سبدگردانی شرعی چیست و چه حکمی دارد؟
سبدگردانی شرعی چیست؟ تمام افرادی که هوش اقتصادی دارند، می‌دانند برای رشد در کنار صرفه‌جویی و پس‌انداز باید از پول خود نیز به‌درستی برای سرمایه‌گذاری استفاده کنند.
در واقع سرمایه‌گذاری که با استراتژی و از روی فکر قبلی انجام شود، می‌تواند موفقیت را به زندگی فرد بیاورد و رفاه را تجربه کند. یکی از راههای کسب درآمد در دنیا، فعالیت در بازارهای مالی از جمله بورس است.
بورس مانند میدانی پر از مین است. اگر بدون آگاهی وارد آن شوید، هر لحظه ممکن است با یک حرکت اشتباه سرمایه خود را به‌خطر بیاندازید. اما به‌عنوان یک فرد عادی که تخصص کافی در این زمینه ندارید یا می‌خواهید با اطمینان بیشتری از بورس و سایر بازارهای مالی درآمد داشته باشید، چه چاره‌ای وجود دارد؟
پیشنهاد ما به شما انتخاب سبدگردانی بورس است. پس اگر برایتان این شیوه سرمایه‌گذاری تازگی دارد یا دیدگاه شرع را در مورد آن می‌خواهید بدانید، تا انتهای این مطلب همراه ما بمانید.
سبدگردانی چیست؟
در پاسخ به این سوال مهم باید بگوییم سبدگردانی یک نوع علم محسوب میشود. هدف از آن انتخاب روشهای مناسب سرمایه‌گذاری و نظارت روی آن براساس اهداف و قدرت تحمل ریسک یک مشتری یا موسسه است.
کسانی که سبدگرانی حرفه ای انجام می‌دهند، دانش و تخصص بالایی در مورد این کار دارند. مشتری به آنها وکالت میدهد تا با سرمایه‌اش کار خرید و فروش سهام را انجام دهند.
به‌طور کلی هدف از انجام این کار افزایش سرمایه مشتری با توجه به ریسک منطقی است. البته باید اشاره کنیم سبدگردان در صحبت با سرمایه‌گذار خواسته‌های او را بررسی میکند. طبق قدرت ریسک و سود مورد نظر این فرد، یک سبد سهام را پیشنهاد میدهد و آن را مدیریت میکند.
آیا سود سبدگردانی تضمینی است؟
هرکسی حق دارد نگران سرمایه خود باشد و به‌ویژه مقدار سود دریافتی از سرمایه‌گذاری خود را بداند. ابتدا باید بگوییم دستمزد سبدگردان در قابل ارائه خدمات مربوطه، کارمزدی است که دریافت میکند.
همچنین سبدگردانی حرفه ای تنها مختص به خرید و فروش سهام نیست و می‌تواند شامل انواع مختلف اوراق بهادار نیز شود.
در مورد سبدگردانی تضمینی باید اشاره کنیم ماهیت بازارهای مالی سود و ضرر است. معامله‌گران حرفه‌ای و حتی افراد با درصد پیش‌بینی‌های دقیق زیاد که روی تحلیلهای تکنیکال و فاندامنتال تسلط دارند هم نمی‌توانند قول سود همیشگی را به شما دهند.
بازار متاثر از عوامل گوناگونی است که قیمت‌ها را دستخوش تغییرات میکند.
خدمات سبدگردانی بورس شرکت معتبر و قدیمی مانند آرمان آتی به‌نحوی است که برآیند سود و ضررها به‌نفع مشتری و به‌منظور محافظت از سرمایه او انجام میشود.
بنابراین، اعتماد به آرمان آتی به‌معنای استفاده از خدمات سبدگردانی تضمینی است. گرچه مقدار سودی که دریافت میکنید اندازه مشخصی ندارد و ضررهای رخ داده با سودهای بیشتر جبران میشوند.
به‌طور کلی هم بخواهیم بگوییم، خدمات سبدگردانی شرعی و حرفه‌ای آرمان آتی بهترین راه برای سرمایه‌گذاری و حفظ سرمایه در شرایط اقتصادی پرتلاطم و تورم انفجاری است.
حکم شرعی سبدگردانی چیست؟
برای افرادی که مشروعیت سود دریافتی از سبدگردانی بورس برایشان مهم است می گویم:
اگر سرمایه‌گذار به سبدگردان وکالت دهد که با سرمایه او وارد بازارهای مالی مانند بورس شود، معاملات به قصد کسب سود انجام شوند، مقدار مشخصی از سود به‌دست آمده را به او دهد و مقدار باقیمانده را به‌عنوان دستمزد خود بردارد، منع شرعی وجود ندارد. این سبدگردانی شرعی است.
گرچه اگر این بین الزام به پیروی از قانون خاصی است، باید آن را رعایت کرد. به گفته آیت الله مکارم شیرازی؛ اگر فرد عامل (در چنین مثالی سبدگردان) با سرمایه صاحب آن، فعالیت سالم اقتصادی انجام دهد و مجموع سود به‌دست آمده بیشتر از سودی باشد که به او پرداخت میکند، مشکلی وجود ندارد و اگر مقدار آن بیشتر نباشد، باید درصدی از سود را قرار دهند.
یک شرکت سبدگردان موظف به رعایت چه نکاتی است؟
پیش از عقد قرارداد برای سبدگردانی بورس با هر شرکتی باید به نکاتی دقت کنید که موظف به رعایت آن است. از جمله:
- ارائه نکردن خدمات سبدگردانی حرفه ای برای اوراق بهادار منتشر شده یا در حال انتشار بدون اخذ مجوزهای لازم
- سرمایه گذاری نکردن دارایی‌هایی سد اختصاصی در صندوقهای سرمایه‌گذاری‌کننده در اوراق بهادار
- شرکت قادر به دریافت وام از مشتری یا اعطای آن به او نیست.
- مقدار کارمزد دریافتی شرکت ارائه‌دهنده خدمات سبدگردانی شرعی باید با نرخ مصوب شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار همخوانی داشته باشد.
