ارز متمرکز چیست؟

متمرکز (Centralized)

مفهوم متمرکز (به انگلیسی Centralized) یا غیرمتمرکز (Decentralized) بودن، به توزیع قدرت و اختیارات در یک سازمان یا شبکه اشاره دارد.

متمرکزبودن یک سیستم به این معناست که سازوکارهای برنامه‌ریزی و تصمیم‌گیری در یک نقطه خاص در سیستم متمرکز شده‌اند.

سازوکار حاکمیت در هر سیستمی مورد نیاز است.

در غیر این صورت، هیچ تصمیمی نمی‌توان گرفت که بتواند بقیه شبکه را هدایت کند.

سطح حاکمیت می‌تواند طیف گسترده‌ای را شامل شود، از وضع قوانین بنیادین گرفته تا مدیریت خُرد روی هر یک از عملکردهای سیستم.

در یک سیستم متمرکز، یک نقطه مرکزی قدرت تصمیمات را تصویب و اجرا می‌کند، که در مرحله بعد به لایه‌های زیرین قدرت منتقل می‌شود.

نقطه مقابل سیستم متمرکز، سیستم غیرمتمرکز است که در آن تصمیمات به‌شکل توزیع‌شده و بدون هماهنگی یک مقام مسئول مرکزی اتخاذ می‌شوند.

سوال اساسی در بحث متمرکزبودن در مقابل غیرمتمرکزبودن این است که آیا تصمیم‌گیری باید در یک نقطه مرکزی در شبکه اتفاق بیفتد یا اینکه از محدوده قدرت یا اختیار یک نقطه مرکزی خارج شود.

متمرکزبودن یک شبکه می‌تواند چندین مزیت داشته باشد:

• استراتژی بلندمدت را می‌توان به‌شدت تحت کنترل گرفت.
• مسئولیت‌ها به‌خوبی در سیستم تعریف شده‌اند.
• تصمیم‌گیری سریع و واضح است.
• قدرت مرکزی به موفقیت کل شبکه علاقه دارد.

برخی از معایب متمرکز بودن نیز عبارتند از:

• سواستفاده و اختلاف بین مرکز و سایر مناطق
• بالارفتن احتمال فساد
• الزام به حفظ قدرت در سطح بالا
• حذف بازیگران در سطح محلی با دانش یا تخصص خاص

پیش از تولد بیت‌کوین، اعتقاد عموم بر این بود که طراحی یک شبکه غیرمتمرکز در جایی که اجماع بدون اشکالات و نقاط ضعف حاصل شود غیرممکن است.

با این وجود، با ظهور بیت‌کوین، شبکه‌ای غیرمتمرکز بدل به جانشینی معتبر برای شبکه‌های متمرکز شد. این مسئله باعث بالاگرفتن بحث بین متمرکزبودن و غیرمتمرکزبودن شد و جایگزین بالقوه‌ای را برای ساختارهای موجود قدرت معرفی کرد.

این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.سایر اصطلاحات و واژه‌های اقتصادی و مالی را ببینید .

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال در دنیای ارز دیجیتال چه نقشی دارند؟

برای اکثر سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال، صرافی متمرکز ارز دیجیتال (Centralized Cryptocurrency Exchanges) یکی از مهم‌ترین ابزارها برای انجام تراکنش‌ است. صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال پلتفرم‌های آنلاینی هستند که برای خرید و فروش رمزارزها استفاده می‌شوند. این نوع صرافی‌ها معمول‌ترین پل ارتباطی مورد استفاده سرمایه‌گذاران برای خرید و فروش رمزارزها است.

بعضی از سرمایه‌گذاران ممکن است در رابطه با کلمه “متمرکز” دچار سوء تفاهم شوند، زیرا دنیای ارزهای دیجیتال به طور کلی “غیرمتمرکز” تلقی می‌شود. بنابراین اینکه یک صرافی متمرکز در نظر گرفته شود به چه معناست و چرا این صرافی‌ها در این حد برای موفقیت صنعت رمزارزها حیاتی هستند، موضوع بحث این مقاله است. تا انتها با مدرسه تحلیل همراه باشید.

صرافی متمرکز چیست؟

نقش صرافی های متمرکز در دنیای ارز دیجیتال

در عبارت “صرافی متمرکز ارز دیجیتال” متمرکز بودن در واقع به استفاده از یک واسط یا شخص ثالث برای کمک به اجرای تراکنش اشاره دارد. البته خریداران و فروشندگان همگی به این شخص واسط برای کنترل دارایی‌های خود اعتماد دارند. مثلا این مورد در سیستم‌های بانکی، که در آن مشتری به بانک برای نگهداری سرمایه خود اعتماد می‌کند، معمول است.

