل‌وانتقال مالی را افزایش می‌دهد: یکی دیگر از کاربردهای این ارز دیجیتال جایگزینی آن با سیستم‌های گردش مالی کند است. از این طریق شما می‌توانید در کسری از ثانیه مقادیر قابل توجهی پول را در سراسر دنیا به گردش درآورید.
• سرمایه‌گذاری: امکان استفاده از استیبل کوین همزمان با داد و ستدهای روزانه برای سرمایه‌گذاری دیگر کاربردی است که کاربران این ارزها به دنبال آن می‌باشند.

محدودیت های استیبل کوین ها

استیبل کوین‌ها در عین داشتن مزیت‌هایی که ذکر کردیم، دارای محدودیت‌هایی نیز می‌باشند. اولین و بزرگترین محدودیت این است که حتی نمونه‌های معتبر استیبل کوین در جهان نیازمند اعتمادسازی نهاد مالی واسط آن‌ها می‌باشند. مخصوصاً در استیبل کوین‌هایی که از فیات به عنوان پشتوانه استفاده می‌نمایند، نهاد مالی واسط بایستی ارز کافی برای ارزش‌گذاری این استیبل کوین‌ها را داشته باشد. یکی دیگر از محدودیت‌های بارز استیبل کوین‌ها در ضوابط و قوانینی است که هر کشور برای ارز فیزیکی خود قائل است.

از این رو هر محدودیتی که برای ارز فیزیکی کشور مربوطه وجود داشته باشد، برای استیبل کوینی که این ارز پشتوانه آن است هم وجود خواهد داشت. نقد شوندگی پایین یکی دیگر از محدودیت‌هایی است که در حال حاضر کاربران این ارز دیجیتال با آن روبرو هستند.

البته این مشکل تقریباً برای سایر ارزهای دیجیتال نیز تا حدودی وجود دارد. کاربران استیبل کوین در صورت بروز چنین مشکلی گاها لازم خواهد بود تا به کشور صادر کننده این ارز سفر کرده و پروسه کاری خود را در آنجا ادامه دهند. استفاده از ارزهای دیجیتال مانند استیبل کوین با پیچیدگی‌های زیادی هم روبرو است. کاربران معمولی برای فراگیری روند کار با این ارزها با مشکلات زیادی روبرو هستند. ازاین‌رو اقبال عمومی برای استفاده از آن‌ها کاهش یافته است. نوسان قیمت و احتمال افت شدید ارزش این ارزها آخرین محدودیتی است که در این بخش درباره استیبل کوین‌ها به آن می‌پردازیم. هر چه باشد استیبل کوین هم یک ارز دیجیتال است که ارزش مزایای استیبل کوین آن در زمان متغیر بوده و این احتمال وجود دارد که حتی با افت شدیدی روبرو شود. چیزی که هم اکنون نیز شاهد آن هستیم.

معروف ترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰

استیبل کوین‌ها روز به روز در حال رشد هستند و هر روز هم نمونه‌های جدیدی از آن‌ها عرضه می‌شود. برای معرفی معروف‌ترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰ شاید کمی دیگر باید منتظر بنشینیم. بسیاری از طرفداران و دنبال کنندگان این بازار در سال جدید منتظر معرفی استیبل کوین‌های ملی از سوی کشورهای بزرگ هستند. ازاین‌رو شاید پرطرفدارترین استیبل کوین سال ۲۰۲۰ نمونه‌های ملی باشند که هنوز ارائه نشده‌اند. از دیگر استیبل کوین‌های معروفی که در سال ۲۰۲۰ می‌توانند رشد قابل توجهی در بین کاربران داشته باشند می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تتر با پشتوانه دلار آمریکا
• یو اس دی کوین با پشتوانه دلار آمریکا
• لیبرا ارز دیجیتال فیس بوک با پشتوانه‌ ارزهای فیات
• ترو یو اس دی با پشتوانه دلار آمریکا
• دیا با پشتوانه طلا
• پکس با پشتوانه دلار آمریکا صادر شده از اداره خدمات مالی ایالت نیویورک آمریکا
• MakerDAO با پشتوانه رمز ارز اتریوم
• دلار جمینی

نحوه کار با استیبل کوین ها

هر استیبل کوین سیستم کاری خاص خود را دارد اما در نهایت آن‌ها از یک ساختار واحد تبعیت می‌نمایند. در اکثریت موارد این کوین‌ها ارزش ۱ به ۱ خود را با دلار حفظ می‌نمایند ازاین‌رو است که در مواجهه با نوسانات شدید سایر رمز ارزها و کالاها می‌توان از مکانیزم این استیبل کوین‌ها استفاده نمود. میزان عرضه و تقاضا تحت مکانیزم خاصی در این کوین‌ها کنترل می‌شود. به این صورت که به بازار اجازه تقاضای انباشته و زیاد و عرضه بالا را نداده و از این طریق به کنترل قیمت آن‌ها می‌پردازد.

کسب درآمد از طریق استیبل کوین ها

روش‌های کسب درآمد از استیبل کوین‌ها نیز مشابه با سیار ارزهای دیجیتال است. اولین راه برای این کار خریدوفروش مستقیم آن‌ها در بازارهای جهانی و در پلتفرم‌های معاملاتی است. از طریق نوسان‌های ایجاد شده کاربران می‌توانند اقدام به کسب درآمد در این رمز ارز نمایند. البته با توجه به نوسان کم این ارزها و پایدار بودن قیمت آن‌ها بایستی به دید بلندمدت نسبت به این خریدوفروش‌های خود نگاه کنید. دومین راه پرطرفدار کسب درآمد از طریق استیبل کوین‌ها استخراج آن‌ها می‌باشد. علاوه بر استخراج همچنین می‌توان از طریق اعطای وام در سیستم هر استیبل کوین نیز از این طریق کسب درآمد کرد.

کاربرد استیبل کوین ها در معاملات ارز دیجیتال و محدودیت ها و خطرات آن

کاربرد استیبل کوین ها در معاملات ارزهای دیجیتال بسیار گسترده است. اما لازم است بدانیم استیبل کوین ها خطرات و محدودیت های را نیز به همراه دارند.

در مقاله قبلی در مورد استیبل کوین ها و انواع آنها صحبت کردیم. استیبل کوین ها یا همان ارزهای دیجیتال با ثبات قیمت، همانند سایر ارزهای دیجیتال دچار نوسان قیمت نمی شوند. در این مطلب می خواهیم بدانیم استیبل کوین ها در معاملات ارز دیجیتال چه کاربردی دارند. در ادامه به این مزایای استیبل کوین موضوع می پردازیم که خطرات و محدودیت های استیبل کوین ها با توجه به کاربرد گسترده آنها چیست؟

کاربرد استیبل کوین ها در معاملات ارز دیجیتال

استیبل کوین ها هنوز فرصت زیادی برای پیشرفت از نظر فناوری و عملکرد و حجم بازار دارند اما هم اکنون نیز امکان استفاده از این نوع ارزهای دیجیتال در دنیای واقعی وجود دارد.