- شرکت حق ندارد از سرمایه مشتریان به‌طور غیرمستقیم یا مستقیم برای تحقق اهداف شخصی یا منفعت افراد وابسته به خود استفاده کند.
سخن نهایی
در شرایطی که مقابله با تورم در کشورمان سخت شده است، روشهای سرمایه‌گذاری مانند استفاده از خدمات سبدگردانی حرفه ای آرمان آتی به شما اجازه میدهد یک منبع درآمد مطمئن داشته باشید. سرمایه خود را از نوسانات بازار اقتصادی کشور نجات دهید.
پیدا کردن شرکت متخصص در زمینه سبدگردانی شرعی کار سختی است و به‌همین علت توصیه میکنیم به آرمان آتی اعتماد کنید. چون:
- این تیم سابقه درازمدتی در زمینه سبدگردانی بورس براساس شاخص‌های گوناگونی مانند سطح ریسک‌پذیری، انتظار از مقدار سود و میزان سرمایه مشتریان دارد. همچنین برای نتیجه‌گیری بهتر در این زمینه از توان تحلیلی و دانش مالی خود استفاده میکند.
- آرمان آتی کم‌هزینه‌ترین و کوتاه‌ترین مسیر تامین مالی را با توجه به شرایط شما انتخاب میکند. همچنین به نمایندگی از شما تمام مراحل و فرآیندهای لازم مانند تهیه طرح توجیهی تامین مالی و گرفتن مجوزهای مربوطه از سازمان بورس را انجام میدهد.
- صندوقهای سرمایه‌گذاری آرمان آتی شامل 6 عنوان مختلف از جمله درآمد ثابت، در سهام، مختلط، جسورانه، پروژه و بازارگردانی میشود. این موارد با توجه به خواسته و روحیه سرمایه‌گذار از ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز انتخاب میشود.
همکاری با آرمان آتی مزایای دیگری نیز دارد. توصیه میکنیم در جلسه با این تیم یا مشاوره با کارشناسان آنلاین آن، از آنها آگاه شوید. در پایان فراموش نکنید استفاده بهینه از سرمایه‌تان، حق شما است و آرمان آتی به‌بهترین شکل در این زمینه به شما کمک میکند.
پاسخ رهبری به جدیدترین استفتائات | حکم خرید و فروش سهام و بازدید از سایت‌های کلیکی
رهبر معظم انقلاب اسلامی به سوالات مطرح شده از ایشان در موضوعات مبتلا به جامعه پاسخ دادند.
به گزارش همشهری آنلاین، رهبر معظم انقلاب اسلامی به سوالات مطرح شده از ایشان در موضوعات مبتلا به جامعه پاسخ دادند.
متن پاسخ‌های حضرت آیت الله خامنه‌ای به شرح ذیل است:
خرید و فروش سهام در بورس ایران و خارج از کشور
سؤال۱: خرید و فروش سهام در بورس جمهوری اسلامی ایران یا خارج از کشور چه حکمی دارد؟
جواب: به طور کلی فعالیت در بورس جمهوری اسلامی ایران با رعایت قوانین مربوطه، اشکال ندارد و در بورس های خارج از ایران، اگر با رعایت مقررات مربوطه و طبق موازین شرعی باشد (مثلاً ربوی نباشد، سهام شرکت های دارای فعالیت حرام، مانند شراب و خوک نباشد)، اشکال ندارد.
برگزاری مسابقات اینترنتی
سؤال۲: بازی هایی اینترنتی راه اندازی شده که برای ورود به بازی باید مبلغی پرداخت شود و اگر برنده شدید جایزه به شما تعلق می گیرد، آیا چنین بازی هایی حکم قمار دارد؟
جواب: اگر برگزارکنندۀ مسابقه مبلغی از شرکت‌کنندگان به عنوان حق الزحمه و شرط شرکت در مسابقه برای خودش دریافت کند و بعد از مالکیت، با مال خود جایزه پرداخت کند، اشکال ندارد.
شستن به روش بخارشوی
سؤال۳: آیا شستن به روش بخارشوی نجاست را از بین می برد؟
جواب: برای تطهیر چیز نجس باید پس از برطرف کردن عین نجاست، دوبار با آب قلیل یا یک بار با آب کر شسته شود و بخارشویی، نجاست را تطهیر نمی کند.
نماز در محل تحصیل
سؤال۴: آیا محل تحصیل دانشجویی که در خوابگاه می باشد، به صورتی که پنج روز در هفته در محل تحصیل زندگی میکند، حکم وطن را دارد؟
جواب: محل تحصیل یا زندگی موقت، وطن نیست، البته اگر بنا دارد حداقل یک سال به طوری اقامت داشته باشد که عرفا مسافر محسوب نشود، بدون نیاز به قصد اقامت ده روزه، نماز تمام است.
خمس سهام
سؤال۵: اگر با درآمد بین سال در بورس، سهام خرید و فروش کنیم، آیا به آن خمس تعلق می گیرد؟
جواب: در فرض سؤال سر سال خمسی باید قیمت روز سهام در بورس، محاسبه شده و خمس آن پرداخت شود.
صله رحم با افراد نامحرم فامیل
سؤال۶: با توجه به اهمیت صله رحم در اسلام، نسبت به خویشان نامحرم مانند پسر عمو و دختر عمو، چگونه می توان به این فریضه دینی عمل کرد؟
جواب: اگر خویشان نسبی با هم قطع رابطه نکنند و احیانا با مراعات ضوابط شرعی از حال یکدیگر با خبر شوند و به خصوص در مشکلات به یاری یکدیگر بشتابند، به وظیفه صله رحم عمل کرده اند؛ برای انجام صله رحم، الزاما رفت و آمد و ارتباط مستقیم شرط نیست.