علت وجود چنین سیستمی این است که بانک‌ها امنیت و نظارتی بر سرمایه مشتریان دارند که یک فرد به تنهایی قادر به انجام آن نیست. در مورد صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال نیز این مورد به طور مشابه اتفاق می‌افتد. مبادله‌گران علاوه بر اینکه به صرافی‌ها برای انجام معاملات با امنیت بالا اعتماد دارند، بلکه همچنین در شبکه کاربران، معامله مدنظر کاربر توسط صرافی با سایر افراد تطبیق و جوش داده‌ می‌شود.

در رابطه با ارزهای دیجیتالی که معمولاً در کیف‌پول‌های رمزارزی ذخیره می‌شوند، فرد ممکن است صدها یا هزاران دلار از سرمایه رمزارزی خود را به سادگی با فراموش کردن کلید کیف پول از دست بدهد. صرافی جلوی بروز این اتفاق را با محافظت از دارایی‌ها موجود فرد سرمایه‌گذار می‌گیرد.

یک نکته مثبت و یک نکته منفی صرافی متمرکز

در مقاله انواع کیف پول، توضیح دادیم که کیف پول با استفاده از کلید خصوصی قابل دسترسی است. صرافی‌های متمرکز کلید خصوصی تمامی کیف پول‌های موجود در سیستم خود را در دست دارد و این کلید را به کاربران خود نمی‌دهد. به همین دلیل قادر است که سرمایه موجود در هر کیف پول را محافظت و کنترل کند. این اتفاق هم جنبه مثبت و هم جنبه منفی دارد. جنبه مثبت آن، اطمینان کاربر از عدم از بین رفتن سرمایه به دلیل فراموشی رمزعبور است. جنبه منفی آن از طرفی، کنترل کامل صرافی بر روی کیف پول است و در صورتی که صرافی تصمیم بگیرد به کاربری سرویس ندهد، می‌تواند به سادگی آن کیف پول را بلوکه کند. این مورد در ارتباط با کاربران ایرانی که مشمول تحریم‌های بین‌المللی هستند، بارها مشاهده شده است.

تفاوت صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز قادر به انجام تبادلات ارز فیات (برای مثال دلار آمریکا) به ارز دیجیتال (برای مثال بیت‌کوین) و برعکس هستند. آن‌ها همچنین می‌توانند تبادلات بین دو رمزارز را نیز انجام دهند. در حالی که به نظر می‌رسد این دو مورد می‌تواند تمامی تراکنش‌های احتمالی را پوشش دهد، اما بازاری از نوع دیگر از صرافی ارزهای دیجیتال هم وجود دارد. این بازار عموما در صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال مشاهده می‌شود.

یک جایگزین برای صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز هستند. این صرافی‌ها شخص واسط را حذف می‌کنند و با این‌کار فضایی بدون نیاز به اعتماد ایجاد می‌کنند. این مدل از صرافی‌ها به صورت فرد به فرد (Peer-to-Peer) فعالیت می‌کنند. در این نوع صرافی، دارایی‌ها هیچ‌وقت توسط یک سرویس سپرده نگهداری نمی‌شود و تبادلات به طور کامل توسط قراردادهای هوشمند بلاک‌چین‌ها و تبادلات اتمی موجود در زنجیره بلاک‌چین انجام می‌شود.

بنابراین تفاوت اساسی بین صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز، حضور یا عدم حضور فرد واسط است. صرافی‌های غیرمتمرکز در مقایسه با صرافی های متمرکز، گستردگی استفاده کمتر و همچنین محبوبیت پایین‌تری دارند. البته، در حال حاضر تعداد صرافی‌های غیرمتمرکز بیشتر از متمرکز است. پس این احتمال وجود دارد که در آینده شاهد افزایش رقابت این صرافی‌ها با صرافی‌های متمرکز بر سر بیشترین گردش مالی باشیم.

جفت‌ارز‌های فیات/دیجیتال

در حال حاضر، ارائه جفت‌ارز دیجیتال/دیجیتال برای صرافی‌های متمرکز معمول‌تر است. برای مثال، این سرویس به کاربر این امکان را می‌دهد که بیت‌کوین را در برابر اتریوم معامله کند. صرافی‌های کمی جفت‌ارزهای فیات/دیجیتال، که برای مثال امکان معامله بیت‌کوین در برابر دلار آمریکا را ایجاد می‌کند، را ارائه می‌دهند. البته، برخی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در دنیا در حال ارائه این جفت‌ارزها هستند.