و اما کاربرد استیبل کوین ها شامل موارد زیر است:

• بهبود وضعیت عملکرد صرافی های ارز دیجیتال
  هم اکنون به دلیل وجود سخت گیری ها در حوزه قانون گذاری، تنها تعداد کمی از صرافی های ارز دیجیتال از ارزهای فیات پشتیبانی می کنند. استفاده از استیبل کوین ها به صرافی ها کمک می کند تا بتوانند این مشکل را حل نمایند و امکان استفاده از جفت ارزهای کریپتو-فیات را در اختیار کاربران قرار دهند و در نهایت کار را برای تریدها و سرمایه گذاران تازه کار راحت تر خواهد کرد.
• امکان استفاده روزمره
  این امکان برای کاربران فراهم شده تا از استیبل کوین ها مانند ارزهای فیات رایج در تبادلات و داد و ستدهای روزمره استفاده کنند. تفاوتش این است که استیبل کوین ها از مزایای ارزهای دیجیتال نیز بهره مند هستند. چیزی که طرفدارن ارزهای دیجیتال در رویای خود می بینند و ممکن است در آینده ای نزدیک به وقوع بپیوندد این است که بتوانند هزینه شام در رستوران را با کمک تلفن همراه خود و ارز دیجیتال پرداخت کنند.
• حفظ سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی
  شهروندان می توانند در هنگام افت شدید ارزش پول ملی یک کشور، با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال از ارزش دارایی خود محافظت کنند.
  از آنجا که ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، خرید استیبل کوین ها بهترین گزینه برای حفظ ثبات دارایی شان است.
• امکان پرداخت ها و حواله های بین المللی
  به کمک ارزهای دیجیتال استیبل کوین می توانید بدون نیاز مداوم به تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر و پرداخت مبلغ قابل توجهی کارمزد، به راحتی پرداخت های برون مرزی را انجام دهید. این شیوه می تواند بسیاری از استارتاپ ها و شرکت ها را در انجام خرید و فروش های بین المللی کمک کند. علاوه بر این میلیون ها نفر از مهاجران و خانواده های آنها می توانند پول های خود را در کوتاه ترین زمان ممکن انتقال دهند.
• آسان کردن شیوه پرداخت های همتا به همتا و قراردادهای هوشمند
  با پیشرفت تکنولوژی روز دنیا در آینده تمام خدمات سنتی امروز نظیر بانکداری، بیمه، وام دهی، اجاره و پرداخت حقوق توسط قراردادهای هوشمند به صورت خودکار و بدون نیاز به تایید هیچ واسطه ای انجام میگیرد. در چنین وضعیتی وجود استیبل کوین ها به دلیل ثبات ارزششان نقش مهمی را در انجام پرداخت های همتا به همتا و هوشمند ایفا می کنند.

بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال

خطرات و محدودیت های استیبل کوین ها

با این حال که استیبل کوین ها دارای مزیت های زیادی هستند، اما به دلیل ماهیت و کاربرد بسیار گسترده ای که دارند محدودیت ها و خطراتی را نیز به همراه دارند. در ادامه به تشریح برخی از این خطرات می پردازیم:

• تمرکزگرایی در دنیای غیرمتمرکزها
  پرطرفدارترین نوع استیبل کوین ها یعنی استیبل کوین های با پشتوانه ارزهای فیات و دارایی ها هنوز با ارزش های مورد انتظار در دنیای بلاک چین فاصله بسیار زیادی دارند. این دسته از استیبل کوین ها توسط نهاد های متمرکز کنترل و عرضه می گردند. بنابراین مجبور می شویم به این نهاد ها اعتماد کنیم. تنها روشی که برای حل مشکل اعتماد به این نهادها وجود دارد، حسابرسی آنها توسط نهاد دیگری است که این هم با ذات غیرمتمرکز بودن و حذف واسطه ها در تضاد است.
• مشکلات پیش بینی نشده در پروتکل ها
  تعدادی از استیبل کوین های الگوریتمی از آنجا که فقط متناسب با شرایط عادی بازار طراحی شده اند ممکن است مشکلات پیش بینی نشده ای را در بازار تجربه کنند. برای مثال استیبل کوین فِی (FEI) که قرار بود بدون پشتوانه دلاری مانند تتر و بدون پشتوانه ارز دیجیتال مانند دای و تنها از طریق استخر نقدینگی جفت ارز فی/اتر قیمت خود را در نزدیکی یک دلار ثابت نگه دارد، در شروع کارش تا نیم دلار سقوط کرد.
• نقد شوندگی اندک در برابر دارایی
  استیبل کوین هایی که با دارایی ها پشتیبانی می شوند با این مشکل مواجه می شوند. در نظر بگیرید که کوینی با پشتوانه طلا دارید و قصد نقد کردن آن را دارید. انجام این کار نیاز به صرف وقتی برابر چند ماه دارد. گاها ممکن است لازم باشد به کشوری که صندوق وثیقه گذاری در آن قرار دارد سفر کنید که در این صورت متحمل هزینه های زیادی خواهید شد.
• قانون گذاری سخت گیرانه
  استیبل کوین ها با توجه به طریقه استفاده و اینکه چه افرادی از آنها استفاده می کنند می توانند به لحاظ قانونی دردسرساز باشند.
  در حالی که بانکدارها و مقامات قانون گذار از ارزهای دیجیتال استیبل کوین به عنوان ابزاری بسیار سودمند نام می برند، اما قانون گذاران بخاطر ظرفیت برخی از توکن ها برای رقابت با ارزهای ملی، بسیار نگران شده اند. به عنوان مثال در سرگذشت پروژه استیبل کوین فیسبوک با نام سابق لیبرا سختی ها و مشکلات پیش روی یک استیبل کوین با 2.3 میلیارد کاربر را می توان درک کرد.

بیشتر بخوانید: بررسی و معرفی ارز تتر

در این مطلب از وبلاگ کوینی فا سعی کردیم کاربرد استیبل کوین ها را به شما معرفی کنیم. علاوه بر این شما را با خطرات و محدودیت های استیبل کوین ها آشنا کنیم.استیبل کوین ها منجر به بهبود عملکرد صرافی های ارز دیجیتال شده و امکان استفاده وزمره را برای انجام داد و ستدها فراهم می کنند. از سرمایه شما در برابر سقوط ارزش ارز ملی محافظت کرده و می توان برای پرداخت حواله های برون مرزی از آنها استفاده نمود. همچنین شیوه پرداخت ها را از حالت سنتی به قراردادهای هوشمند مبدل نموده است. استیبل کوین ها با وجود مزیت های فراوانی که دارند، محدودیت ها و خطراتی را به همراه دارند.