حدود اطاعت از والدین
سؤال۷: اطاعت از پدر و مادر در چه حدی لازم است؟
جواب: اگر امر پدر و مادر نسبت به کاری باشد که از نظر شرعی ممنوع نیست، سزاوار است امر ایشان اطاعت شود مگر اینکه اطاعت نکردن موجب اذیت قابل توجه آنها شود که در این صورت نباید با امر آنها مخالفت شود.
هزینه تحصیل فرزند
سؤال۸: آیا هزینۀ تحصیل فرزند واجب النفقه، بر عهدۀ پدر است؟
جواب: اگر فرزند توانایی مالی ندارد، در حدّی که عرفا از نیازهای لازم زندگی محسوب می شود، مانند تحصیلات مقدماتی، بر عهدۀ پدر است.
کسب درآمد از طریق سبدگردانی
سؤال۹: اگر فردی که در معاملات بورس اوراق بهادار تخصص ندارد، سرمایه اش را در اختیار اینجانب قرار دهد که برای او سهام شرکت های بورسی را خرید و فروش کنم و مقداری از سود حاصل از معاملات را به او بدهم؛ آیا درآمد حاصل از این نوع معاملات، که اصطلاحاً به آن سبدگردانی گفته می شود، اشکال دارد؟
جواب: اگر صاحب سرمایه به شما وکالت دهد با سرمایه اش در معاملات بورس درآمد کسب کنید و مقدار مشخصی از سود را به او و بقیه را بابت حق الزحمۀ خود بردارید، اشکال ندارد، البته اگر قانونی در این مورد وجود دارد، باید رعایت شود.
میزان نفقه
سؤال ۱۰:
۱) نفقۀ زن که بر شوهر واجب است، چه مقدار است؟
۲) آیا نفقه ای که زن از شوهر دریافت می کند، در صورتی که تا پایان سال خمسی باقی بماند، خمس دارد؟
جواب:
۱) نفقۀ واجب زن عبارت است از هر آنچه زن به طور متعارف به آن احتیاج دارد، مانند غذا و وسایل مورد نیاز آن، لباس، مسکن، هزینۀ درمان بیماری های متعارف و نظافت و . به مقدار و کیفیتی که برای امثال او متعارف است.
۲) نفقه خمس ندارد، هر چند احتیاط مستحب است که اگر از احکام شرعی بورس مخارج سال زیاد بیاید، خمس آن پرداخت شود.
استخاره برای ازدواج
سؤال۱۱: برخی والدین پیش از خواستگاری استخاره می کنند و بر اساس آن عمل می کنند، آیا در این موارد استخاره لازم است؟
جواب: به طور کلی استخاره برای رفع حیرت و تردید در انجام کارهای مباح است، اعم از اینکه تردید در اصل عمل باشد یا در خصوصیات آن، بنابر این اگر در کار خیر، حیرت وجود ندارد، استخاره لازم نیست، توجه داشته باشید عمل به استخاره شرعا واجب نیست، ولی بهتر است بر خلاف آن عمل نشود.
بازدید از سایت های کلیکی و زیرمجموعه سازی
سؤال۱۲: برخی از سایت های ایرانی و خارجی هستند که درون سایت خود تبلیغاتی قرار می دهند که اگر از آن تبلیغات دیدن کنیم و بر روی آنها کلیک کنیم به ازای هر کلیک مبلغی (ناچیز) به ما پرداخت می کنند. و اگر در این سایتها افرادی را زیر مجموعه خود قرار دهیم به ازای بازدید و کلیک آنها از سایت نیز مبلغی به حساب ما واریز می شود. آیا این پول حلال است ؟
جواب: اگر خلاف قوانین و مقررات نباشد و بازدید از سایت های تبلیغاتی، موجب ترویج فساد از قبیل نشر اکاذیب و ارائه مطالب باطل نباشد، بازدید از سایت ها و دریافت مبلغ مذکور اشکال ندارد.
مس آیات قرآن در تلفن همراه
سؤال۱۳: آیا لمس صفحه متن قرآن که بر روی گوشی نصب شده برای کسی که وضو ندارد و یا زنی که در عادت ماهانه است، جایز است؟
جواب: در فرض سؤال که در واقع شیشه موبایل، لمس می شود نه آیات قرآن، اشکال ندارد.
آموزش بورس – جامع از مبتدی تا پیشرفته
آموزش بورس نقش بسیار مهمی در موفقیت شما در بازار بورس دارد. در این صفحه سعی میکنیم به صورت جامع از ابتدا تا انتها بورس را برای شما معرفی کنیم (برای افراد مبتدی) و در ادامه با مطالب تخصصی تر (برای افراد حرفه ای) در خدمت شما خواهیم بود.
آموزش سرمایه گذاری در بورس:
اگر شما مشغول خواندن این مقاله شده اید احتمالا علاقه مند به بورس هستید و می خواهید در این زمینه مطالب و نکته هایی بدانید و با روشهای سرمایه گذاری در بورس آشنا شوید.
بورس یکی از جذابترین بازارهای سرمایه گذاری است که با کمی آموزش درست می توانید به نتیجه ی دلخواهتان برسید.
سرمایه گذاری در بورس دارای مزایای بسیار است وبه خاطر همین مزیتهاست که افراد زیادی جذب این بازار می شوند. برای موفقیت در این زمینه ابتدا باید به صورت ساده مبانی بورس و سرمایه گذاری را آموخت و سپس آموزشهای پیشرفته تری را برای موفقیت فرا گرفت.
خالی از لطف نیست سوالاتی را که کم و بیش برای هر تازه واردی ایجاد می شود را عنوان نمایم:
- می خواهم در بورس سرمایه گذاری کنم اما نمی دانم چگونه شروع کنم؟
- چه چیزهایی برای شروع به فعالیت در بازار بورس باید بدانم؟
- سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس چگونه است؟
- حداقل مبلغ سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟ برای پاسخ به سوالات بالا این مقاله را تا انتها مطالعه کنید!
- حکم شرعی بورس چیست؟ نظر جمیع مراجع درباره بورس آن است که هرگاه مربوط به سهام کارخانه ها باشد، سرمایه گداری در آن مانعی ندارد. همچنین خرید و فروش سهام نیز با رعایت احكام شرع اشكال ندارد.
