شناخت بازارهای مالی


آشنایی با رشته مدیریت بورس/ رشته‌های مرتبط با بورس و سرمایه‌گذاری

اقتصاد یک کشور یکی از ارکان مهم و حیاتی بقای آن محسوب می‌شود، هر چه اقتصاد کشوری خوب باشد مردم آن در رفاه و آسایش بیشتری خواهند بود. اقتصادی که تنها با مشارکت تعداد محدودی است افراد سرمایه‌دار، و دارایی‌های عمومی و دولتی شکل می‌گیرد شناخت بازارهای مالی شناخت بازارهای مالی نمی‌تواند جایگاه خود را بهبود بخشد، بلکه نیاز است مردم نیز با درگیر ساختن سرمایه‌های خرد و کلان خود در بخش‌های سرمایه‌گذاری، اقتصاد قوی و محکمی برای کشور خویش ایجاد کنند، در این حالت خودشان نیز به سود و منفعت خواهند رسید.

موضوعات مالی و سرمایه‌گذاری امروزه در تمام دنیا و مخصوصاً ایران بسیار مورد توجه قرار گرفته است و افراد زیادی می‌خواهند تا سرمایه‌های خود را در این بازار وارد کند، اما چگونه؟

طبیعتاً افراد عادی اطلاعات کمی در این مورد دارند و نیاز دارند تا از توانایی‌ها و دانش افراد متخصص در این حوزه بهره بگیرند تا بتوانند سرمایه‌گذاری‌های مطمئنی انجام دهند. برخی رشته‌های تحصیلی در دانشگاه‌های ایران ایجاد شده‌اند که مربوط به این مباحث هستند مانند رشته‌های مدیریت بورس و اوراق بهادار و مدیریت امور مالی و برخی رشته‌هایی که تا حدودی با این مباحث مرتبط هستند مانند حسابداری، اقتصاد و…

اگر شما نیز به رشته‌هایی که با بورس، امور مالی و سرمایهگذاری سروکار دارند علاقه‌مندید و دوست دارید در مورد آن‌ها بیشتر بدانید، ادامه‌ی مطلب را دنبال کنید.

بورس چیست؟

بهتر است ابتدا از بورس و مدیریت بورس یک تعریف کلی داشته باشیم و آن را بهتر بشناسیم. بورس مکانی که در آن اوراق بهادار، دارایی‌های مالی از قبیل سهام، اوراق مشارکت و غیره مورد معامله قرار می‌گیرد. درواقع در بازار بورس، سهام شرکت‌های خصوصی و دولتی برای مردمی که دارای سرمایه‌های کوچک و بزرگ هستند به فروش گذاشته می‌شود و درنتیجه طرفین این قراردادها از خرید یا فروش سهام سود می‌برند، یعنی بخش‌های دولتی و خصوصی برای انجام پروژه‌های بلندمدت خود سهام خود را وارد بازار بورس می‌کنند و مردم با خرید آن‌ها از سود حاصله از این سرمایه‌گذاری برخوردار می‌شوند.

بورس جایی است که سرمایه‌های راکد مردم را به‌صورت سرمایه‌های فعال در جامعه تبدیل می‌کند و به همان میزان که مردم در بورس مشارکت داشته باشند سرمایه‌ی لازم برای پروژه‌های دولتی و خصوصی فراهم می‌شود درنهایت هر دو طرف از آن سرمایه به سود خوبی می‌رسند و اقتصاد کشور رشد و پیشرفت خوبی خواهد داشت.

انتخاب رشته نهم به دهم، هدایت تحصیلی

معرفی رشتههای مرتبط با بورس

تمام افراد و مردم می‌توانند در بورس شرکت کنند و سرمایه‌ی خود را در این بازار وارد کنند اما اگر دانش، تخصص و تجربه‌ی کافی در این مورد داشته باشند و از ضرر و زیان و تمامی قوانین حاکم بر بازار بورس آشنا شوند راحت‌تر و با اطمینان بیشتری می‌توانند در این حوزه موفق شوند.

تمام افرادی که دارای سرمایه هستند مطمئناً نمی‌توانند رشته‌های مرتبط با بورس را در دانشگاه بگذرانند اما آن‌ها می‌توانند با مشورت افرادی که دانش این کار را دارند از تجربه و علم آن‌ها بهره ببرند. در کشور ما نیز برخی رشته‌های دانشگاهی وجود دارد که دانش‌آموزان می‌توانند با گذراندن آن، هم وارد سرمایه‌گذاری‌های بورس شوند و هم می‌توانند به‌عنوان مشاور مالی شرکت‌ها و افراد مختلف به فعالیت بپردازند که با توجه به نیاز کشور و اهمیت یافتن سرمایه‌گذاری، آینده‌ی کاری خوبی برای این افراد وجود دارد.

معرفی رشتهی بورس و اوراق بهادار

با توجه به نقش کلیدی بازار سرمایه در کشور، سازمان بورس و اوراق بهادار برای تربیت کارشناسان و نیروهای کارآمد با همکاری شرکت اطلاع‌رسانی و خدمات بورس اقدام به طراحی رشته‌ی بورس و اوراق بهادار کرده است تا این افراد بتوانند با توجه به مهارت‌ها و آموزش‌هایی که می‌بینند در حوزه‌های مختلفی همچون سرمایه‌گذاری، بانکداری، بیمه، مدیریت ریسک، مهندسی مالی و … مشغول به کار شوند.

در حال حاضر این رشته دارای آینده‌ی شغلی بسیار مناسبی است و احتمال می‌رود آینده‌ی درخشانی برای فارغ‌التحصیلان خود فراهم کند.