بخشی از دلیل این کار احتمالاً این است که این صرافی‌ها برای کاربران تحت عنوان یک رابط مستقیم به بازار رمزارزها عمل می‌کنند. از آنجائیکه بسیاری از سرمایه‌گذاران در این فضا نسبتاً به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ناوارد و تازه‌کار هستند، ممکن است به احتمال زیاد به این دسته از صرافی‌ها روی آورند. از جمله صرافی‌های از این دست می توان به Coinbase، Robinhood، Kraken و Gemini اشاره کرد.

المان‌های اصلی صرافی‌های متمرکز

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال جدیدی هر روز به لیست صرافی‌های موجود اضافه می‌شود. البته، همه آن‌ها موفق نخواهند بود و برای این صرافی‌ها نامعمول نیست که به کار خود پایان دهند. موفقیت یا شکست یک صرافی وابسته به تعداد زیادی از پارامترهاست که از بین آن، حجم معاملات یکی از موارد کلیدی در مسیر موفقیت صرافی‌هاست. به طور کلی، هرقدر میزان حجم معاملات بالاتر رود، میزان ناپایداری و دستکاری بازار که ممکن است در یک صرافی اتفاق بیافتد کاهش می‌یابد. ناپایداری یکی از موارد بسیار مهم در ارزیابی یک صرافی است، زیرا به دلیل زمان مورد نیاز برای تکمیل یک سفارش، قیمت رمز ارز مدنظر ممکن است بین زمان ثبت سفارش و زمان تکمیل آن تغییر کند. هر چقدر حجم معاملات بیشتر شود و سفارشات با سرعت بیشتری انجام شود، نوسانات بازار مشکل کمتری برای کاربران صرافی ایجاد می‌کند.

یک المان حیاتی دیگر در یک صرافی متمرکز موفق بحث امنیت آن است. اگرچه هیچ صرافی به طور کامل از فعالیت‌های خرابکارانه (مثل هک شدن) ایمن نیست، ولی بعضی از صرافی‌ها نسبت به سایرین ایمن‌تر هستند. روشی که یک صرافی نسبت به یک واقعه نظیر هک واکنش نشان می‌دهد به هیچ وجه انتسابی نیست. بعضی از صرافی‌ها به سختی برای جبران ضرر مشتریان خود تلاش کرده‌اند، در حالی که سایرین در این رابطه زیاد موفق نبوده‌اند. در نهایت این صرافی‌ها در نتیجه همین مدل از حملات تعطیل شدند.

برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار صرافی متمرکز بهتر است یا غیرمتمرکز؟

برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ورود به دنیای رمز ارزها هستند، یک صرافی متمرکز همچنان معمول‌ترین رابط است. توجه کنید که در هنگام انتخاب یک صرافی، باید پارامترهایی را که بر رابط کاربری تاثیر دارد را در نظر بگیرید. مواردی مثل:

• جفت‌ ارزهای قابل معامله در آن صرافی

• میزان حجم معاملات

• اقدامات امنیتی صرافی‌ها

سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال و ابزارهای مالی مختلف موجود در این فضا، نیازمند آموزش و آمادگی کامل فرد به منظور جلوگیری از ضررهای حساب‌نشده است. در دوره جامع هتریک بازارهای مالی مدرسه تحلیل، این آموزش به طور دقیق و کامل ارائه می‌شود و مطالب دوره مرتباً به روز رسانی می‌شوند.

صرافی‌های متمرکز مورد استفاده مدرسه تحلیل

در مدرسه تحلیل، در ابتدا صرافی بایننس به دلیل حجم بالای معاملات، جفت‌ ارزهای فراوان و همچنین رتبه بالای صرافی در مقایسه با سایر صرافی‌های دیگر مورد استفاده قرار می‌گرفت. نحوه کار با این صرافی با جزئیات فراوان در سری مقالات مرتبط با این صرافی ارائه شده است که با مقاله نحوه افتتاح حساب در صرافی بایننس شروع می‌شود.

با افزایش تحریم‌های بایننس و درخواست احراز هویت توسط این صرافی، مدرسه تحلیل ۳ صرافی جایگزین به جای صرافی بایننس معرفی کرد که هر ۳ مورد به طور کامل برای نسخه وب سایت و نسخه موبایل هر صرافی مورد آموزش قرار گرفتند. صرافی‌های معرفی شده عبارتند از صرافی OKX و ورژن موبایل صرافی OKX، صرافی KuCoin و ورژن موبایل صرافی KuCoin و صرافی Coinex و ورژن موبایل صرافی Coinex می‌باشند.