- اصطلاح شاخص بورس چیست؟ شاخص بورس نشان دهنده نمای عمومی بازار و نموداری است که نشان میدهد وضعیت کل بازار به صورت میانگین چگونه است.
- عرضه ی اولیه سهام چیست؟ پذیرش و فروش سهام یک شرکت برای اولین بار در بورس را عرضه اولیه میگویند. (اطلاعات بیشتر: عرضه اولیه چیست؟)
- آیا الان زمان مناسبی برای سرمایه گذاری در بورس احکام شرعی بورس است؟ اگر با نگاه بلند مدت (بالای یک سال) به سرمایه گذاری در بورس فکر میکنید، هیچ وقت برای ورود به بورس دیر نیست!
- افزایش سرمایه چیست؟ افزایش سرمایه یکی از بهترین روش های تامین مالی در شرکتها است. شرکتها به جهت این که بتوانند فعالیت های خود را توسعه دهند و قدرت رقابتی شان را زیاد کنند اقدام به افزایش سرمایه می دهند.
- در مورد صندوقهای سرمایه گذاری اطلاعات کمی دارم؟ (اطلاعات بیشتر: صندوق سرمایه گذاری چیست؟)
- به کدام کارگزاری بورس مراجعه کنم؟ (اطلاعات بیشتر: مقایسه کارگزاری های فعال در بازار بورس)
- آیا در بورس میتوانم در طلا و سکه هم سرمایه گذاری کنم؟ بله (اطلاعات بیشتر: خرید و فروش سکه و طلا در بازار بورس)
سعی میکنیم در ادامه این مطلب پاسخ سوالات بالا را برای شما شرح دهیم.
گام اول و شروع به کار:
آشنایی با مفاهیم بورس و داشتن اطلاعات کافی در این زمینه – آشنایی با کار صندوقهای سرمایه گذاری – آموزش خرید و فروش آنلاین و اینترنتی سهام – آشنایی با روشهای افزایش سرمایه و به طور کلی آموزش راههای موفقیت در بورس وبه دست آوردن اطلاعات کافی در مورد مفهوم ها و اصطلاحاتی که در این زمینه مورد نیاز است و درک اولیه از این مفاهیم.
گام دوم و ادامه مسیر:
در گام دوم باید وارد آموزش مباحث کامل تر و کاربردی تر و خرید و فروش عملی در بازار بورس شوید و اینکه بتوانیم سهام های پرسود را شناسایی کنیم تا بتوانیم معاملات پرسودتری داشته باشیم.
پیشنهاد ما این است که درباره این مباحث مطالعه نمایید: اول) تابلو خوانی دوم) فیلترنویس در سایت –بورس تهران– سوم) رواشناسی بازار چهارم) تحلیل بنیادی پنجم) تحلیل تکنیکال
سه قدم برای شروع سرمایه گذاری :
قدم اول: دریافت کد بورسی (شما نیاز به یک کارگزار رسمی وکد معاملاتی دارید.)
به سادگی و در چند دقیقه از طریق دکمه زیر کد بورسی دریافت کنید:
قدم دوم: یادگیری مفاهیم و قوانین بورس
پیشنهاد ما دانلود کتاب بورس در ۲۰ دقیقه – ناشر: سازمان بورس و اوراق بهادار – آموزش بورس PDF
قدم سوم: یادگیری نحوه ی تحلیل و انجام معاملات (اینکار از طریق تمرین و تکرار و روانشناسی بازار- تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال میسر است)
در ابتدای کار قبل از انجام خرید و فروش بهتر است خودمان را بشناسیم و ببینیم آیا شخص ریسک پذیری هستیم یا نه؟ وتحمل ضرر و زیان ما به چه اندازه است؟
آموزش مقدماتی بورس:
اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس را ابتدا فرا میگیریم و سپس به سراغ مفاهیم پیشرفته خواهیم رفت:
گام بعدی آشنایی با سایت TSETMC یا همان تابلوی معاملاتی بورس تهران است که نحوه کار با آن را در ویدیوهای زیر فرا خواهید گرفت، سپس با مفاهیمی مانند افزایش سرمایه، مجامع عمومی و فوق العاده در شرکت ها آشنا خواهید شد:
برای مشاهده آموزش های پیشرفته در بورس به پایین همین صفحه مراجعه کنید.
به احکام شرعی بورس چند روش می توان در بازار بورس سرمایه گذاری کرد؟
الف – روش مستقیم : در این روش سرمایه گذاری براساس دانش وتخصص و تحلیل خود فرد صورت می گیرد ومسئولیت سود یا زیان حاصل از این سرمایه گذاری، به طور مستقیم برعهده ی شخص سرمایه گذار است.
روش غیر مستقیم : در این روش یک موسسه ی مالی، احکام شرعی بورس بین سرمایه گذار وسرمایه پذیر، به عنوان واسط عمل میکند؛ به این شکل که سرمایه گذار وجوه خود را در اختیار این موسسات مالی قرار می دهد وآنها با به کارگیری تخصص و دانش تحلیلی ومالی وهمچنین تجربه ی خود در بازار سرمایه، فرآیند سرمایه گذاری را انجام می دهند.
برای افرادی که می خواهند به تازگی وارد خرید و فروش سهام شوند و اطلاعات اندکی در مورد شرکتها وسودآوری و زیان مالی شرکتها دارند ؛ توصیه می شود از روش غیرمستقیم وتوسط موسسات مالی مورد اعتماد شروع به اینکار کنند.