استیبل کوین چیست ؟

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال که البته این بار با ساختاری کاملاً متفاوت نسبت به نمونه‌هایی که تاکنون می‌شناختیم، روانه بازار شده است. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر به‌قدری بالا بوده است که هر روز شاهد تولد یکی از آن‌ها هستیم. اصلی‌ترین تفاوت این ارزها با پول رایج هر کشوری نوسان بالای آن‌ها است. استیبل کوین اما همانطور که اسمش نشان می‌دهد، قرار است این نوسان را به حداقل رسانده و خیال کاربران را از این بابت راحت کند. در ادامه مجله ارز دیجیتال بیشتر با این ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن آشنا می‌شوید.

فناوی بلاک چین و ارزهای دیجیتال هم مانند هر فناوری نوظهور دیگری، در روزهای ابتدایی مشکلاتی به همراه دارند. ارزهای دیجیتال به عنوان نوعی از دارایی، ارزش بازار بسیار پایینی دارند و این باعث می‌شود با ورود یا خروج بخشی از سرمایه‌ها از این بازار، شاهد تغییرات قیمتی بسیار زیادی باشیم. حتی بیت کوین که بزرگ‌ترین ارز دیجیتال است و ارزش بازار آن از مجموع ارزش تمام ارزهای دیجیتال دیگر دو برابر بزرگ‌تر است، از این فراز و نشیب‌های دیوانه‌وار قیمتی مصون نیست.

ممکن است یک سرمایه‌گذار در حوزه ارزهای دیجیتال یک‌شبه میلیونر شود و چند روز بعد تمام آن دارایی‌ها را از دست بدهد. این موضوع می‌تواند برای کسی که از بیرون شاهد ماجراست هیجان‌انگیز باشد، اما در بلندمدت باعث خواهد شد پذیرشِ ارزهای دیجیتال در دنیای واقعی به عنوان دارایی‌های قابل اتکا، به چالش کشیده شود.

با وجود این بی‌ثباتی‌ها، نیاز به وجود ارزهایی برای کنترل نوسانات موجود در این بازار بیش از پیش احساس شد. «ارز دیجیتال باثبات» پاسخی برای این نگرانی‌ها بود.

ارز دیجیتال باثبات چیست؟

ارز دیجیتال باثبات یا استیبل کوین (Stablecoin) به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که ارزش آن به یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار وابسته است. مثلا یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار دارد و ارزش آن همواره یک دلار است.

علاوه بر دلار، حدود ۱۸۰ ارز دیگر مانند پوند، یورو، ین، یوان، دینار و … وجود دارد که سازمان ملل آن‌ها را به رسمیت شناخته است. علی‌رغم معایبی مانند تورم، کارمزد بالای تبادل در صرافی‌ها و سایر عوامل، این ارزها مزیت بزرگی در برابر ارزهای دیجیتال دارند؛ ثبات قیمت. این ویژگی مهم باعث شده است بازیگران اقتصاد در سراسر دنیا به این ارزها متکی باشند. هدف از پیدایش ارزهای دیجیتال باثبات، بهره بردن از این ویژگی ارزهای فیات در بازار ارزهای دیجیتال است.

به طور کلی، استیبل کوین ها نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که پشتوانه دارند. معمولاً وابستگی یک ارز دیجیتال باثبات به پشتوانه‌اش، ۱:۱ است. پشتوانه‌ای که یک ارز دیجیتال به آن متکی است، از یک کوین تا کوین دیگر متفاوت است. تفاوتِ این پشتوانه‌ها، ارزهای دیجیتال باثبات را به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌کند.

استیبل کوین متمرکز

پشتوانه ارز دیجیتال متمرکز، یک ارز فیات یا کالا است. معمولاً این کوین‌ها توسط یک نهاد متمرکز مدیریت می‌شوند، به این صورت که آن نهاد متمرکز یک دارایی یا کالا را به عنوان وثیقه در صندوقی نگه می‌دارد.

ارز دیجیتال تتر (USDT)، یک نمونه شاخص از ارزهای دیجیتال باثبات است که با دلار پشتیبانی می‌شود. ارز دیجیتال «پترو» نیز نمونه‌ای از ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده با کالا است که توسط دولت ونزوئلا و برای مقابله با ابرتورم راه‌اندازی شده است. این ارز توسط نفت ونزوئلا پشتیبانی می‌شود.

استیبل کوین غیرمتمرکز

ارز دیجیتال باثبات غیرمتمرکز ارزی است که توسط هیچ نهاد ثالثی کنترل نمی‌شود. برخلاف تصور رایج، این ارزها بدون پشتوانه نیستند. بلکه توسط یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز دیگر پشتیبانی می‌شوند. اگر این سوال ذهن شما را درگیر کرده است که این ارزها چگونه با تکیه بر ارز دیجیتال دیگری که خود قیمت متغیری دارد، قیمت خود را ثابت نگه می‌دارد، مقاله «ارز دیجیتال سای» را مطالعه کنید. این ارز دیجیتال با مزایای استیبل کوین ارزهای اتر و بت پشتیبانی می‌شود و به زودی کوین‌های دیگری نیز به پشتوانه‌های سای افزوده خواهد شد.

کاربردها در دنیای واقعی

علی‌رغم اینکه ارزهای دیجیتال باثبات در مراحل اولیه پیشرفت خود هستند، امکان استفاده از آن‌ها در دنیای واقعی وجود دارد. به مرور چند مورد از این کاربردها می‌پردازیم:

استفاده روزمره

می‌توان از استیبل کوین ها مانند ارزهای فیات رایج در دادوستدهای روزمره استفاده کرد. با این تفاوت که استیبل کوین ها از مزیت‌های ارزهای دیجیتال نیز بهره‌مند هستند.

ممکن است در آینده نزدیک بتوانیم برای پرداخت هزینه شام در رستوران، از تلفن همراه خود استفاده کرده و ارز دیجیتال پرداخت کنیم، دقیقاً مانند آنچه که طرفداران ارزهای دیجیتال در رویای خود می‌بینند.

از استیبل کوین ها می‌توان به راحتی برای پرداخت‌های برون‌مرزی هم استفاده کرد. زیرا برای این کار لازم نیست مرتباً ارزهای فیات به یکدیگر تبدیل شده و بخشی از مبلغ صرف کارمزد این تراکنش‌ها شود.

آسان‌سازی پرداخت‌های همتا به همتا و قراردادهای هوشمند

قرارداد هوشمند (Smart Contract) قراردادی است که اگر پیش‌شرط‌های آن ارضا شود، به صورت خودکار و بدون اینکه نیاز به تایید نهاد ثالثی باشد، بر بستر بلاک چین اجرا می‌شود. این تراکنش‌های خودکار قابل ردیابی، شفاف و برگشت‌ناپذیر هستند. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که قراردادهای هوشمند برای پرداخت حقوق، وام، اجاره و شراکت مناسب باشند.