جمع‌بندی

تعریف صرافی‌های متمرکز، چگونگی کارکرد این صرافی‌ها، تفاوتشان با صرافی‌های غیرمتمرکز و در نهایت صرافی‌های متمرکز مورد استفاده مدرسه تحلیل در این مقاله مورد بررسی قرار گرفت. شما هم می‌توانید نظرات و پیشنهادات خود را در قسمت نظرات با ما در میان بگذارید.

سوالات متداول

در عبارت “صرافی متمرکز ارز دیجیتال” متمرکز بودن در واقع به استفاده از یک واسط یا شخص ثالث برای کمک به اجرای تراکنش اشاره دارد. یک نوع دیگر از صرافی‌ها، صرافی‌های غیرمتمرکز هستند. این صرافی‌ها شخص واسط را حذف می‌کنند و با این‌کار فضایی بدون نیاز به اعتماد ایجاد می‌کنند. این مدل از صرافی‌ها به صورت فرد به فرد (Peer-to-Peer) فعالیت می‌کنند.

منابع

“What Are Centralized Cryptocurrency Exchanges?”, Investopedia, 2022.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی غیر متمرکز DEX ، بستری برای معاملات ارزی ، بدون دخالت واسطه است. این صرافی‌ها از سال 2020 توسعه یافته‌اند و در حال گسترش می‌باشند. اما هنوز مورد اعتماد خیلی از کاربران واقع نگشته‌ است. و معامله‌گران از صرافی‌های متمرکز استفاده می‌کنند. پروتیم آکادمی آینده در این مقاله به چیستی صرافی غیر متمرکز می‌پردازد و آن را از جهات مختلف مورد بررسی قرار می‌دهد .

صرافی غیر متمرکز (Decentralized Exchange)چیست؟

صرافی‌ها نقش مهم و اساسی را در بازار، مخصوصا در بازار ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند. بیشتر ما در اکثر موارد از صرافی هایی به صورت مستقیم و یا غیر مستقیم استفاده می کنیم. که به صورت متمرکز فعالیت می کنند. این سیستم ها به گونه ای طراحی شده است که می‌توانند به دارایی افراد دسترسی داشته باشند. و در معاملات آن‌ها دخالت کنند و یا حتی قادرند که حساب کاربرانی را که به آن دسترسی دارند را نیز مسدود کنند.

اما صرافی غیر متمرکز امروزه به کمک ما آمده تا این مشکلات را حل کند. به طور واضح می‌توان گفت. صرافی‌های غیر متمرکز برخلاف صرافی‌های متمرکز عمل میکند. و بستری برای انجام معاملات مالی بدون واسطه و به صورت مستقیم تلقی می‌گردند. در این مقاله قصد معرفی صرافی‌ غیر متمرکز را داشته و در ادامه آن را مورد بررسی قرار خواهیم داد. در آخر نیز به معرفی چندین صرافی غیر متمرکز می‌پردازیم.

صرافی غیر متمرکز

صرافی غیر متمرکز یا بهتر بگوییم DEX. بستری مناسب هستند برای انجام تمامی معاملاتی که در آن استفاده از یک شرایط امنیتی حرف اول را می زند. معاملات در این صرافی به صورت مستقیم صورت می‌گیرند. و واسطه‌ای در آن وجود نخواهد داشت. این بستر با استفاده از بلاک چین و همچنین قراردادهای هوشمند ، می‌تواند واسطه‌ها را حذف کند و به کاربر این امکان را بدهد. تا تنها در یک وضعیت پایه قرار بگیرد. کاربران این صرافی می‌توانند بدون واریز ارزهای دیجیتال به کیف پول صرافی. از کیف پول خودشان برای معاملات خود استفاده کنند.

وقتی درباره ارزهای دیجیتال و خرید و فروش آن‌ها صحبت می‌شود. ذهن‌ها به سمت صرافی‌هایی مثل کوین بیس و بایننس سوق پیدا می‌کنند. دلیل این موضوع هم کاملا واضح است.

چرا؟ چون که سهولت در استفاده از این صرافی‌ها موجب محبوبیت آن‌ها شده است. نکته حائز اهمیت برای ارزهای دیجیتال ذات غیر متمرکز آن‌ها است. که با ذات صرافی‌های متمرکز در تضاد است. نکته‌ای که در صرافی‌ متمرکز قابل اهمیت می‌باشد. خطراتی است که کاربران آن را تهدید می‌کند.