افرادی که در این رشته‌ها تحصیل می‌کنند مهارت‌های زیر را به دست می‌آورند:

  • تجزیه‌وتحلیل مالی
  • شناخت قوانین و مقررات حاکم بر معامله‌گری
  • شناخت ابزارهای مالی
  • شناخت قوانین و مقررات معامله‌گری
  • توانایی تجزیه‌وتحلیل مالی
  • توانایی پیش‌بینی روند شاخص قیمت‌ها
  • توانایی کار با نرم‌افزارهای تحلیل و پیش‌بینی
  • و…

انتخاب رشته بر مبنای اصول علمی

معرفی رشته‌ی مدیریت امور مالی

با پیشروی سیاست‌های اقتصادمحور و تشکیل بازارهای سرمایه در ایران و جهان موجب شده تا هر شرکت، نهاد و سازمانی برای ادامه‌ی فعالیت‌های مالی خود به مشاورین مالی نیاز داشته باشد. کسانی که بتوانند در حوزه‌ی مدیریت سرمایه تخصص داشته باشند و شرکت‌ها را در سرمایه‌گذاری‌های سودآور کمک کنند.

فارغ‌التحصیلان رشته‌ی مدیریت امور مالی در کنترل هزینه، قیمت‌گذاری، پیش‌بینی سود، اندازه‌گیری بازده موردنظر پروژه‌ها، مدیریت دارایی‌ها و مدیریت منابع مالی متخصص می‌شوند.

همان‌طور که گفته شد با افزایش تمایل مردم به شرکت در بورس و سرمایه‌گذاری و افزایش شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بازار کار گسترده‌ای را پیش روی تحصیل‌کرده‌های رشته‌ی مدیریت امور مالی قرار داده است. این افراد علاوه بر مشاوره‌ی مالی که می‌توانند برای شرکت‌ها و سازمان‌های مختلف انجام دهند با دانش‌شان، خود نیز می‌توانند به سرمایه‌گذاری بپردازند و درآمد خوبی داشته باشند.

دیگر رشته‌های مرتبط با بازار بورس و سرمایه‌گذاری

از رشته‌هایی که می‌توانند در بازار بورس و سرمایه‌گذاری موفق عمل کنند می‌توان به رشته‌های مدیریت بازرگانی، حسابداری و اقتصاد اشاره کرد. فارغ‌التحصیلان این رشته‌ها می‌توانند به‌عنوان تحلیل‌گر مالی، در کنار شناخت بازارهای مالی افراد، نهادها و سازمان‌های مختلف در بورس و سرمایه‌گذاری‌های مالی حضور موفقی داشته باشند.

کلام آخر

افرادی که در رشته‌های مرتبط با بورس، اقتصاد، مدیریت مالی و غیره تحصیل کرده‌اند می‌توانند در بورس و سرمایه‌گذاری‌های مختلف عملکرد بهتری داشته باشند، چراکه سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند داشتن برخی آموزش‌ها و اطلاعات است.

قوانین و مفاهیم و نکات بسیار زیادی در بورس وجود دارد که اگر فردی بدون آموزش یا مشورت با فرد صاحب‌تجربه بخواهد سرمایه‌گذاری کند احتمال می‌رود متحمل زیان و ضرر بالایی شود. ازاین‌رو توصیه می‌شود افرادی که به سرمایه‌گذاری‌ها و بورس علاقه دارند در رشته‌های مرتبط که در مطلب بالا اشاره کردیم تحصیل کنند و با کسب تجربه و مهارت سرمایه‌گذاری‌های درستی انجام داده و به‌عنوان مشاور مالی برای دیگران، فعالیت شغلی خوب و درآمد مناسبی به دست آورند.

بلاتکلیفی بازار سرمایه در برابر برجام

یا توافق برجام امکان اینکه در کوتاه مدت یکسری انتظارات مثبت را ایجاد کند، دور از انتظار نیست و اقتصاد نیازمند تحلیل بنیادی، شناخت مشکلات اساسی و بهبود شرایط است.

بلاتکلیفی بازار سرمایه در برابر برجام

برای حمایت از تولید، ساختار ربوی سیستم بانکی باید تغییر می‌یافت و نرخ بهره با کاهش مواجه می‌شد، اما در طول یک سال گذشته تصمیمی در این زمینه اتخاذ نشد. همچنین باید موتور‌های خلق نقدینگی خاموش یا کنترل می‌شد، اما به جای آن در بسیاری از موارد این موتور‌ها روشن شده است.

مجوز‌هایی برای بنگاه‌داری بانک‌ها صادر شده، با وجود آنکه بانک‌ها باید از بنگاه‌داری خارج شوند، اما مجوز‌هایی برای بنگاه‌داری بانک‌ها صادر شده است. در کنار عدم کاهش نرخ بهره و حذف عقود مشارکتی که ترازنامه بانک‌ها را رشد داده و رشد ترازنامه بانک‌ها به معنای رشد نقدینگی و ادامه وضع موجود است.

در حال حاضر با نظارت ضعیف کالا‌های مصرفی مردم وارد سوداگری و دلالی شده است و لایحه مالیات بر عایدی سرمایه که مالیات بر کالا‌های مصرفی مردم است، هنوز در مجلس به تصویب نرسیده است. مالیات برفعالیت‌های سوداگرانه موجب می‌شود تا تقاضای مصرفی در بازار ایجاد شود. کاهش سوداگری در بازار کالا‌های مصرفی مردم موجب کاهش قیمت این کالا‌ها می‌شود و در کنار آن جذابیت سوداگری در این بازار‌ها کاهش یافته و منابع به سمت بازار سرمایه حرکت می‌کند.

اعتقاد من بر این است که هر زمان که اصلاح رویه بانک‌ها و خاموش‌کردن موتور خلق نقدینگی در کنار تعدیل نرخ بهره در سیستم اقتصادی به وجود آید زمان رونق بورس فرارسیده است. بخش عمده‌ای از کالا‌های مصرفی مردم در بورس و شرکت‌های بورسی تولید می‌شود و اگر دولت از تولید حمایت کند رشد تقاضا به وجود آمده و از شرکت‌های بورسی نیز حمایت می‌شود.
اکنون شرایط به گونه‌ای است که بخشی از شرکت‌ها تنها با یک سوم ارزش ذاتی خود در بورس معامله می‌شوند و اگر شرکتی ارزش ۱۰۰ را دارد عدد معاملاتی‌اش ۳۰ است و شرایط با این اوصاف بغرنج است. شرایط غیررسمی جلوی رشد بازار سرمایه را گرفته است، چون اگر صندوق‌های بازارگردانی اراده کنند و سهم خود را در دامنه ارزش ذاتی مدیریت کنند شاید این فضا وجود نداشته باشد و شرایط مناسبی نیز برای بازار سرمایه فراهم شود.