رای مثال، کارفرمایان می‌توانند با تنظیم قرارداد هوشمند، حقوق کارمندان خود را با ارز دیجیتال باثبات پرداخت کنند. این ویژگی مخصوصاً برای مشاغلی که در سراسر دنیا کارمند دارند، مزایای استیبل کوین مناسب است.

حواله‌های سریع و مقرون به صرفه

استیبل کوین ها پتانسیل تغیر زندگی میلیون‌ها خانواده در کشورهای در حال توسعه را نیز دارند. در دنیای امروز کارگران مهاجر حق‌الزحمه خود را از طریق خدماتی مانند وسترن‌یونیون برای خانواده‌های خود می‌فرستند.

اما با استفاده از ارزهای دیجیتال، می‌توان راحت‌تر و سریع‌تر این مبالغ را از کشوری به کشور دیگر فرستاد. کارگران و خانواده‌هایشان در سراسر جهان می‌توانند از کیف پول‌های دیجیتالی استفاده کنند تا تقریبا بلافاصله، با کمترین هزینه و بدون نوسانات قیمت این تراکنش‌ها را با استفاده از ارزهای دیجیتال باثبات انجام دهند.

محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی

در صورت افت شدید ارزش پول ملی در یک کشور، شهروندان می‌توانند با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال، از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، بهترین گزینه برای حفظ ثبات، خرید استیبل کوین است.

ونزوئلا نمونه‌ای از این شرایط است. طبق آمار صندوق بین‌المللی پول، بحران اقتصادی در این کشور باعث شده است ابرتوم در سال ۲۰۱۸ به بیش از یک میلیون درصد برسد. قیمت مواد غذایی در این کشور در چند هفته دو برابر می‌شود. پس‌انداز شهروندان ونزوئلایی به طور فزاینده‌ای بی‌ارزش شده است و هر روز بی‌ارز‌ش‌تر می‌شود.

استیبل کوین‌ها یک راه‌حل مناسب برای فرار از این بحران‌ها هستند و این فرصت را برای شهروندان کشورهای بحران‌زده فراهم می‌کنند که با تبدیل پول ملیِ بحران‌زده، از ارزش دارایی خود محافظت کنند.

بهبود عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال

در حال حاضر به دلیل سخت‌گیری‌ها در حوزه قانون‌گذاری، تعداد محدودی از صرافی‌های ارز دیجیتال از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند. استفاده از ارز دیجیتال باثبات به صرافی‌ها کمک می‌کند که این مشکل را حل کنند و امکان استفاده از جفت ارزهای کریپتو-فیات را در اختیار کاربران قرار دهند. برای این کار کافیست به جای استفاده از دلار واقعی، از استیبل کوین هایی که با دلار پشتیبانی می‌شوند، استفاده کنند.

این موضوع کار را برای کاربران تازه‌وارد آسان‌تر خواهد کرد، چرا که به جای مقایسه قیمت ارزهای دیجیتال با بیت کوین، که خود قیمت متغیری دارد، می‌توانند آن را با دلار مقایسه کنند. این امر همچنین باعث کاهش نفوذ گسترده بیت کوین در بازار خواهد شد. در حال حاضر بیش‌تر صرافی‌ها کاربران خود را ملزم می‌کنند که برای خرید آلت کوین‌ها از بیت کوین استفاده کنند.

سرمایه‌گذاری

استیبل‌ کوین‌ها می‌توانند راه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشند. اگر بخواهید روی طلا یا مثلا دلار سرمایه‌گذاری کنید، خیلی راحت می‌توانید استیبل کوین طلا یا دلار بخرید. با این کار، بدون داشتن طلا یا دلار فیزیکی و بدون ریسک‌های نگهداری و فروش، خیلی راحت امکان ذخیره‌سازی امن و جا به جایی استیبل کوین‌ها برای شما فراهم می‌شود. البته باید توجه داشته باشید که به دلیل متمرکز بودن اغلب استیبل کوین‌ها، بهتر است از اعتبار استیبل کوین قبل از خرید آن اطمینان حاصل کنید.

محدودیت‌ها

با وجود مزایای بسیار، استیبل کوین ها محدودیت‌هایی نیز دارند. تتر مثالی است از این موضوع که یک ارز دیجیتال مزایای استیبل کوین باثبات، چگونه مسیر اشتباهی را انتخاب می‌کند. این استیبل کوین که توسط فیات پشتیبانی می‌شود، تحت کنترل یک نهاد متمرکز است. استفاده از این ارز مستلزم این است که کاربران اعتماد داشته باشند که این نهاد متمرکز دقیقاً به همان اندازه که ادعا می‌کند، دلار در بانک ذخیره کرده باشد. اما سابقه نچندان درخشان تتر، اعتماد عمومی به این ارز را در برخی مقاطع، خدشه‌دار کرده است.

تتر هنوز حسابرسی شفافی برای مشخص کردن میزان سپرده‌هایش ارائه نداده است. بسیاری از کاربران معتقدند تتر درواقع تنها بخشی از دارایی‌هایی را که ادعا می‌کند، سپرده‌گذاری کرده است. این اتهامات باعث شد ارزش بازار تتر در اکتبر ۲۰۱۸ (مهر ۱۳۹۷) بیش از یک میلیارد دلار کاهش یابد.

برای حل مشکل اعتماد، ارزهای دیجیتال باثبات متمرکز باید مرتباً توسط یک نهاد ثالث حساب‌رسی شوند تا از شفافیت کار آن‌ها اطمینان حاصل شود.

همچنین دارایی‌‎هایی که پشتوانه فیات دارند، باید تحت نظر قوانین و مقررات مربوط به ارزهای فیات باشند. این موضوع می‌تواند فرآیند مبادله این ارزها با سایر ارزهای دیجیتال را با مشکل مواجه کند. در واقع میزان نقدینگی این ارزها نسبت به سایر دارایی‌های دیجیتال کمتر است.

این موضوع در مورد استیبل کوین هایی که پشتوانه کالا دارند نیز صادق است. فرض کنید کوینی دارید که پشتوانه آن طلا است و می‌خواهید آن را نقد کنید. انجام این کار احتمالاً مستلزم این است که چند ماه زمان صرف کنید. ممکن است لازم باشد به کشوری سفر کنید که صندوق وثیقه‌گذاری شده در آن قرار دارد و برای این کار هزینه‌های بسیار زیادی را متحمل شوید.