از اصلی‌ترین خطراتی که دارایی‌های معامله‌گران را در این نوع از صرافی‌ها تهدید می‌کند می توان به:

دارایی‌های کاربران اشاره نمود. در یک صرافی غیر متمرکز معتبر که بی نقص کدنویسی شده است. خطراتی همچون هک و بلوکه شدن اموال وجود ندارد. و کاربران با استفاده از کیف پول خودشان به صورت مستقیم و بدون دخالت شخص ثالثی. معامله خود را انجام می‌دهند.

با تمام این تفاسیر، به دلیل وجود برخی مشکلات فنی که گاهی در صرافی غیرمتمرکز پیش می آید. همچنین عدم پشتیبانی از تمام ارزهای دیجیتال. و وجود مسئله مقیاس پذیری بلاک چین‌ها، آن طور که باید نتوانسته اعتماد کاربران را به خود جلب کند. و هنوز بیش از 90 درصد حجم معاملات در صرافی‌های متمرکز انجام می‌گیرند.

طریقه کار کردن صرافی غیر متمرکز

صرافی‌ غیر متمرکز که موضوع اصلی این مقاله است. روی بلاک چین‌های آزادی که توانایی و قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند، پایه گذاری می شود. برای درک راحت‌تر طریقه کار کردن این صرافی. ابتدا باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. قرارداد هوشمند، به زبان ساده یک نرم افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص. توانایی اجرای یک یا چند دستور را به صورت همزمان دارد. این قراردادها روی بلاک چین اجرا می شوند. و باید گفت که جلوگیری از اجرای آن نیز یک امر ناشدنی است. به همین دلیل یکی از ویژگی‌های مثبت این قراردادها، اجرای قطعی آن‌ها است.

تفاوت قرارداد هوشمند با قراردادمعمولی

یکی از تفاوت‌هایی که قراردادهای هوشمند با قراردادهای معمولی دارند. در جلوگیری از اجرای آن‌ها است. به طوری که حتی سازنده یک قرارداد هوشمند توانایی جلوگیری از اجرای آن را ندارد. از دلایلی که موجب بی‌نیازی از اعتماد به واسطه‌های متمرکز در این قراردادها می‌شود. همین نکته مثبت قراردادهای هوشمند است. با استفاده از این قراردادها، توانایی ساخت برنامه‌هایی وجود دارد که می‌توانند. بدون هیچ مشکلی تا هر زمانی به کار خود ادامه دهند. به این نوع از برنامه‌ها که توسط قراردادهای هوشمند ساخته می‌شوند. برنامه‌های غیر متمرکز Decentralized application می‌گویند.

برای انجام یک تراکنش در یک صرافی غیر متمرکز، راه کارهای زیر طی می شود:

1. شخص معامله‌گر در ابتدا باید کیف پول خود را به صرافی متصل کند.
2. در مرحله‌ی دوم معامله‌گر باید خرید یا فروش خود را ثبت کند.
3. خریدار یا فروشنده‌ی دیگری باید سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت کند.
4. در مرحله‌ی چهارم دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد شده و در آن مبادله انجام می‌شود. سپس مبلغ مورد نظر به کیف پول خریدار و فروشنده واریز خواهد شد.

معایب و خطرات صرافی غیر متمرکز چیست؟

این صرافی در کنار نکات مثبتی که دارد، معایبی نیز دارد که عبارت است از:

• این صرافی‌ها از خدماتی همچون امانت داری، استفاده نمی‌کنند و کوچک‌ترین اشتباه در معاملات. غیر قابل بازگشت خواهد بود.
• یکی دیگر از معایبی که این صرافی‌ها دارند. حجم پایین معاملات در این صرافی‌ها است که موجب شده تا سرمایه گذاران کم‌تری از این نوع صرافی‌ها استفاده کنند.
• گاهی اوقات ممکن است کدهای صرافی‌های غیر متمرکز دچار مشکل فنی گردند. و حتی در برخی از کدها مشکلاتی همچون مسدود سازی ارزهای دیجیتال تعبیه شده باشد. و در نتیجه سبب جلوگیری از برداشت پول شود.
• یکی دیگر از مشکلات و معایب اساسی این صرافی‌ها. عدم پشتیبانی از تمام ارزهای دیجیتال است.
• کمبود امکانات معاملاتی از دیگر معایب صرافی غیر متمرکز تلقی می‌گردد.