حصول توافق «برجام» امری است که طی سال‌های اخیر، اقتصاد ایران به آن گره خورده است. برخی معتقدند بدون برجام، اقتصاد ایران فلج خواهد ماند و با گشایش‌های حاصل از آن، مرز‌ها به روی سرمایه‌گذاران خارجی باز می‌شود، مراودات بین‌المللی بهبود می‌یابد و منابع بلوکه شده به کشور بازمی‌گردد که منجر به بهبود وضعیت اقتصادی کشور خواهد شد.

در مقابل برخی از کارشناسان نیز معتقدند برجام در بهترین وضعیت، یک مُسکن خواهد بود که حال اقتصاد ایران را بهبود نمی‌بخشد و فقط آن را تسکین می‌دهد. درواقع، مشکلات اقتصاد ایران ریشه‌ای است و برای رفع آن باید اقدامات ساختاری انجام شود.

در این بین، افزایش ریسک سرمایه‌گذاری طی سال‌های اخیر منجر به خروج سرمایه‌های مردم از بازار‌های مولد و صنایع بورسی و ورود آن به بازار‌های غیرمولد از جمله طلا، دلار، مسکن و خودرو شده است که همین موضوع به روند افزایشی تورم نیز دامن می‌زند.

بازار سرمایه ایران ماه‌ها است با خروج سرمایه مواجه شده و رفتار سرمایه‌گذاران، ارتباط مستقیمی با اخبار و اتفاقات سیاسی از جمله برجام داشته است. اینکه برخی از صنایع بورسی، دلارمحور هستند و با کاهش قیمت دلار متضرر می‌شوند یا افزایش صادرات و آزادسازی منابع مالی بلوکه شده کشور، ازجمله دلایلی است که کارشناسان برای تاثیرپذیری بورس از برجام مطرح می‌کنند.

ابعاد اقتصادی و نتایج حاصل از توافق برجام را هر یک از کارشناسان به نحوی تحلیل می‌کنند. گروهی معتقدند با آزاد شدن ارتباطات بین‌المللی، ورود ارز حاصل از صادرات یا دارایی‌های بلوکه شده ایران در خارج از کشور، فزونی منابع ارزی به مصارف ارزی منجر به کاهش نرخ دلار می‌شود؛ بنابراین شرکت‌های ریال‌محور و آن دسته از شرکت‌ها که براساس دلار یا کامودیتی‌ها فعالیت نمی‌کنند، منتفع خواهند شد.

محمد نوربخش مدیر دارایی و کارشناس بازار سرمایه در خصوص چشم انداز بورس ایران در ۶ ماهه دوم ۱۴۰۱ اظهار کرد: با توجه به اینکه گزارش آمار پولی مرداد ماه توسط بانک مرکزی منتشر شد، نتایج نشان می‌دهد که همچنان موتور انتظارات تورمی روشن است.

وی خاطرنشان کرد: بسیاری از انتظارات تورمی حداقل در کوتاه مدت به مذاکرات هسته‌ای گره خورده و متاسفانه روند مذاکرات طولانی شده است. البته برجام روی انتظارات تورمی و مدیرت این انتظارات در کوتاه مدت تاثیر دارد، اما ذکر این نکته مهم است که بدانیم مسائل و مشکلات اقتصاد کشور تنها به برجام مربوط نمی‌شود.

این کارشناس بازار سرمایه گفت: مشکلات اقتصادی کشور فراتر از برخی مسائل، چون برجام است چرا که طی سال‌های گذشته هم موتور تورم و دیگر مسائل برای کشور روشن بوده و باعث ایجاد مشکل در ساختار اقتصاد شده است.

وی در ادامه افزود: با توجه به خروج سرمایه از کشور و وجود برخی مشکلات بزرگ در زیرساخت‌ها، نیازمند سرمایه‌گذاری عظیمی در کشور هستیم و مسائل مربوط به صنعت نفت و صنعت برق و گاز کشور باید حل و فصل شود.

نوربخش اذعان کرد: برجام در کوتاه مدت شاید یکسری انتظارات مثبت ایجاد کند، اما این تنها کافی نیست و اقتصاد نیازمند تحلیل بنیادی، شناخت مشکلات اساسی و بهبود شرایط است.

مدیر دارایی ادامه داد:، اما از آنجایی که برجام بر روی مولفه‌های اقتصادی تاثیرگذار است باید مورد بحث و بررسی بیشتر گذاشته شود.

وی با تاکید بر اینکه باید فضای کسب و کار کشور بهبود یافته و دولت نسبت به جبران کسری بودجه خود راهکار‌های درست و اساسی که بر اقتصاد کشور آسیبی وارد نشود، ارائه دهد، تصریح کرد: در صورتی که سرمایه‌گذاری عظیمی در صنعت گاز انجام شود و ظرفیت‌های رشد تولید کالا و خدمات و همچنین نیروی کار از دست نرود، طی سال‌های آینده به رشد اقتصادی مورد انتظار دست می‌یابیم و در غیر این صورت، هر چه به سمت آینده پیش برویم، با اقتصادی شبیه کشور کوبا مواجه خواهیم بود.

نوربخش در پاسخ به این پرسش که در شش ماهه اول بازدهی بورس تقریباً صفر درصد بود و از سپرده بانکی و تورم جا ماند حال کدام صنایع در ۶ ماهه دوم می‌توانند بالاترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران داشته باشند؟ یادآور شد: صنعت پالایشی با توجه به اینکه مشکلاتی قیمت‌گذاری دستوری ندارد، صنعت پتروشیمی و صنعت سیمان هم جزو صنایعی هستند که می‌توان سهم‌های خوبی از آن‌ها پیدا کرد.