یکی دیگر از مشکلات این ارزها، احتمال سقوط ارزش آن دارایی است که به عنوان پشتوانه مورد استفاده قرار گرفته است. اگر اتفاقی مانند «چهارشنبه سیاه» برای یک ارز فیات رخ بدهد، ارز دیجیتالی که به آن فیات وابسته است نیز دچار آسیب خواهد شد. در جریان چهارشنبه سیاه، یک سرمایه‌دار آمریکایی به نام «جورج سوروس» (George Soros) که با سیستم پولی و بانکی انگلیس مشکل داشت، با مبالغ هنگفتی وارد یک موقعیت شورت در بورس آمریکا شد و ادعا کرد که ارزش پول انگلیس با حباب همراه است و به زودی افت خواهد کرد. به دنبال این اتفاق، و با دستپاچگی مسئولان انگلیس در بالا و پایین کردن نرخ بهره، اقتصاد انگلیس با بحران شدیدی درگیر و از سیستم پولی اروپا خارج شد. چند روز پس از این اتفاق ارزش پول ملی این کشور در برابر دلار ۲۵ درصد افت کرد.

استیبل کوین های غیرمتمرکز نیز این مشکل را دارند و احتمال سقوط شدید قیمت دارایی پایه وجود دارد. نوسان دارایی‌های دیجیتال نسبت به ارزهای فیات بیشتر است و با توجه به اینکه استیبل کوین‌های غیرمتمرکز از دارایی‌های دیجیتال به عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند، بیشتر در معرض نوسانات هستند.

یکی دیگر از مشکلات عمده ارز دیجیتال باثبات غیرمتمرکز، پیچیدگی است. برای فهمیدن روند کار این ارزها، پیش‌نیازهای فنی زیادی لازم است.

چشم‌انداز پیش‌رو

ارزهای دیجیتال در مراحل ابتدایی پیشرفت خود قرار دارند، ارزهای دیجیتال باثبات نیز از این قاعده مستثنی نیستند. این نوع از دارایی‌های دیجیتال هنوز در حال شکل گرفتن هستند و راهی طولانی برای رسیدن به کمال در پیش دارند.

شرکت‌های زیادی مثل فیس‌بوک، جی‌پی‌مورگان و … که هر روز به تعدادشان افزوده می‌شود، در حال راه‌اندازی ارز دیجیتال خود هستند که به دلیل داشتن ذخایر پشتوانه، می‌توان آن‌ها را استیبل کوین‌ دانست.

در حوزه بلاک چین که تغییر و تحولات زیادی در آن رخ می‌دهد، پیش‌بینیِ آینده تقریباً غیرممکن است. اما استیبل کوین ها با توجه به ثبات قمیتی که دارند می‌توانند در سال‌های آینده، در صنعت ارزهای دیجیتال پیش‌رو باشند.

هر کدام از انواع ارزهای دیجیتال باثبات، معایب و مزایای خاص خود را دارند و هیچ‌کدام از آن‌ها کامل نیستند. با این حال، پدید آمدن و گسترش ارزهای دیجیتال ملی (CBDC)، می‌تواند ثبات و ارزشی را که استیبل کوین‌ها در سطح جهانی برای افراد و مشاغل فراهم می‌آورند، دچار اختلال کند.

اما هنوز برای قضاوت زود است. باید دید انواع ارز دیجیتال باثبات که در بازار وجود دارند در برخورد با چنین پدیده‌هایی خواهند توانست موقعیت خود را در بازار حفظ کنند یا نه.

ارز دیجیتال بی یو اس دی BUSD چیست؟

ارز دیجیتال Binance USD، که با نماد اختصاری (BUSD) نشان داده می شود، نوعی استیبل کوین است که با هدف معادل سازی بازار و قیمت ها به وجود آمده است. استیبل کوین ها یک طبقه دارایی مهم در عرصه ارز های دیجیتال محسوب می شوند که خیلی سریع میان معامله گران محبوب شدند. امروزه هزاران استیبل کوین در بازار وجود دارد، اما به نظر می رسد بی یو اس دی (BUSD)، یک دارایی بسیار تنظیم شده و کاربردی است. در این مقاله قصد داریم همه چیز درباره ارز دیجیتال بی یو اس دی BUSD، را شرح داده و روش های استفاده از آن را توضیح دهیم.

ارز دیجیتال BUSD چیست؟

از زمانی که فناوری بلاک چین ابداع شد، موجی از خلاقیت و نوآوری های جدید به سمت تکنولوژی روانه شد که یکی از مهم ترین آن ها، بازار ارز های دیجیتال به شمار می رود. به دلیل محبوبیت روزافزون این عرصه، رقابت بسیاری برای ارائه فناوری های جدید وجود دارد و هر روزه رقبا ایده ای نو طرح می کنند. یکی از برجسته ‌ترین انواع ارز های دیجیتال که امروزه بسیار مورد استفاده قرار می ‌گیرد، استیبل کوین ‌ها هستند. استیبل کوین به نوعی دارایی دیجیتالی گفته می شود که ارزش آن به مزایای استیبل کوین یک دارایی فیات مانند دلار آمریکا، وابسته است. ارز دیجیتال بایننس یو اس دی یا BUSD، نیز نوعی استیبل کوین تنظیم شده است تا عرضه آن همیشه با نسبت 1 به 1 دلار آمریکا تعیین شود. این رمز ارز به واسطه ویژگی هایی که دارد، با نام های دیگری مانند دلار بایننس یا بایننس USD نیز شناخته می شود. در واقع بایننس یو اس دی به عنوان دلار دیجیتالی در عرصه کریپتو عمل می کند. همچنین دارایی دیجیتالی Binance USD، بر روی بلاک چین اتریوم ایجاد شده است و از استاندارد ERC-20 پیروی می کند. لازم به ذکر است تنها سه رمز ارز در جهان، توسط رگولاتوری آمریکا تایید شده اند که بایننس یو اس دی یکی از آن ها است.

تاریخچه و نحوه ی ایجاد BUSD

بایننس یو اس دی، توسط دو مورد از مشهور ترین کمپانی های جهان تولید شده است. صرافی بزرگ ارز دیجیتال بایننس (Binance) و شرکت فناوری مالی آمریکایی Paxos، دو غول فناوری هستند که استیبل کوین بی یو اس دی را راه اندازی کردند. در تاریخ سپتامبر سال 2019، پکسوس و بایننس، این دو غول فناوری تصمیم به ساخت استیبل کوین تنظیم شده ای برای نوسان گیری بازار ارز دیجیتال گرفتند. سپس اولین فعالیت بایننس یو اس دی BUSD ، در تاریخ 12 سپتامبر آغاز شد و در نهایت در تاریخ 20 سپتامبر در صرافی بایننس با رمز ارزهای بایننس،ریپل و بیت کوین قابل معامله بود. از همان آغاز پروژه بایننس یو اس دی، وزارت خدمات مالی نیویورک یعنی NYDFS، آن را تایید کرد.