معرفی چند صرافی غیر متمرکز

کایبرسواپ

این صرافی بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود. و یکی از بهترین صرافی‌های غیر متمرکز تلقی می‌گردد. در صرافی کایبرسواپ، به منظور سهولت در تبادلات از قراردادهای هوشمند استفاده می‌شود. نکته‌ی قابل ذکر درباره این صرافی. استفاده از ذخایر دینامیک است که موجب برقراری نقدینگی کافی شده است .و سبب در اختیار گذاشتن خدمات ارزان‌تر به کاربران می‌شود.

یونی سواپ

این صرافی نیز بر پایه ی بلاک چین اتریوم ساخته شده و کاربر با استفاده از قراردادهای هوشمند، اتریوم و توکن‌های ERC-20 خود را با چند گام ساده مبادله کند.

وان اینچ

این صرافی متشکل از چندین صرافی غیر متمرکز می‌باشد. در حالت کلی، وان اینچ چند صرافی در قالب یک پلتفرم است. و به همین دلیل کارمزد معاملات بر اساس کارمزد چند صرافی متشکل، محاسبه خواهد شد. در هنگام ثبت سفارش در این صرافی. سفارش در دفتر سفارشات چندین صرافی تشکیل دهنده نیز ثبت خواهد شد.

کلام آخر

همان طور که در این مقاله گفته شد. معاملات در صرافی غیر متمرکز بدون هیچ واسطه‌ای صورت می‌گیرد. و هیچ نظارتی بر روی آن‌ها نیست. در این مقاله سعی کردیم تا به طور واضح و ساده درباره‌ی صرافی غیر متمرکز صحبت کنیم. و آن را مورد بررسی قرار دهیم. امید بر این است که از این مقاله استفاده کرده و برای شما مفید واقع گردد.

مقایسه صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز و بررسی تفاوت آنها

همان‌طور که می‌دانید برای خرید و فروش و ترید رمزارزها بهترین مکان یک صرافی ارز دیجیتال است. به طور کلی دو نوع صرافی ارز دیجیتال وجود دارد: صرافی های متمرکز و صرافی های غیر متمرکز. در این مطلب، درباره صرافی‌ متمرکز (CEX) و مقایسه آن با صرافی غیر متمرکز (DEX) بحث خواهیم کرد تا با مفهوم کلی آنها و برتری هر کدام آشنا شویم.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

قبل از شروع بحث در مورد مقایسه صرافی‌ ها و بررسی صرافی های متمرکز (CEX) در مقابل صرافی غیر متمرکز (DEX) ابتدا باید با مفهوم صرافی رمزارز آشنا شویم. این صرافی‌ها اغلب تحت وب و آنلاین هستند و با استفاده از آنها می‌توان به خرید و فروش ارزهای دیجیتالی پرداخت. هر صرافی قوانین و مقرراتی دارد که منحصربه‌فرد است و در صورت نقض آنها شرایط مختلفی پیش روی شما قرار خواهد گرفت. اما به طور کلی این صرافی‌ها اجازه خرید و فروش رمزارزها را از طریق ارزهای فیات و همچنین مبادله رمزارزها به شما می‌دهند.

صرافی متمرکز (CEX) چیست؟

صرافی متمرکز ارز دیجیتال (Centralized exchange)، پلتفرمی است که در آن می‌توانید دارایی‌های دیجیتال را خرید یا فروش کنید. در این نوع صرافی‌ها، شما باید برای نظارت بر معامله و تأمین دارایی از طرف خریدار و فروشنده، به شخص ثالثی اعتماد کنید. معاملات صرافی‌ های متمرکز در بلاکچین‌ها قابل مشاهده نیستند و چنین صرافی‌هایی نیاز به اطلاعات شما برای احراز هویت دارند. اما اگر یک شرکت حقوقی هستید، باید اطلاعات شرکت خود را به صرافی ارائه دهید تا بتواند حساب شما را تأیید کند.

معمولاً هرچه اطلاعات بیشتری به این نوع صرافی‌ها ارائه دهید، سقف برداشت و پرداخت شما بیشتر می‌شود. کاربران تأییدشده این پلتفرم‌ها می‌توانند در صورت بروز هر گونه خطای فنی یا در صورت فراموش کردن رمز ورود، با تیم پشتیبانی صرافی تماس بگیرند.