قدرت چانه‌زنی شرکت‌ها در بازار‌های جهانی افزایش می‌یابد

احسان رضاپور، کارشناس بازار سرمایه نیز در این خصوص چند روز پیش گفته بود که: سال‌هاست روند مذاکرات برجام، بر بازار‌های داخلی تأثیرگذار بوده و ریسک‌ها و هزینه‌های زیادی را به حوزه‌های اقتصادی و صنایع مختلف تحمیل کرده است. برهمین اساس انتظار می‌رود در صورتی که شاهد تحقق برجام باشیم، به واسطه کاهش این ریسک‌ها، فضای سرمایه‌گذاری و اقتصادی کشور بهبود و هزینه‌های مواد اولیه، دسترسی به تکنولوژی‌های جدیدتر و کاراتر و جابه‌جایی پول کاهش یابد.

همچنین با حصول توافق، ممکن است گشایش‌هایی در دسترسی به بازار‌های منطقه و جهانی برای صنایع به وجود آید؛ برای مثال قدرت چانه‌زنی افزایش می‌یابد و درآمد‌های بزرگ‌تری از محل افزایش قیمت و تناژ فروش نصیب شرکت‌ها خواهد شد. حذف ریسک سرمایه‌گذاری، امنیت آن را افزایش می‌دهد و همه این موارد بر بازار سرمایه نیز مؤثر است. همچنین اثر جزئی کاهش نرخ ارز با فاکتور‌هایی که گفته شد، پوشش داده می‌شود و درمجموع برآیند دستاورد‌های برجام برای بورس ایران مثبت خواهد بود.

سه اصل اساسی در بازارهای مالی

سه اصل مهم در بازارهای مالی

بسیاری از کاربران به ما ایمیل زدند و سوال هایی پرسیدند که در بازارهایی مانند فارکس ، باینری آپشن یا بورس ایران چه اصل مهمی را در نظر بگیریم تا بتوانیم همانند معامله گران حرفه ای ترید انجام دهیم . در این مقاله سه اصل اساسی در بازارهای مالی را خواهیم گفت ؛ سه اصلی که اگر آنها را بکاربگیرید میتوانید درصد موفقیت خودتان را تا حد بسیار خوبی بالا ببرید.

در بازارهای مالی همیشه شناخت بازارهای مالی تعداد افراد شکست خورده چندین برابر افراد موفق بوده و از دلایل اصلی شکست افراد هم میتوان نداشتن اطلاعات کافی و نداشتن نظم (برنامه) اشاره کرد.

واقعا فرق یک معامله گر حرفه ای و موفق با یک معامله گر ناموفق در چیست ؟ معامله گران ناموفق به سرعت و پشت سرهم معامله باز میکنند تا در آخر سرمایه شان تمام شده و از بازار خارج شوند در صورتی که معامله گران موفق برای هر یک از معامله های خود گاها ساعتها زمان میگذارند و تا دلیل محکم و قوی طبق تحلیلی که انجام میدهند بدست نیاورند هیچگاه وارد معامله نمیشوند آنها در روز تعداد ترید های مشخصی باز میکنند اگر معامله شان با سود بسته شود دلیل آنها را تسلط کافی بر تحلیل بازار میداند و اگر با ضرر بسته شود هیچ شخصی را مقصر قلمداد نمیکند و با خونسردی کامل با موضوع برخورد خواهد کرد.

اما 3 اصل مهم در بازارهای مالی که به سه M مشهور است را در ادامه برای شما بصورت کامل توضیح خواهیم داد .

دلیل نامگذاری سه M اینست که هر سه اصل با حرف M شروع میشوند . Method ،Money ،Mind

1- اصل اول mind که به معنی ذهن میباشد و تعبیری از روانشناسی در معامله دارد.

در ایران هر روز شاهد رشد و معرفی بیشتر بازارهایی مانند باینری آپشن مخصوصا بروکر الیمپ ترید هستیم که ایرانیان استقبال بسیار خوبی از آن کرده اند و تنها دلیل این استقبال کسب درآمد دلاری از راه ترید زدن میباشد ، زمانی که یک معامله گر انگیزه خودش که کسب درامد از این راه بوده را از دست میدهد محکوم به شکست است این افراد احساسی عمل میکنند و همین مورد یکی از شایع ترین علل شکست در بازارهای مالی است.

همچنین کسانی که این کسبوکار را یک قمار یا بازی میدانند از دسته افرادی هستند که قطعا ضرر خواهند کرد و پس از مدتی باید از این بازارها خارج شوند.

اکثر افرادی که شکست میخورند ، استاد یا برخی از اتفاقات را مقصر میبینند ، اما آیا بنظر شما مقصر اصلی چه چیزی میتواند باشد؟

افراد تازه کاری که وارد بازار میباشد همانند کودکانی هستند که بلیط بخت آزمانی خریده اند و منتظرند که دیگران در مورد موفق شدن یا نشدن آنها تصمیم بگیرند ، یکی از نمونه های بارز آن کانال های سیگنال دهی تلگرامی است که اخیرا بسیار باب شده و معامله گران تازه کار به هوای رسیدن و کسب سودهای میلیونی گول این افراد را میخورند و عملا سرنوشت و سرمایه خودشان را در اختیار تصمیم یک فرد دیگر میگذارند . تاکید میکنیم به هیچ وجه گول تبلیغات های این افراد را نخورید و تمام تلاش خودتان را انجام دهید تا بتوانید بازار را خود تحلیل کرده و دست به ترید بزنید.

بهترین زمان برای تصمیم گیری های مهم دقیقا قبل از ترید زدن میباشد به دلیل اینکه هنوز سرمایه ای وارد نکردید لذا ذهنتان آرام است و میتوانید با دقت کافی بازار را تحلیل کرده و استراتژی خروج خود را تعیین کنید .