چگونه از توکن BUSD استفاده کنیم؟

بایننس USD، با هدف ارائه ارز دیجیتالی که پشتیبانی دلار آمریکا را به ارمغان بیاورد، تاسیس شد. بنابراین یکی از ویژگی های کلیدی دلار بایننس، این است که هر واحد از BUSD، معادل با یک دلار آمریکا است. برای آن که قیمت بی یو اس دی، با نرخی ثابت ارائه شود، Paxos مقداری دلار آمریکا را در اختیار دارد که برابر با کل عرضه BUSD است. از همین روی می توان گفت قیمت این استیبل کوین، به طور مستقیم با قیمت دلار در نوسان است. استفاده از یک استیبل کوین مانند BUSD، می تواند استفاده زیادی برای معامله گرانی که می خواهند از نوسانات قیمتی دور باشند، داشته باشد. علاوه بر کاهش ریسک های نوسانات بازار ارز های دیجیتال، یکی دیگر از کاربرد های مهم بی یو اس دی این است که با سرعت بالایی قابل معامله بوده و تبادل رمز ارز ها را امکان پذیر می کند. همچنین برخی از ویژگی های دیگر بی یو اس دی(BUSD)، به شرح زیر می باشند:
• مبادله سریع و مستقیم: شما می توانید به نسبت 1:1 دلار آمریکا، توکن BUSD را در پلتفرم Paxos دریافت کنید.
• ترید یا معامله BUSD: از بی یو اس دی، برای تجارت ارزهای دیجیتال در بایننس استفاده کنید.
• هولد(Hold): با نگه داشتن BUSD، در برابر نوسانات بازار ارز دیجیتال از خود محافظت کنید.
• تبادل: در هر کجا که توکن های ERC-20 برای تجارت، وام و پرداخت پذیرفته می شوند، از BUSD نیز می توانید بهره مند شوید.
• آربیتراژ: بایننس بی یو اس دی از طریق استخرهای لیکوییدیتی و زمانی که قیمت در بازارساز های خودکار (AMM) مختلف متفاوت است، فرصت آربیتراژ را برای سرمایه گذاران به وجود می آورد.
شایان ذکر است، بی یو اس دی به دلیل ویژگی‌ های ذاتی خود به عنوان یک استیبل کوین، توانسته عملکرد فوق ‌العاده‌ای داشته باشد و خود را به عنوان یک رهبر در فضای ارزهای دیجیتال معرفی کند. این استیبل کوین کاربردی روز به روز از پیشرفت بیشتری بهره مند می شود و معامله گران بسیاری از آن به عنوان دلار دیجیتال استفاده می کنند.

اهداف BUSD

یکی از مهم ترین اهداف بی یو اس دی BUSD، بهبود اکوسیستم مالی غیرمتمرکز در سطح جهانی است. این استیبل کوین، به معامله گران این امکان را می دهد تا از مزایای بیشمار پول فیات به شکلی نو استفاده کنند. اما لازم به ذکر است که هدف اولیه بی یو اس دی، کاهش ریسک سرمایه گذاری در دارایی های دیجیتالی بی ثبات است. این استیبل کوین از طریق فرآیند وثیقه گذاری تحت کنترل بانکداری ایالت نیویورک، نرخ BUSD را با 1 دلار آمریکا ثابت نگه می دارد. این امر به معامله گران فرصت سرمایه گذاری بی خطری در عرصه کریپتو را ارائه می دهد. همچنین با توجه به قابلیت همکاری و دسترسی، BUSD می کوشد، سهولت، سرعت و انعطاف بسیار بیشتری را در معاملات به معامله گران ارائه دهد.

چه چیزی BUSD را از سایر استیبل کوین ها متمایز می کند؟

پیش از هر چیزی باید بگوییم بی یو اس دی از تفاوت های قابل توجه ای، با سایر استیبل کوین ها برخوردار است، این رمز ارز از دارایی فیات برای وثیقه گذاری استفاده می کند. شرکت پکسوس برای شفافیت و ارائه امنیت بیشتر، صورت‌ های مالی خود را ماهانه به شکل منظم ارائه می دهد. این امر باعث شده BUSD، یک استیبل کوین بسیار امن و قانون گذاری شده باشد. زیرا بسیاری از استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات، ممکن است تمام ذخایر مورد ادعای خود را در اختیار نداشته باشند. این ویژگی بزرگی است که ارز دیجیتال را نسبت به استیبل کوین های دیگر، منحصر به فرد می کند.

مزایا و معایب BUSD

BUSD یک دارایی پولی فوق ‌العاده مفید است که به دلیل پذیرش تصاعدی آن، می ‌تواند در هر جایی مورد استفاده قرار بگیرد. خرید و فروش BUSD، در سطح جهانی انجام می شود و از طریق آن معامله گران می توانند با سرعت بیشتری به هر کجای دنیا که می خواهند، پول ارسال کنند. اما برخی از مزایا و معایب اصلی بی یو اس دی، به شرح زیر می باشد:
مزایا:
1. دسترسی آسان، سرعت بالا انعطاف پذیری بسیار زیاد.
2. کاهش خطرات سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال.
3. استفاده از نرخ ثابت در تمامی لحظات بازار.
4. مورد تایید ایالت نیویورک و رگولاتوری آمریکا.
5. محبوبیت بسیار بالا و استفاده در سطح جهانی.
6. خرید و فروش آسان.
7. بی یو اس دی شرایطی را ایجاد می کند که کاربران قادر باشند در هر زمان با چندین قرارداد معامله کنند.
8. BUSD به عنوان پلی بین صنعت مالی سنتی و DeFi عمل می کند، و سطح جدیدی از آزادی پولی را ارائه می دهد که توسط ارزها یا موسسات سنتی ارائه نمی شود.
معایب:
با آن که استیبل کوین BUSD، ثبات مالی را به ارمغان می آورد و خطرات بازار کریپتو را تا جای ممکن کاهش می دهد و تحت نظر استاندارد های نظارتی سخت گیرانه ای کنترل می شود. در واقع این امر بی یو اس دی را تبدیل به امن ترین استیبل کوین و بهترین گزینه برای انتخاب، تبدیل کرده است. اما برخی از علاقه مندان و طرفداران جهان کریپتوکارنسی، بر این باورند که نظارت بیش از حد بر روی بی یو مزایای استیبل کوین اس دی، آن را تبدیل به ارزی متمرکز کرده است که این امر ماهیت ارز های دیجیتال را نادیده می گیرد.