برای اینکه بدانیم کدام روش سرمایه گذاری برای ما بهتراست باید به چند سوال پاسخ دهیم وآمادگی خود را بسنجیم:
۱-آیا دانش ومهارت دراین زمینه را دارم؟
۲-اطلاعات من از بورس اوراق بهادار چقدراست؟
۳-آیا وقت کافی برای بررسی روزانه ی بازار و یا بررسی بازه های زمانی منظم را دارم یا نه؟
بنابراین اگر شما جزء افرادی هستید که در باره ی بورس اطلاعات کمی دارید، یا وقت کافی برای بررسی بازار ندارید؛ توصیه ی ما انتخاب روش دوم (روش غیر مستقیم است) ومناسبترین راه برای سرمایه گذاری با ریسک کمتر، صندوق های سرمایه گذاری واستفاده از سبد گردانی است، وبرای اینکارفقط کافی است که یک کارگزار خوب برای خود انتخاب کنید.
مفاهیمی که باید با آنها آشنا باشید:
بازار: هنگامی که شرایطی برقرار شود که بین فروشنده وخریدار رابطه برقرار شود ومعامله ای انجام گیرد، بازار تشکیل شده است.
بورس: نهاد سازمان یافته ای است، که رکن اساسی در بازار محسوب میشود.
بورس کالا (کامودیتی): دراین بورس تعداد زیادی از فروشندگان کالاهای خود را عرضه می کنند که پس از کارشناسی وقیمتگذاری توسط کارشناسان، به خریداران ارائه میشوند. کالاهای پتروشیمی، کشاورزی، فلزات و … در رینگ های معاملاتی مربوط به خودشان در بورس کالا معامله میشوند. در بورس کالا اصولا مواد خام و مواد اولیه مورد معامله قرار میگیرد، مثلا بورس نفت، بورس گندم.
بورس ارز: خرید و فروش پولهای خارجی در این نوع بورس صورت می گیرد، البته در ایران این نوع بورس فعال نیست ولی سالهاست که صحبت از فعال شدن این بازار در آینده ای نزدیک انجام میشود.
بورس اوراق بهادار: در ایران به بازار خرید و فروش اوراق بهادار که به طور رسمی و دائمی در محلی ثابت تشکیل می شود، بورس اوراق بهادار گفته می شود؛ و دارائی هایی مانند سهام اوراق مشارکت مورد معامله قرار می گیرد.
کارگزاران: این نهاد در حقیقت واسط بین خریداران و فروشندگان به داد و ستد می پردازد و در مقابل این کار درصدی از ارزش ناخالص معامله را به عنوان کارمزد کارگزاری دریافت می کند.
سایت کدال: سامانه ی جامع اطلاع رسانی ناشران اوراق بهادار است که درنظارت سازمان بورس واوراق بهاداراست واین سایت برای حمایت از سرمایه گذاران وبا هدف ساماندهی تشکیل شده است.
مشاوران سرمایه گذاری: نهادهایی هستند که به اشخاص یا نهادهای دیگر، در زمینه ی ارزشگذاری اوراق بهادار، مشاوره می دهند.
مزایای سرمایه گذاری در بورس:
۱- برای سرمایه گذاری در بورس نیاز به سرمایه ی زیادی نیست (حداقل خرید سهام در سیستمهای معاملات آنلاین ۱۰۲ هزارتومان است)
۲- سرمایه ی شما به راحتی قابل نقد شدن است (به آسانی می توانید سهام خود را بفروشید و کارگزار ۲ روز بعد مبلغ حاصل از فروش سهام را به حساب شما واریز می کند)
۳- فرق نمی کند کجای دنیا باشید فقط کافیست با یک کامپیوتر به اینترنت وصل شوید و معاملاتتان را از طریق پلتفرمهای متنوع انجام دهید.
۴- اگر سهام درستی را انتخاب کرده باشید می تواند برای شما منابع مالی خوبی را ایجاد کند.
بورس برای چه کسانی مناسب است؟
- کسانی که پس اندازی دارند که فعلا نیازی به آن ندارند.
- افرادی که صبوری بیشتری دارند ومی خواهند سودی بیشتر از بانک به دست بیاورند.
- کسانی که اعتماد به نفس داشته وبرای رسیدن به هدف وقت وانرژی می گذارند.
- آینده مالی برایشان مهم است ومی خواهند در پروسه ی زمانی بیشتر سود بیشتری کسب کنند.
- افرادی که می توانند احساساتشان را کنترل کرده و با خونسردی عمل می کنند.
بورس برای چه کسانی مناسب نیست؟
- نداشتن زمان کافی روزانه
- نداشتن تحمل زیان احتمالی
- افرادی که به فکر درآمد ثابت ماهانه هستن
- افرادی که می خواهند در مدت کوتاه ثروتمند شوند
نکات بسیار مهم در بازار بورس:
۱- اولویت شما در بورس باید حفظ سرمایه و اولویت بعدی حفظ سودهای قبلی و اولویت سوم سود کردن باشد.
۲- بازار همیشه مثبت و رو به رشد نیست همیشه خود را برای زمانی که بازار منفی میشود آماده کنید.
۳- از تجربیات دیگران استفاده کنید.
۴- عواملی مثل ترس و طمع و سایر احساسات باید کنترل شود و منطقی تصمیم گرفته شود.
چرا برای سرمایه گذاری بورس را انتخاب کنیم؟
همه ی ما به دنبال این هستیم که پول وسرمایه ی مازاد بر نیازمان را در جایی سرمایه گذاری کنیم که علاوه براینکه سودی به دست میاوریم مورداعتمادمان نیز باشد ودیگر اینکه هر وقت نیاز داشتیم بتوانیم آن را سریع نقد کنیم.
از فواید بورس برای سرمایه گذاران بیشتر بدانید:
الف – ایجاد درآمد: که مهمترین هدف یک سرمایه گذار است وبورس به دو طریق این احکام شرعی بورس مسئله را عملی می کند یکی پرداخت سود نقدی ناشی از فعالیت شرکت ها ودیگری کسب درآمد از افزایش قیمت سهام . (در این مورد باید سهام شرکتهایی را انتخاب کنیم که مدیرانشان فعالیت های مفید و اثربخش تری دارند و برای سهامداران سود بیشتری را رقم می زنند)
ب- قابلیت نقد شوندگی: فرض کنید فردی با خریدن ماشین، زمین، واحد مسکونی سرمایه گذاری کرده باشد ، تبدیل هر کدام از اینها به راحتی انجام نمی گیرد وزمانی طول میکشد تا فرد بتواند آنها را نقد کند.