یکی از اشتباهات تریدرهای مبتدی این است که حد ضرر خودشان را قبل از ورود به معامله تعیین نمیکنند آنها فکر میکنند اگر معامله ای که ضرر شده را نگه دارند تا چند لحظه آینده با سود بسته خواهد شد در صورتی که یک خیال باطل است شما هر جایی که حد ضرر را تعیین کرده باشید و رفتار بازار نشانه ای از برگشت قیمت نداشته باشد باید از آن معامله خارج شوید.

سعی کنید یک روزنگار داشته باشید : روزنگار یکی از ساده ترین و بهترین راه ها برای جلوگیری از اشتباهات گذشته است ، یعنی شما از هر سود یا ضرری که کردید آن را در دفتر روزنگار خود ثبت کنید ، بهترین معامله گران جهان هم اشتباه میکنند ولی مهم اینست که یک اشتباه را 2 بار تکرار نکنید.

تا میتوانید اطلاعات در زمینه تحلیل بازارهای مالی بدست بیاورید

این را بیاد داشته باشید که هر شغلی با توجه به اهمیتی که دارد میزان زمان آموزش متفاوتی نیز دارد ، به طور مثال در شغل رفتگران احتیاج به آموزش اندکی است اما فردی که شغلش جراحی قلب میباشد باید سالها درس بخواند و یا حتی خلبانان که از همان ابتدا با تمرین های سخت آموزش هایشان شروع میشود ، دلیلش هم کاملا واضح و روشن است اگر اشتباهی از جراح یا خلبان سر بزنید منجر به مرگ یک یا چندین نفر میشود .

در ترید هم اگر معامله گر اشتباهی انجام دهد از نظر اقتصادی ضررهای فراوانی خواهد کرد ، به جراح دستیارانش کمک میکنند تا اشتباهی نکند و به خلبان ها برج مراقبت اما به یک معامله گر فقط خودش میتواند کمک کند تا وارد مسیر اشتباهی نشود .

به نظر ما ترید از جراحی هم سخت تر است چرا که یک سیستم خود آموز هست و بیشتر قوانین ورود یا خروج از ترید توسط خود معامله گر تدوین میشود .

سه کار به شما پیشنهاد میکنیم تا خودتان یک مراقب حرفه ای برای تریدهایتان باشید.

1-پذیرفتن مسئولیت : هیچوقت نمیگذارند یک خلبان تازه کار یک هواپیما را براند ولی هر تریدر تازه کاری میتواند در همان روز اول یک حساب ریل باز کرده و اقدام به معامله کند

2- زیر نظر داشتن موجودی حساب : یکی از ابزار هایی که میتواند حواس شما را به معاملات جمع کند میزان و موجودی حسابتان است ، برای حساب خود حدی تعیین کنید و اگر بیشتر از آن حد ضرر کردید تا یک هفته وارد لایو نشوید و فقط در دمو به تمرین بپردازید.

3-تمرین بسیار : سعی کنید اعمالتان در معامله ناخودآگاه شود ، توجه کرده اید نسبت به شناخت بازارهای مالی روز اولی که پشت فرمال نشسته اید تا امروز چقدر رفتارتان ناخودآگاه تر شده ، دقیقا شما باید آنقدر تمرین کنید تا به همچین مرحله ای برسید.

2- اصل دوم Method یا روش و استراتژی معاملات شما

معامله گران تازه کار باید از استراتژی استفاده کنند که توسط افراد حرفه ای تست شده باشد و بازدهی خوبی در ترید به شما بدهد ، در همین جا است که فرق یک تریدر حرفه ای و مبتدی مشخص میشود ، تازه کارهایی که بر اساس یک اندیکاتور پیشفرض معامله میکنند ، یا سرمایه خودشان را به دست یک نفر دیگر که سیگنال میدهد میسپارند و هیچکدام از پارامترهایی که مهم هستند را تنظیم نمیکنند که تمامی اینها چیز جر ضرر عاید معامله گر نحواهد کرد.

اما یک تریدر حرفه ای کسی است که به تمامی الگوهای تحلیلی تسلط دارد و حتی با کندل خوانی براحتی میتواند بازار را رفتار شناسی کند این افراد مانند عقاب مواظب سیستم معاملاتی خود هستند و دائما با بازخوردهایی که میگیرند در حال بهبودی آن میباشند.

تست استراتژی در دمو

با هر استراتژی که شروع به معامله میکنید باید حداقل یک ماه آن را در محیط دمو تست کنید ، روش معاملاتی را باید در تمام تایم فریم ها و تایم کندل های امتحان کنید تا متوجه شوید در چه تایمی موفقیت و سود بیشتری دارید . برای خود جریمه هم بگذارید مثلا اگر تریدهای روزانه شما زیر 70 درصد بازدهی رسید باید یک هفته به تمرین در دمو اضافه کنید .

شناخت انوع اندیکاتور ها

در کل اندیکاتورها را میتوانیم به چهار نوع نقسیم بندی کنیم

اندیکاتورهایی که در جهت روند حرکت میکنند، مووینگ اورج ها یا خطوط اندیکاتور مکدی از این دسته اند که با کاهش قیمت روبه پایین ، و با افزایش قیمت رو به بالا حرکت میکنند .

اسیلاتور ها : این دسته سعی میکنند نقاط برگشت را برای ما مشخص کنند مانند اسیلاتور استوکاستیک .

حجم ها: این دسته از اندیکاتور ها حجم و ارزش بازار را برای ما به نمایش میگذارند .

بیل ویلیامز: دسته چهارم را به احترام این فرد نامگذاری شده به این دلیل که اندیکاتور های تاثیرگذاری را ابداع کرده است .

در مقاله زیر بصورت کامل در مورد شناخت اندیکاتورها و اسیلاتورها توضیح داده ایم .

انوع تایم فریم ها

تایم فریم ها هم مانند اندیکاتور ها ناهماهنگی دارند . به طور مثال در مویینگ اوج در تایم فریم 4 ساعته سیگنال خرید میدهد ولی در تایم فریم 30 دقیقه سیگنال فروش میدهد .