نحوه خرید ارز دیجیتال BUSD

خرید و فروش ارز دیجیتال BUSD، ساده است اما در این بین باید نکات مهمی را به خاطر داشته باشید. امکان خرید و فروش بی یو اس دی، در صرافی جهانی بایننس امکان پذیر است، اما پیشنهاد ما به شما این است که معاملات خود را در صرافی های خارجی انجام ندهید. زیرا اکثر صرافی های خارجی، ایران را تحریم کرده و به کاربران ایرانی اجازه فعالیت نمی دهند. به همین دلیل خرید و فروش BUSD، در یکی از صرافی های امن داخلی، برای کاربران ایرانی توصیه ای مناسب تر به شمار می رود. برای تحقق یافتن این امر تنها کافی است، یکی از صرافی های ارز دیجیتال داخلی، که از ارز BUSD پشتیبانی می کنند را انتخاب کرده و مبادله بی یو اس دی را شروع کنید. اگر اطلاعات کافی در این باره نداشته و قصد خرید بی یو اس دی را دارید، صرافی تتر ایران مفتخر است شما را در تمامی مراحل راهنمایی کرده و از طریق پشتیبانی تمام وقت، در هر زمان که تمایل داشتید خرید و فروش خور را تکمیل کنید.

کیف پول های BUSD

تمامی رمزارز ها برای مبادله، ذخیره و انتقال نیاز به بستری امن به نام کیف پول دارند. به همین دلیل انتخاب یک کیف پول نرم افزاری یا سخت افزاری از اولویت های سرمایه گذاری با مزایای استیبل کوین توکن بی یو اس دی به شمار می رود. به همین ترتیب، در ادامه برخی از مشهور ترین و امن ترین کیف پول هایی که از ارز دیجیتال BUSD، پشتیبانی می کنند را نام برده ایم:
• تراست والت Trust wallet
• متامسک MetaMask
• سیف پل SafePal
• اتمیک Atomic
• لجر Ledger
• ترزور Trezor

سخن پایانی
ارز دیجیتال بی یو اس دی BUSD، یکی از محبوب ترین استیبل کوین های عرصه کریپتوکارنسی است که برای به حداکثر رساندن ریسک سرمایه گذاری در این نوع بازار مالی راه اندازی شده است. بی یو اس دی، به اصطلاح دلار دیجیتالی می باشد. زیرا این استیبل کوین می کوشد با عرضه توکن های خود با نسبت 1 به 1 دلار آمریکا، ثبات قیمتی در بازار ارز های دیجیتال ایجاد کند. به همین ترتیب، نرخ BUSD، همیشه با 1 دلار آمریکا تعیین می شود. این استیبل کوین متفاوت، با همکاری صرافی بزرگ بایننس(Binance) و کمپانی مشهور پکسوس(Paxos)، راه اندازی شد و بازخورد خوبی نیز از سرمایه گذاران به دست آورد.

مقایسه استیبل کوین های تتر (USDT)، دلار بایننس (BUSD) و USD Coin

برای معامله‌گران حرفه‌ای مقایسه تتر، دلار بایننس و USD Coin از اهمیت بالایی برخوردار است. سرمایه‌گذاران و تریدرهای کریپتو دائماً در حال مبادله رمزارزها هستند و در این مسیر به استیبل کوین‌ها نیاز دارند. گرچه در نگاه اول این رمزارزها ویژگی‌های یکسانی دارند اما با مقایسه استیبل کوین های برتر متوجه می‌شویم که تفاوت‌های مهمی بین USDT ،USDC و BUSD وجود دارد. در این مقاله ماهیت استیبل کوین و تفاوت تتر، دلار بایننس و USD Coin را به شکلی دقیق‌تر بررسی خواهیم کرد.

استیبل کوین چیست؟

استیبل‌کوین‌ها (stablecoin) رمزارزهایی با قیمت پایدار و ثابت هستند که معمولاً توسط ارزهای فیات پشتیبانی می‌شوند. تتر (USDT)، یو‌اس‌دی کوین (USDC) و دلار بایننس (BUSD) محبوب‌ترین استیبل کوین‌های بازار کریپتوکارنسی هستند.

قیمت رمزارزها دائماً در نوسان است. بیت کوین معتبرترین دارایی کریپتو است اما در طول یک سال گذشته افت و خیزهای زیادی داشته است. بنابراین نیاز به توکن‌هایی با قیمت ثابت برای کسب سود، خروج سرمایه از بازار، توقف‌های مقطعی و … حس می‌شود. تتر (Tether) اولین استیبل کوین بازار رمزارزها است. این توکن در سال ۲۰۱۴ عرضه شد.

به کمک استیبل کوین‌ها انجام معاملات، شرکت در پروتکل‌های وام‌دهی، پرداخت هزینه خدمات، نقد کردن دارایی و سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها تسهیل شده است. قیمت استیبل‌های ذکرشده همیشه برابر با یک دلار است. برخی استیبل کوین‌ها پشتوانه کالایی دارند. برای مثال ارزش پکس گلد (PAXG) همواره برابر با وزن مشخصی از انس جهانی طلا است.

کاربران، ارزهای فیات و پول نقد خود را با استیبل کوین مبادله می‌کنند. بسیاری از صرافی‌های رمزارزی به بانک‌ها متصل نیستند. بنابراین برای خرید رمزارز باید از استیبل کوین‌ها کمک گرفت. دسترسی آنی، عدم نیاز به پروتکل‌های بانکی و نقدشوندگی بالا، مزیت‌های اصلی استیبل کوین‌ها است.

تا به امروز استیبل کوین‌های زیادی توسعه یافته‌اند و هر کدام طرفداران خاص خودشان را دارند. در ادامه به دلایل افزایش درخواست‌ها برای خرید استیبل کوین و مقایسه تتر، دلار بایننس و USD Coin می‌پردازیم تا مزیت‌ها و معایب هر کدام را بیشتر بشناسیم.

چه چیزی به رشد استیبل کوین‌ها کمک کرد؟

استیبل کوین‌ها با استفاده از قراردادهای هوشمند توسعه یافته‌اند. نوسان‌های بازار رمزارزها عامل اصلی توسعه و رشد این دسته از رمزارزها است. چندی پیش پلتفرم ویزا (Visa) از همکاری با گروه سیرکل (Circle) خبر داد. گروه سیرکل متولی توسعه رمزارز USDC است. طی این همکاری کاربران سیرکل می‌توانند از توکن‌های USDC برای تجارت در پلتفرم ویزا استفاده کنند.

وزارت خزانه‌داری آمریکا نیز استفاده از استیبل کوین‌های معتبر مثل USDC را برای بانک‌ها بلامانع اعلام کرد. به نظر می‌رسد در آینده‌ای نه چندان دور استیبل کوین‌ها به یکی از روش‌های پرداختی رسمی در سراسر جهان تبدل شوند.

شناخت برترین استیبل کوین‌های کریپتو

تتر، دلار بایننس و یو‌اس‌دی کوین برترین استیبل کوین‌های بازار هستند. مقایسه استیبل کوین های برتر به ما کمک می‌کند به بهترین نحوه مزایای استیبل کوین از این رمزارزها استفاده کنیم.