ج- اطمینان از محل سرمایه گذاری وشفافیت بازار: با توجه به فعالیتهای بورس که با نظارت سازمان بورس واوراق بهادار انجام می گیرد وشرکتهای بورسی موظف هستند که اطلاعات خود را به طور مرتب در اختیار خریداران وفروشندگان قرار دهند، این امر موجب شفافیت بازار شده واطمینان وآسودگی خاطر برای سرمایه گذاران فراهم می کند.
د- هدایت سرمایه گذاران به سمت سرمایه گذاری هدفمند و متمرکز.
ه- استفاده از پس اندازهای کوچک و خرد افراد در سرمایه گذاریهای بزرگ.
و- ایجاد بازارهای دائمی و مستمر برای سرمایه گذاران.
آموزش پیشرفته بورس:
حال اگر بر کلیات بورس و مفاهیم بورس تسلط پیدا کرده اید زمان آن رسیده که با مفاهیم پیشرفته تر آن آشنا شوید.
تحلیل تکنیکال: در تمامی بازارهای بورس، فارکس و … به تحلیل کردن نمودار سهام، ارز، کالا یا … و تحلیل روندهای قیمتی بر اساس چارت و نمودار آن ها، تحلیل تکنیکال گفته میشود. با بررسی تاریخچه و نمودار قیمتی میتوانید الگوهای ثابتی در صعود یا نزول قیمت های هر چیزی پیدا کنید و علم تکنیکال به بررسی دقیق این الگو ها و روند ها میپردازد.
اما بعد از یادگیری مفاهیم اولیه تکنیکال باید به دنبال مفاهیم پیشرفته تکنیکال بروید. مفاهیمی مانند استفاده از از الگوهای RSI، ایچیموکو، میانگین متحرک، MACD، واگرایی ها و … که به شما در سیگنال های خرید و فروش سهام کمک خیلی زیادی میکنند.
تحلیل بنیادی: در تحلیل بنیادی اعتقاد بر این است که ارزش ذاتی و حقیقی اوراق بهادار را می توان با مطالعه و بررسی مواردی مانند محصولات، سود ها، مدیریت، فروش و صورت های مالی شرکت ها و صنایع و سایر عوامل بنیادی بدست آورد. تحلیلگران تکنیکال، تحلیلگران بنیادی را به خطا رفتن متهم نمیکنند. با این حال، اعتقاد دارند که تحلیلهاي بنیادی روشهاي طولانی و دشوار هستند. در تحلیل بنیادي سرمایه گذاران ابتدا اقتصاد خرد و کلان و بازار را به عنوان یک کل، تحلیل و بررسی می کنند تا بتوانند زمان مناسب براي سرمایه گذاری را شناسایی کنند. سپس به تحلیل صنایع یا بخشهایی از اقتصاد می پردازند که داراي چشم انداز آتی مناسبی هستند. در نهایت اگر تحلیلگر به این نتیجه برسد که زمان سرمایه گذاری مناسب است و صنایع مناسبی با بازده بالایی در چرخه اقتصاد فعالیت میکنند به تحلیل شرکتها میپردازد و پیشنهاد خرید و فروش سهمی را می دهد.
حال به سراغ مفاهیم پیشرفته تحلیل بنیادی مانند نسبت های مالی و صورت جریان وجوه نقد میرویم:
حکم شرعی فعالیت در بورس چیست؟
آیت الله مکارم شیرازی:
درآمد و کسبی که از طریق بورس و خرید و فروش اوراق بهادار بدست می‌آید – با وجود امکان کم یا زیاد شدن شاخص بورس – قمار محسوب نمی‌شود.
فرق قمار و بورس در این است که در قمار، خوردن مال به باطل صورت میگیرد.
یعنی بدون مجوز یا عقود شرعی است. ولی در بورس اگر بر اساس عقود شرعی و اسلامی عمل شود خرید و فروش بی اشکال است.
از نظر اسلام انجام هر نوع معاملات – مانند بورس، خرید و فروش سهام و… – یا اینکه کسی کار خود را خرید و فروش سهام قرار دهد در صورتی که عقود و معاملات صوری نباشند، مطابق با
احکام شرع و قوانین باشند، فروشنده واقعا مالک باشد یا از طرف مالک وکیل باشد و خریدار واقعا مالک و صاحب جنس خریداری شده شود، اشکال ندارد.
تصویر
آیت الله خامنه ای:
بورس یک بازاری است که در آن همه چیز به فروش می‌رسد؛ بنابراین ذات بورس بدون اشکال است.
البته مهم این است که معاملات در بورس نامشروع و خلاف قانون نباشد. درصورتی که تمام این شروط رعایت شده باشد؛ بورس و خریدوفروش در بورس بدون اشکال است.
آیت الله سیستانی:
این نوع معامله نیز مانند هر معامله دیگری خمس دارد. سرسال بر سودی که کرده اید؛ خمس واجب است. طبیعی است که مقدار قرض جزو سود به حساب نمی‌آید.
آیت الله وحید خراسانی:
خرید و فروش سهام شرکتهاى سهامى، در صورتى که در آن شرکتها معاملات حرام ـ. مانند معاملات ربوى ـ. انجام نشود، جایز است، و خرید و فروش سهام شرکتهایى که معاملات حرام انجام مى دهند در صورتى که سود حاصل از حرام، جزء سرمایه شرکت باشد، جایز نیست، و در غیر این صورت خرید و فروش خودِ سهام جایز است، ولى باید از درآمدهاى حرامِ آن پرهیز شود.
آیت الله صافی گلپایگانی:
به طور کلی معاملات بورسی چنانچه با اجتماع جمیع شرایط صحت و لزوم باشد فی نفسه مانعی ندارد.