افراد تازه کار سعی میکنند فقط با یک تایم فریم کار کنند که ما به شما دوستان پیشنهاد میکنیم از سیستم سه صفحه ای استفاده کنید .

در صفحه اول تایم کندلی را انتخاب کنید که در آن موفقیت بیشتری دارید مثلا 1 ساعت ، سپس در صفحه دوم تایم کندل بیشتری را انتخاب کنید تا گذشته بازار را بهتر مشاهده کنید بطور مثال روی 4 ساعت ، و در صفحه سوم یک تایم کندل کوتاه مدت مثل 10 دقیقه را انتخاب نمایید.

حال با تایم کندل بلند مدت روند بازار را تشخیص میدهید و با دو تایم کندل دیگر زمان دقیق وارد شدن به معامله را مشخص کنید.

تسلط بر احساسات

افرادی هستند که در موسسات سرمایه گذاری ترید میزنند و در قبال آن حقوق دریافت میکنند و افراد دیگری که بصورت خصوصی برای خودشان ترید میزنند که میتواند دلایل مختلفی داشته باشد.

همانند تمامی کسبوکار ها هدف اصلی از معامله کردن در بازارهای مالی کسب درآمد است ، بعضی از تریدرها به موفقیت بسیار خوبی رسیدند ولی به علت سرخوشی زیاد و اعتماد بنفس کاذب با چند ترید تمامی سرمایه شان را به باد داده اند .

معامله گران موفق ، چندین روش معاملاتی را تست میکنند و بهترین روش را انتخاب میکنند ، با استفاده از روانشناسی دقیق بازار حد سود و ضرر را مشخص کرده و با درایت و طبق اصول وارد معامله میشوند .

داشتن برنامه ای مشخص

یک معامله گر حرفه ای باید ساعات مشخصی که در آن فعالیت میکند را مشخص نماید و در آن تایم به هیچ عنوان کار دیگری جز ترید انجام ندهد .

یک برنامه روزانه برای خود بنویسید اینطور کارهایتان دسته بندی میشود و ذهنتان کاملا آماده به کار میشود .

همیشه نیم ساعت قبل از اینکه وارد معامله ای شوید سعی کنید سری به اخبار اقتصادی بزنید و یا جفت ارز های مختلف را مورد ارزیابی قرار دهید.

هنگامی که وارد معامله میشوید باید با تمام حواستان روند را دنبال کنید این حرف به این معنا نیست که زل بزنید به صفحه مانیتور بلکه به این معناست برای هر حرکتی چه در خلاف جهت روند چه در جهت روند باید برنامه ای داشته باشید .

توجه داشته باشید که معامله گری سفر نیست بلکه یک مقصد است . هر روز حداقل 2 بار مدیتیشن کنید و سعی کنید ذهنتان به آرامش برسد ، ورزش را فراموش نکنید عقل سالم در بدن سالم میباشد.

3-اصل سوم money پول یا مدیریت سرمایه

در اصل سوم سوال مطرح میشود که برای چه چیزی ترید میکنید؟ برای کسب درآمد و بدست آوردن پول یا صرفا برای تفریح و لذت ؟؟؟

نیازی نیست جوابی بدهید تاریخچه معاملات شما به تنهایی جواب این سوال را میدهد .

قطعا اکثریت افرادی که تازه وارد معامله گری میشوند دلیل اصلیشان بدست آوردن پول است ولی پس از مدتی آنها ترید را به دید یک تفریح نگاه میکنند و دیگر طبق قوانین وارد معامله نمیشوند و عملا با سرمایشان قمار میکنند .

تقریبا هر تریدر تازه کاری میتوانید پشت سرهم سود کند این مورد حتی در کازینو هم صدق میکند کسی که قمار انجام میدهد گاهی اوقات توانسته چندین برد پشت سرهم داشته باشد پس این مورد بدور از ذهن نیست اما تعداد محدودی هستند که همین روند سودگیری را ادامه دار کرده و موجودی حسابشان را چندین برابر میکنند .

در اینجاست که مبحث مدیریت سرمایه خودنمایی میکند ، برخی آن را یک علم میخوانند و برخی دیگر یک هنر میدانند ، اما در اصل مدیریت سرمایه ترکیبی از هر دو میباشد . هدف اصلی مدیریت سرمایه کمترکردن ضرر در تریدهای ضررده و بیشتر کردن سود در تریدهای سودده میباشد .

زمانی که قصد دارید از چراغ قرمز عبور کنید به اطراف خود نگاه کرده و بعد عبور میکنید چون هستند رانندگان بی احتیاطی که چراغ قرمز را هم رد کنند ، در معاملات بازارهای مالی مدیریت سرمایه دقیقا نقش همین نگاه کردن به اطراف را ایفا میکند ، این مهم نیست که روش معاملاتی شما چه میزان خوب کار میکند مدیریت سرمایه برای سوددهی مکرر الزامی هست.

با پدری آشناییت داشتم که پسر نوجوان خودش را برای مدیریت سرمایه آموزش میداد ، او شنبه هر هفته بهمراه پسرش به میدان اسب شناخت بازارهای مالی دوانی میرفت و هر هفته 10 دلار به پسرش میداد و میگفت با این 10 دلار هم باید ناهار برای خودت بخری و هم در شرط بندی اسب ها سرمایه گذاری کنی .

پدر با دوستانش به تفریح میپرداختند و پسر میتوانست هر صحبتی با پدرش انجام دهد بجر گرفتن پول بیشتر ، آن پسر باید طوری 10 دلارش را مدیریت میکرد که هم بتواند روی اسب ها شرط ببندد و هم از غذایش لذت ببرد .

تقسیم پول (مدیریت سرمایه ) نحوه شرط بندی روی اسب ها (تحلیل تکنیکی) صبور بودن برای پیدا کردن بهترین موقعیت جهت شرط بندی (روانشناسی) آن پسر را تبدیل به یک میلیونر کرده و یکی از موفقترین مدیران هج فاند با حسابی چند میلیون دلاری .