تتر (USDT) چیست؟

قبل از بررسی تفاوت تتر، دلار بایننس و USD Coin باید شناخت خوبی نسبت به این سه استیبل کوین پیدا کنیم. تتر نسبت یک به یک با دلار آمریکا (USD=USDT) دارد. این استیبل کوین توسط گروه iFinex توسعه یافته است. تتر با هدف تسهیل فرآیند انتقال دلار در بازار رمزارزها، ایجاد توکنی پایدار و ارائه فرصت به کاربران برای خروج موقت از بازار ایجاد شده است. در حال حاضر USDT سومین رمزارز برتر از نظر ارزش بازار (Market Cap) است.

با این حال شک و تردیدهایی در مورد حجم دلارهای ذخیره‌شده و پشتوانه‌های تتر وجود دارد. در سال ۲۰۱۹ جنجالی حقوقی در همین زمینه شکل گرفت که تا سال ۲۰۲۱ ادامه داشت. در آخر تتر مجبور به پرداخت جریمه شد اما توانست ثبات قیمت USDT را حفظ کند. اتریوم (Ethereum) و ترون (Tron) مهم‌ترین شبکه‌های عرضه‌کننده تتر هستند.

یو‌اس‌دی کوین (USDC) چیست؟

یو‌اس‌دی کوین دومین استیبل کوین برتر کریپتو از نظر حجم بازار مزایای استیبل کوین است و در میان تمام رمزارزها نیز در بین ۵ توکن برتر قرار دارد. این استیبل کوین نیز نسبت یک به یک با دلار آمریکا دارد.

یو‌اس‌دی کوین توسط گروه Circle Internet Financial توسعه یافته است. دریافت بازدهی بالاتر در پروتکل‌های وام‌دهی، شفافیت در گزارش‌های مالی و نوسان بسیار کم قیمت، مهم‌ترین مزیت‌های USDC است. در حال حاضر عرضه توکن USDC از طریق بلاکچین‌های اتریوم، الگورند (Algorand)، آوالانچ (Avalanche)، سولانا (Solana)، ترون و پالیگان (Polygon) صورت می‌گیرد.

دلار بایننس (BUSD) چیست؟

شرکت بایننس (Binance) و پکسوس (Paxos) رمزارز BUSD را برای افزایش سرعت و انعطاف‌پذیری معاملات و همچنین بهبود دسترسی کاربران توسعه دادند.

دلار بایننس یک استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات است که قیمت آن همیشه برابر یک دلار آمریکا خواهد بود. سه بلاکچین بایننس اسمارت چین (BSC)، اتریوم و بایننس چین (BC) این استیبل کوین را عرضه می‌کنند.

بررسی و مقایسه تتر، دلار بایننس و USD Coin

در جدول زیر نتایج مقایسه تتر، دلار بایننس و USD Coin را مشاهده کنیم. طبق این جدول تتر در ماه‌های اخیر ارزش بازار خود را در برابر USDC از دست داده است. پس از مشکلاتی که برای استیبل کوین ترا (UST) به وجود آمد، کاربران ترجیح دادند به سراغ استیبل کوین‌های مطمئن‌تر و شفاف‌تر بروند. از آن زمان ارزش بازار تتر ۱۱ میلیارد دلار کاهش یافت. همزمان ارزش بازار USDC حدود ۶ میلیارد دلار افزایش پیدا کرده است.

از دیگر تفاوت‌های مهم USDC و USDT بلاکچین‌های عرضه‌کننده است. هر چه یک رمزارز در شبکه‌های بیشتری توسعه یابد، دسترسی خریداران برای مبادله توکن‌ها بیشتر است و در نتیجه ارزش بازار آن ارز دیجیتال افزایش می‌یابد.

با مقایسه استیبل کوین های برتر از نظر ثبات قیمت، متوجه می‌شویم که هر ۳ توکن پایداری خوبی در زمان‌های مختلف داشته‌اند. گرچه USDT در ابتدای بحران‌های سال ۲۰۱۹ افت محسوس و بسیار کوتاهی داشت اما از سال ۲۰۱۴ تا به امروز توانسته سطح ۱ دلار را حفظ کند. قیمت دلار بایننس و USDC نیز چنین روندی داشته و هیچ گاه لغزش محسوسی مشاهده نشده است. در نهایت باید گفت که از نظر شفافیت مالی USDC و BUSD وضعیت بهتری نسبت به USDT دارند.

از نظر حجم معاملات USDT فاصله زیادی با دو رقیبش دارد. حجم معاملات تتر ۵۰ میلیارد دلار است، در حالی که این شاخص برای یو‌اس‌دی کوین ۵.۸ و برای دلار بایننس ۵.۱ میلیارد دلار است. ارزش بازار USDT نیز حدود ۶۹ میلیارد، USDC حدود ۵۴ میلیارد و BUSD حدود ۱۷ میلیارد دلار است.

مزایای استیبل کوین‌های USDT ،USDC و BUSD

پس از بررسی کامل تفاوت تتر، دلار بایننس و USD Coin، نوبت به شناخت مزایای مشترک این استیبل کوین‌ها می‌رسد. این مزیت‌ها عبارتند از:

• سرعت بالای تراکنش‌ها
• دسترسی آنی
• کارمزدهای منصفانه و ارزان
• ثبات قیمت
• شفافیت معاملاتی و حسابرسی
• امنیت بالا

آینده استیبل کوین‌ها

پس از اتفاقاتی که برای UST افتاد، حساسیت‌های زیادی در مورد استیبل کوین‌ها به وجود آمد. حالا افراد زیادی ترجیح می‌دهند به سراغ استیبل کوین‌هایی بروند که مورد تأیید نهادهای قانونی آمریکا هستند و به شکل متمرکز مدیریت می‌شوند.

در حال حاضر USDT بالاترین ارزش بازار را دارد اما به نظر می‌رسد USDC و BUSD از نظر شفافیت و فرآیندهای پشتوانه‌سازی بیشتر مورد تأیید سازمان‌های اقتصادی و حقوقی ایالات متحده باشند. این سه رمزارز ۹۰ درصد ارزش بازار استیبل کوین‌ها را در اختیار دارند و بهترین گزینه‌ها در کریپتوکارنسی برای تبدیل ارز دیجیتال به دلار محسوب می‌شوند.

خلاصه مطلب

مقایسه تتر، دلار بایننس و USD Coin به ما دید بهتری از تفاوت‌ها و مزایای این رمزارزها می‌دهد. هر معامله‌گر یا سرمایه‌گذار بازار کریپتو به استیبل کوین‌ها نیاز خواهد داشت. امروزه اهمیت این دسته از توکن‌ها بیشتر شده و کاربران کریپتو به دنبال معتبرترین و پایدارترین استیبل کوین‌ها هستند. رمزارزهای USDT ،USDC و BUSD مهم‌ترین و بهترین استیبل‌کوین‌های فعلی کریپتو هستند. گرچه ارزش بازار تتر فاصله زیادی با دو توکن دیگر دارد اما به نظر می‌رسد روزبه‌روز رقابت این سه ارز دیجیتال جدی‌تر می‌شود.