در اکثر مواقع، صرافی های متمرکز جفت‌‌ارزهایی را که یک طرف مبادلات استیبل کوین ها هستند، در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. این صرافی‌ها در میان فعالان ارزهای دیجیتالی محبوبیت زیادی دارند و شما به راحتی می‌توانید یکی از این پلتفرم‌های مجازی یا آنلاین را پیدا کنید. از نمونه‌‌های صرافی‌ متمرکز ارز دیجیتال می‌توان به بایننس (Binance)، کوین بیس (Coinbase)، لوکال بیتکوینز (LocalBitcoins) و … اشاره کرد.

صرافی غیر متمرکز یا دکس چیست؟

صرافی DEX یا صرافی غیر ‌متمرکز (Decentralized EXchanges) مشابه یک صرافی متمرکز است، با این تفاوت که شخص ثالثی ارز متمرکز چیست؟ در آن وجود ندارد که بتوانید به آن اعتماد کنید. تمام پرداخت‌ها و خرید و فروش‌ها در این صرافی در بلاکچین ذخیره می‌شود. این پلتفرم‌ها، امکان معاملات نظیر به نظیر (P2P) را در اختیار رمزارزها و توکن‌ها، قرار می‌دهند.

در صرافی های غیرمتمرکز ارز دیجیتال، افراد می‌توانند بدون نیاز به باز کردن حساب در صرافی، معامله ارز دیجیتال خود را به صورت همتا به همتا (کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام دهند. در واقع، شیوه عملکرد این صرافی به صورت غیر متمرکز است و هیچ مرجع کنترل‌کننده‌ای وجود ندارد. در صرافی غیر ‌متمرکز‌‌‌ ضرورت اعتماد به شخص ثالث از بین رفته و هیچ شخص واسطی وجود ندارد و معاملات از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود.

صرافی‌های غیر ‌‌متمرکز چگونه کار می‌کند؟

در صرافی غیر متمرکز، مشتری رمزارز خود را به توکن‌های شبکه مورد تبادل در صرافی دکس تبدیل می‌کند که بعد از آن در کیف پول ذخیره می‌شود. کاربران بعد از انجام این کار می‌توانند از توکن‌های خود در بلاکچین صرافی استفاده کنند. در واقع ارز دیجیتال موجود در کیف پول به عنوان وثیقه عمل می‌کند.

شما می‌توانید ارز دیجیتال موجود در صرافی را با رمزارزهای دیگر تعویض کنید یا برای فروش رمزارز درخواست دهید. سفارش فروش یا هر درخواست دیگری در بلاکچین صرافی ذخیره می‌شود که یکی از ویژگی‌های این نوع صرافی‌ها است. زمانی که یک معامله کامل می‌شود، رمزارز را بعد از مدتی به حساب شما واریز می‌کنند.

مقایسه صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز

در اینجا نگاهی به ویژگی‌های صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز می‌اندازیم و آنها را مقایسه می‌کنیم:

صرافی متمرکز	صرافی غیر متمرکز
کنترل	پلتفرم بیشتر کنترل را دارا است	کاربران کنترل را در اختیار دارند
امنیت	در معرض تهدید هکرها	به دور از خطرات هکرها و خطرات باقی
محبوبیت	دارای محبوبیت زیاد	دارای محبوبیت کم
کارمزد	کارمزدها بر اساس تعداد سفارشات شما محاسبه می‌شوند	کارمزدها بسیار کم و حتی نزدیک به صفر هستند
ویژگی‌ها	ویژگی‌های زیادی در اختیار کاربران قرار می‌دهد	ویژگی‌های کم و محدودی دارند
مقررات	قانون‌گذاری آسان، نیاز به مجوز برای راه‌اندازی	قانون‌گذاری پیچیده جهت راه‌اندازی به مجوزی نیاز ندارد
نقدینگی	نقدینگی بالا	نقدینگی کم
سرعت	سفارش‌ها را خیلی سریع اجرا می‌کند	چند دقیقه برای اجرای سفارش‌ها زمان می‌خواهد

در نظر داشته باشید که این مقایسه با توجه به ظرفیت فعلی صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز انجام شده است و با توجه به تغییرات حجم مبادلات و تعداد کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز امکان تغییر در این موارد وجود دارد.

در ادامه نگاه دقیق‌تری به مقایسه صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز می‌اندازیم تا شما درک بهتری از آنها داشته باشید و به خوبی آنها را برای انجام معاملات خود انتخاب کنید.

کنترل در صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

در صرافی‌های متمرکز، کنترل حساب شما معمولا در دست شخص ثالت است که صرافی را اداره می‌کند. از طرف دیگر در صرافی‌های غیر متمرکز، کنترل حساب شما در اختیار خودتان است و هیچ شخص ثالثی در آن‌ وجود ندارد. همین امر باعث شده تا صرافی‌های غیرمتمرکز از محبوبیت بیشتری نسبت به صرافی‌های متمرکز برخوردار باشند. اما این ویژگی ممکن است باعث پیچیدگی چنین پلتفرم‌هایی شود.