اندازه و حجم سرمایه گذاری برای هر معامله

برخی اوقات ما با حساب هایی با موجودی کوچک میتوانیم معاملات بسیار خوبی داشته باشیم اما به محض بزرگ شدن موجودی حساب مشکلات عجیبی برای ما ایجاد میشود که بهترین راه حل اینست که مجدد برگردید به حالت قبل و با معاملاتی کوچک وارد بازار شوید .

یک مثال میزنم تا بهتر موضوع را درک کنید : کدام یک از شما حاضر هستید روی یک لبه ای راه بروید که یک متر از زمین فاصله دارد و در ازای آن به شما 100 دلار داده میشود ، قطعا همه شما حاضر به انجام دادن اینکار هستید ولی زمانی که به گفته میشود روی لبه یک ساختمان مرتفع راه بروید و 10000 هزار دلار به شما میدهند شاید یک یا دو نفر از شما اعلام آمادگی کنند ، دقیقا معامله کردن با حساب کوچک مانند راه رفتن روی لبه ای است که از زمین 1 متر فاصله دارد اگر بیوفتید شاید یک زخم کوچک بردارید ولی هنگامی که با یک حساب بزرگ با معاملاتی با حجم زیاد اقدام میکنید دقیقا مانند راه رفتن روی لبه یک آسمان خراش است اگر بیوفتید نابود میشوید .

این 3 اصلی که به شما گفته شد از اساسی ترین مواردی هست که هر تریدر باید آن را در نظر داشته باشد این مقاله بصورت خلاصه ترجمه شده تا شما دوستان عزیز بتوانید چکیده مطلب را بهتر درک کنید.

بازارهای مشتقه: مهندسی مالی و مدیریت ریسک

تخفیف اولین سفارش

بازارهای مالی و علم مالی نوین را بدون شناخت مشتقات نمی‌توان درک کرد. کتاب بازارهای مشتقه یکی از مشهورترین منابع درسی رشته مالی است که به شناخت بازارهای مالی و علم مالی نوین می‌پردازد. این کتاب به خواننده کمک می‌کند تا ابزارهای مشتقه موجود را بشناسد، از نحوۀ استفاده از آنها آگاهی یابد، نحوۀ قیمت‌گذاری آنها را بداند و دریابد که چگونه ابزارها و مفاهیم پایه مشتقه به طور گسترده‌تر در علم مالی مفید واقع می‌شوند. در این کتاب فرض بر آن است که خواننده مفاهیم ابتدایی مالی از قبیل ارزش فعلی، ارزش آتی و مفاهیم مقدماتی ریاضی و آمار را می‌داند.

محصولات مرتبط

Book related Book related Book related

درآمدی بر انسان شناسی اسلامی (ویژه رشته های فنی و مهندسی)

درآمدی بر انسان شناسی اسلامی (ویژه رشته های فنی و مهندسی)

تفسیر موضوعی قرآن کریم؛ دانش مدیریت در قرآن

تفسیر موضوعی قرآن کریم؛ دانش مدیریت در قرآن

فرایندهای تصادفی پیشرفته و کاربرد های آن (در اقتصاد ، مدیریت و مهندسی مالی)

فرایندهای تصادفی پیشرفته و کاربرد های آن (در اقتصاد ، مدیریت و مهندسی مالی)

راهنمای مدیران حرفه ای ریسک (راهنمای جامع نظریه و کاربرد) - جلد اول : نظریه مالی

راهنمای مدیران حرفه ای ریسک (راهنمای جامع نظریه و کاربرد) - جلد اول : نظریه مالی

بازارهای پولی و مالی بین المللی

بازارهای پولی و مالی بین المللی

ریسک اعتباری: اندازه گیری و مدیریت

ریسک اعتباری: اندازه گیری و مدیریت

موردکاوی در مدیریت مالی: با تاکید بر مدیریت ایجاد ارزش در شرکت

موردکاوی در مدیریت مالی: با تاکید بر مدیریت ایجاد ارزش در شرکت

همگرایی اقتصادی: ترتیبات تجاری منطقه ای و بازارهای مشترک

همگرایی اقتصادی: ترتیبات تجاری منطقه ای و بازارهای مشترک

حسابداری پیشرفته 2: بر اساس استانداردهای بین المللی گزارشگری مالی

حسابداری پیشرفته 2: بر اساس استانداردهای بین المللی گزارشگری مالی

حقوق مالیه عمومی

حقوق مالیه عمومی

  • لینک مستقیم
  • کافه بازار

سروش

برای اطلاع از آخرین اخبار کتاب و تخفیفات، عضو خبرنامه ایمیلی ما شوید.

پاتوق کتاب فردا
خدمات و امکانات
لینک های مفید

bookroom.ir - Copyright © 2007-2021 - All rights reserved

کلیه حقوق مادی و معنوی این سایت متعلق به موسسه کتاب فردا می باشد. کلیه محصولات ارائه شده در این سایت مطابق قوانین جمهوری اسلامی ایران به فروش می رسند.

فروشگاه اینترنتی پاتوق کتاب فردا پاتوق دوست داران کتاب و فرهنگ

پاتوق کتاب فردا به عنوان یک فروشگاه اینترنتی کتاب و با هدف ارائه محصولات جبهه فرهنگی انقلاب اسلامی فعالیت می نماید. پاتوق کتاب فردا علاوه بر این که به عنوان یک فروشگاه اینترنتی کتاب فعالیت می نماید، در نظر دارد تا متفکران، نویسندگان و هنرمندان برجسته انقلاب اسلامی را معرفی نموده و امکان دسترسی به آثار برجسته آنها را فراهم شناخت بازارهای مالی نماید. همچنین از دیگر برنامه های ما معرفی و ارائه نشریات و لوح های فشرده برتر جبهه فرهنگی انقلاب اسلامی، ارائه مشاوره و همکاری در زمینه برگزاری نمایشگاه های فرهنگی و ترویج فرهنگ کتابخوانی در دانشگاه ها، مساجد، هیئت ها، و نیز ارائه پیشنهادات مناسب جهت سیر مطالعاتی در حوزه های مختلف است. پاتوق کتاب فردا بانک اطلاعاتی کاملی که عموم مردم می توانند به آن دسترسی داشته و از خرید اینترنتی کتاب لذت ببرند.