آیت الله نوری همدانی:
خرید و فروش سهام بلا مانع است، مگر آنکه معامله صورت‌های دیگری داشته باشد.
آیت الله هادوی تهرانی:
اگر معاملات واقعی و در چارچوب قوانین اسلامی باشد صحیح است.
سوالات متداول در زمینه سرمایه گذاری در بورس
آیا خرید و فروش سهام در بورس، نیاز به پرداخت خمس دارد؟
همان طور که می‌دانید عواید حاصل از خرید و فروش سهام در بورس نیز در شمار درآمد‌های فرد قرار گرفته و مشمول پرداخت خمس خواهد شد.
آیا فروش سهمی که در همان روز خریداری شده، قمار محسوب میشود؟
پاسخی که مراجع عظام در این خصوص داده اند، در این خلاصه میشود که در صورتی واقعی و شرعی بودن معاملات، فروش آن در هر زمان، مجاز و صحیح است.
آیا اجرت یا کمیسیون کسب شده از سوی کارگزاری ها، جایز است؟
پاسخ به این صورت است که، چون کارگزاری‌ها حکم نماینده یا وکیل سهامداران و متقاضیان خرید و فروش سهام را دارند، دریافت مبلغی به عنوان کمیسیون یا اجرت، ایرادی نداشته و مجاز است.
آیا سهام بورس و اوراق بهادار قابل وقف هستند؟
بله، قابل وقف هستند.
خرید و فروش طلا، ارز و نفت در بورس‌های جهانی توسط اینترنت دارای چه حکمی از نظر شرعی می‌باشد؟
با توجّه به اینکه فارکس شرایط شرعیّه معاملات را ندارد جایز نیست.
عده‌ای هستند که بورس شغل آنها می‌باشد.
آنها به مطالعه وضعیت شرکتها به این نتیجه می‌رسند که ارزش سهام شرکتی بالا خواهد رفت و لذا اقدام به خرید سهام آن شرکت میکنند و بعد از گران شدن سهام آن شرکت با فروش سهام سود میکنند.
با توجه به نوسانات بازار گاهی سودهای کلانی میکنند البته گاهی نیز ضررهای کلانی میکنند. اگر ما سرمایه مان را دراختیار این اشخاص قرار دهیم پولی که از این راه به دست می‌اید چه حکمی دارد؟
اشکال ندارد مگر اینکه سهام شرکت‌های معامله با محرمات یا بانک‌های ربوی باشد.
تفاوت معاملات مارجین و اهرمی در بازار ارز دیجیتال و حکم شرعی آن در اسلام!
چقدر با بازار ارزهای دیجیتال و انواع روش های انجام معامله در این بازار آنا هستید؟ شاید اولین قدمی که تر تریدر باید بردارد شناخت بازار است. در این نوشته از فیماچارت قصد داریم تا شما را با معاملات اهرمی و مارجین آشنا کنیم. با ما همراه باشید.
برای انجام معامله راه و روشهای بسیاری وجود دارد که حتما تاکنون در مورد آنها تا حدودی شنیده‌اید. فروش استقراضی بیت کوین، شورت کردن ارز دیجیتال، معاملات مارجین و همچنین معاملات اهرمی یا لوریج رمز ارزها همگی به یک نوع خاص از معامله اشاره دارند.
مفهوم مارجین تریدینگ روشی قدیمی است که در بازارهای سنتی هم رواج داشته و برای اولین بار در بازارهای مالی ایالات متحده آمریکا به کار گرفته شده است. این معاملات که اکنون در چندین بورس در سطح جهان پیاده سازی میشود، با قوانین متعددی همراه هستند که در بخش ارزهای دیجیتال بسیار ساده‌تر میشوند.
این معاملات در حالت کلی چه در بازارهای سنتی سهام و اوراق بهادار باشند و چه به صورت ارزهای دیجیتال، اساس و پایه آنها یکسان است و نوعی رویکرد هوشمندانه برای گسترش دارایی سرمایه گذاران به حساب می‌آیند.
معاملات مارجین یا اهرمی براساس سه اصل، قرض گرفتن، استفاده از اهرم و در نهایت افزایش سرمایه استوار شده‌اند.
منظور از معاملات مارجین و اهرمی چیست؟
در معاملات مارجین، سرمایه گذار می‌تواند از پلتفرم معاملاتی خود سرمایه قرض گرفته و معامله مد نظر خود را به ثمر برساند. در این نوع معاملات معامله کننده برای آن که قدرت خرید بیشتری نسبت به دارایی خود داشته باشد از این روش استفاده میکند.
او برای انجام معامله بهتر با بیت کوین یا هر رمز ارز دیگر، مبلغی را از پلتفرم معاملاتی خود به امانت گرفته و با آن مبلغ، معامله خود را انجام می‌دهند.
رویکرد معاملات اهرمی به سرمایه گذارها این فرصت را میدهد که با دریافت وام از پلتفرم معاملاتی، صرافی یا سایر سرمایه گذاران حاضر در همان پلتفرم، چندین برابر سرمایه اصلی خود معامله خوبی را انجام دهند.
البته این موضوع را هم در نظر داشته باشید که واژه اهرم همان‌طور که به معنای ضرب شدن سود و افزایش آن است، توان ضربه زدن سنگین‌تری را هم خواهد داشت. به عنوان مثال اگر یک تریدر که با اهرم ۱۰x معامله میکند، دچار زیاد شود، ۱۰ برابر ضرر خواهد کرد.
بنابراین در معاملات مارجین یا اهرمی، ریسک با افزایش عدد اهرم بالا خواهد رفت. پیش از این رویکرد معاملاتی مارجین یا اهرمی در بازارهایی مثل فارکس که سرعت و نوسان پایین‌تری دارند، بیشتر محبوبیت داشت، اما امروزه در بازارهایی با سرعت زیاد و نوسان بالا هم مورد استقبال قرار گرفته‌اند.