برگزیده نخستین دوره جشنواره کتاب مجازی برگزیده هفتمین جشنواره رسانه های دیجیتال

معامله گری و خودشناسی چطور به یکدیگر کمک می کنند؟

معامله گری و خودشناسی

شاید کمتر کسی به این مساله فکر کرده باشد که نحوه معاملات و رفتار افراد در سرمایه گذاری را به عنوان معیاری برای کشف ویژگی‌های شخصی آنان مورد بررسی قرار دهد اما با اندک تاملی در واکنش افراد در دنیای بازارهای مالی می‌توان به آسانی به برخی خصوصیات آن‌ها پی برد و به شناختی از شخصیت آنان رسید. بررسی این رفتارها حتی می‌تواند گامی در مسیر خودشناسی نیز باشد و سرمایه گذاران قادر خواهند بود با نگاهی موشکافانه‌تر به تصمیمات خود در بازار سرمایه، ابعاد عمیق‌تری از شخصیتشان را بشناسند و معامله گری و خودشناسی را به طور همزمان پیش ببرند.

رسیدن به پاسخ درست همواره با طرح پرسش‌های صحیح آغاز می‌شود. برای آن که با بررسی رفتار خود در معامله گری و سرمایه‌گذاری به خودشناسی و تحلیل درستی از شخصیت خودمان برسیم نیز باید بدانیم که نیازمند یافتن پاسخ برای چه پرسش‌هایی هستیم.

اما بهتر است طرح این پرسش‌ها را از خودتان آغاز کنید. تا کنون چند بار به طمع سود بیشتر به ضرر رسیده‌‌اید؟ چند بار با سود اندکی معامله کرده‌اید و حرکت اصلی بازار پس از آن آغاز شده؟ چند بار روند منفی بازار را نادیده گرفته‌اید و در ضرر سنگین‌تری فرو رفته‌اید؟ چقدر از شایعات و قرار گرفتن تحت تاثیر اخبار بی‌اساس ضربه خورده‌اید؟ چه میزان از عدم آگاهی و دانش و مهارت درباره بازار سرمایه و معامله‌گری آسیب دیده‌اید؟ عصبانیت و حس انتقام‌جویی چقدر موجب شده بی‌محابا اقدام کنید؟ آیا هنگام معامله و پس از آن استرس دارید و با دیدن نمودارها ضربان قلبتان تند می‌شود؟ در تصمیم‌گیری‌های معاملاتی خود زیاد ریسک می‌کنید؟ معاملات به ضرر نشسته خود را رها می‌کنید و کاری برای جلوگیری از روند منفی آن‌ها نمی‌کنید؟ آنقدر درگیر معامله هستید که برای خود و خانواده‌تان زمانی نمی‌گذارید؟ تا کنون از سرمایه گذاری هایتان احساس ناامیدی کرده و به خروج از دنیای معامله‌گری فکر کرده‌اید؟

اگر دقیق‌تر این سوالات را بررسی کنید و با سرمایه گذاران دیگر نیز در این باره گفتگو کنید، متوجه می‌شوید که این پرسش‌ها برای بسیاری آشناست و بارها چنین مسائلی را تجربه کرده‌اند. جالب است بدانید که این رفتارها و واکنش‌ها به نقاط ضعف شخصیتی شما اشاره دارند و آینه فراز و نشیب‌های وجودی شما هستند. پس می توان گفت که معامله گری و تلاش برای شناخت رفتارهای معامله گرانه می‌تواند راهی به سمت خودشناسی باشد.

این ویژگی‌ها تاثیر خود را در زندگی خارج از فضای معامله‌گری نیز نشان می‌دهند اما احتمالا در دنیای بازارها مالی باید بهای بیشتری برای آن‌ها بپردازید و خسارت سنگینی را متحمل شوید.

افراد زیرک اما پیوسته به دنبال شناخت نقاط ضعف خود و بهبود آن‌ها هستند. اگر چنین انگیزه‌ای داشته باشید، می‌توانید با دنبال کردن رفتارهایی که سرنخی برای رسیدن به منشاء برخی نقص‌ها هستند، به سرچشمه آن رسیده و آن را اصلاح کنید. به بیان دیگر، می‌توان نقص‌های خود در معامله‌گری را همچون راهنمایی برای اصلاح شخصیت خود دید و در راستای ارتقاء روان و رفتار از آن‌ها استفاده کرد.

برای مثال اگر همیشه در معاملات مضطرب هستید، این اضطراب در دیگر بخش‌های زندگی شما نیز وجود دارد و باید عواملی که این حس را در شما به وجود می آورند، شناسایی کنید و به فکر اصلاح آن‌ها باشید.

انتقام‌جویی، طمع، تصمیم‌گیری‌های شتابزده، بی‌ملاحظگی، بی‌دقتی، عجول بودن، ترس، خشم، افسردگی، سطحی‌نگری، وقت‌نشناس بودن و بسیاری از صفات دیگر، ویژگی‌هایی هستند که خود را در زندگی شخصی نیز نشان می‌دهند و به فعالیت‌های شما در بازارهای مالی محدود نمی‌شوند؛ بنابراین باید به ریشه آن‌ها رجوع کرده و آن‌ها را اصلاح کرد.

از این روی می‌توان با اصلاح شخصیت در زندگی به اصلاح شخصیت خود در معامله‌گری رسید. یک معامله‌گر با یک شخصیت معامله گری ضعیف اگر بهترین روش‌های سود‌آوری و برترین تحلیل‌ها را هم در اختیار داشته باشد، نمی‌تواند موفق عمل کند. در معامله‌گری علاوه بر داشتن یک ماشین خوب باید یک رانند خوب نیز باشید، در غیر این صورت نه به مقصد می‌رسید و نه سالم می‌مانید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.