مزایا معاملات مارجین و اهرمی ارز دیجیتال
۱- معاملات اهرمی رمز ارز از مزیت‌های متعددی برخوردار است. اولین مزیت استفاده از معاملات مارجین دستیابی به سودهای چشم‌گیر و کلان است.
۲- معاملات مارجین میزان سرمایه‌ای که باید به دست صرافی نگهداری شود را کم میکند، به همین علت معاملات اهرمی هک‌های صرافی را به حداقل خواهند رساند.
۳- معاملات اهرمی رمز ارز، سرمایه‌داران را در موقعیتی قرار می‌دهند که بسیار سودآورتر از موقعیت‌های معمول باشد. مثلا در پوزیشنی که اهرم ۱۰۰ برابر فعال و قابل استفاده باشد، ۱۰۰ برابر پوزیشن عادی و بدون اهرم، سود عاید معامله کننده خواهد شد.
۴- معاملات مارجین رمز ارز برای اشخاص با تجربه و دارای استراتژی بسیار مفید خواهد بود. این سرمایه گذاران به قدری توانمند خواهند شد که حتی بتوانند از ورود به بازارهای نزولی هم سود کسب کنند.
کسی که بتواند کاهش شدید قیمت یک دارایی را درست پیش بینی کند، بخشی از پرتفوی خود را به یک موقعیت دیگر اختصاص خواهد داد. در این حالت سود حاصل، جبران کننده ضرر کاهش قیمت شدید خواهد شد.
۵- اگر به خوبی از پس پیش بینی و روند حرکتی قیمت‌های بازار رمز ارزها برمی‌آیید؛ معاملات مارجین و اهرمی ارزهای دیجیتال از بهترین نوع معاملات برای شما خواهند بود.
البته فراموش نکنید که انتخاب اهرم بزرگ همان مقدار که توان افزایش سرمایه شما را دارد، در صورت اشتباه، به همان مقدار به شما ضرر و ضربه خواهد زد.
پلتفرم های معاملات اهرمی یا مارجین تریدینگ
برای انجام معاملات مارجین بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری، به یک پلتفرم معاملاتی مناسب نیاز خواهیم داشت. بهترین صرافی و پلتفرمهای معاملاتی رمز ارز در زیر لیست شده‌اند.
با این حال استفاده از این پلتفرم‌ها برای ایرانیان که با تحریم مواجه هستند، با محدودیت همراه است. شما برای بهره‌مندی از این پلتفرم‌ها و انجام معاملات مارجین خود، باید با توسل به برخی روش‌ها، آی پی کشور خود را تغییر دهید.
- سایت بایننس Binance
- سایت بیت مکس BitMex
- سایت وال کلاب WhaleClub
- سایت هوبی Huobi
- سایت کراکن Kraken
ضریب اهرمی ارز دیجیتال یا لوریج Leverage
یکی از مفاهیم پایه در بازار فارکس، لوریج یا ضریب اهرمی ارز دیجیتال است. حدود تغییر قیمت جفت ارزها در بازار، چیزی حدود ۱% است، عددی که قطعا برای سرمایه‌گذاران زیادی جذابیت چندانی نخواهد داشت. به همین دلیل است که مفهومی با عنوان ضریب اهرمی یا لوریج ابداع شده است.
با استفاده از تکنیک ضریب اهری، یک سرمایه گذار می‌تواند از ۱۰ تا ۱۰۰۰ برابر سرمایه خود معامله انجام دهد. تکنیکی جذاب که به همان اندازه ریسکی و خطرناک هم هست. بنابراین صفر شدن حساب خود را هم در نظر داشته باشید که اصطلاحا به آن کال مارجین میگویند.
ضریب اهرمی ابزاری است که توسط بروکرها یا همان کارگزاری‌ها در اختیار سرمایه‌گذاران قرار میگیرد. معامله گران یا همان تریدرها با استفاده از ضریب اهرمی توان کسب مقادیری بزرگ‌تر را به دست خواهند آورد.
مثال: فرض کنید موجودی حساب شما ۱ دلار باشد. شما با توجه به تصمیم خود اهرم معاملاتی را فرضا روی عدد ۱۰ تنظیم میکنید. حالا شما توان خرید و معامله ۱۰ برابر موجودی خود، که همان ۱ دلار بوده را در اختیار خواهید داشت.
نحوه تغییر لوریج و اهرم در معاملات
برای تغییر اهرم و لوریج معاملات خود، ابتدا باید وارد صفحه کارگزار یا بروکر خود شوید. در بخش مشخصات حساب تجاری یا دمو، مقدار دلخواه اهرم را مشخص کنید.
حین این تغییر عدد اهرم، معمولا به تاییدیه دو مرحله‌ای نیاز خواهید داشت. این تاییدیه از طریق پیامک یا ایمیل فرستاده خواهد شد. با وارد کردن کد ارسالی، تغییر لوریج معاملات ارز دیجیتال انجام خواهد شد.
انواع معاملات مارجین
برای انجام معاملات مارجین تریدینگ یا اهرمی، معمولا از دو روش استفاده میشود.
۱- معاملات مارجین حالت خرید استقراضی
در واقع long position یا خرید استقراضی، همان حالت معمولی است. یعنی خرید در زمان پایین بودن قیمت انجام شده و هنگامی که قیمت افزایش یافت، بفروشید. بنابراین در حالت خرید استقراضی فرض را بر این می‌گذارند که با بالا رفتن قیمت، کسب سود صورت بگیرد.
۲- معاملات مارجین حالت فروش استقراضی
در حالت فروش استقراضی اوضاع برعکس پوزیشن خرید استقراضی است. یعنی تریدر زمانی سود خواهد کرد که قیمت‌ها کاهش یافته باشند. در این شرایط تریدر رمز ارزهایی که فعلا مالک آنها نیست را به فروش می‌رساند.
حکم معاملات اهرمی و مارجین ارز دیجیتال در اسلام
معاملات اهرمی که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام میشود، اگر با ماهیت قرض همراه بوده و سود داشته باشد، ربا و حرام است. استفتا اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شماره r5r9p6k
دیدگاه شما