مقایسه امنیت در صرافی متمرکز و صرافی غیر ‌متمرکز

صرافی غیرمتمرکز از امنیت بیشتری نسبت به صرافی متمرکز برخوردار است. خطر قابل‌توجهی که معاملات صرافی‌های متمرکز را تهدید می‌کند، نفوذ هکرها است. آنها می‌توانند، شخص ثالث (صرافی) را که از کلیدهای خصوصی برای دسترسی به منابع مالی کاربران استفاده می‌کند، هک کنند و همه سرمایه موجود را بدزدند که باعث می‌شود سرمایه شما نیز از بین برود.

در گذشته هک شدن این صرافی‌ های متمرکز مشاهده شده است. صرافی‌های متمرکز نیز تلاش زیادی برای ایجاد امنیت می‌کنند تا کاربران با خیال راحت سرمایه‌گذاری کنند. اما در صرافی غیرمتمرکز اصلاً چنین خطراتی وجود ندارد و هکرها به هیج وجه نمی‌توانند به شبکه نفوذ کنند که باعث می‌شود سرمایه شما در امنیت باشد. در پلتفرم‌های غیرمتمرکز حفره امنیتی بسیار کم است یا اصلا وجود ندارد، مگر اینکه مشکل از سمت بلاکچین‌ها و قراردادهای هوشمند باشد که احتمال این مورد بسیار پایین است. به همین دلیل صرافی‌های متمرکز نیز برای حفظ تعداد کاربران خود، شروع به ارائه حساب‌های غیر متمرکز در کنار سایر خدمات خود کرده‌اند.

مقایسه محبوبیت صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز

در حال حاضر، صرافی‌های متمرکز از محبوبیت بیشتری نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز برخوردارند؛ زیرا مستقیماً با بازار در ارتباط هستند. حتی مزایای خاص صرافی‌های غیرمتمرکز نسبت به صرافی‌های متمرکز باعث نشده محبوبیت آن بیشتر شود. دلیل این محبوبیت در صرافی‌های متمرکز این است که زیرساخت بهتری دارند و نقدینگی بیشتری را نیز ارائه می‌دهند.

مهم‌ترین عامل محبوبیت صرافی متمرکز در مقایسه با صرافی غیرمتمرکز کاربری ساده این گونه صرافی‌ها است که در مقایسه با پیچیدگی صرافی های غیرمتمرکز یک مزیت مهم محسوب می‌شود. همچنین صرافی متمرکز در مقایسه با صرافی غیر متمرکز از سابقه بیشتری برخوردار است و مدت زمان کمی از ایجاد صرافی های غیرمتمرکز می‌گذرد. این صرافی ها در سال 2020 با رونق خوبی مواجه شدند.

به طور کلی با ورود صرافی‌های غیرمتمرکز در هر ماه و سال، تعداد آنها رو به افزایش است و پیش‌بینی می‌شود که محبوبیت آنها به مرور زمان افزایش یابد. بسیاری از سازمان‌ها قصد راه‌اندازی یک صرافی غیرمتمرکز را دارند مانند بایننس که عملکرد بسیار خوبی را در چند سال اخیر از خود نشان داده است.

مقایسه کارمزد در صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

پلتفرم‌های متمرکز، هزینه خدمات خود را از طریق معاملات کاربران دریافت می‌کنند. این هزینه‌ها متغیر است و با توجه به معامله، خدمت ارائه‌شده و رمزارز، متغیر خواهد بود. در صرافی‌های غیرمتمرکز کارمزد بسیار کم یا صفر است. اگر قصد انجام معاملات بزرگ را دارید، به شما پیشنهاد می‌کنیم که از صرافی غیرمتمرکز استفاده کنید.

مقایسه ویژگی‌های صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز

از نظر ویژگی، صرافی‌های متمرکز نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز تفاوت‌هایی دارند. برای ترید بهتر می‌توانید در صرافی متمرکز از معاملات مارجین، ابزارهای مدیریت سرمایه و از چندین نوع سفارش پیشرفته استفاده کنید. صرافی غیر ‌متمرکز، چند نوع محدود از سفارشات را دارد و معاملات مارجین و ویژگی‌های مشابه را به مشتریان خود ارائه نمی‌دهد. شاید در آینده وقتی که پلتفرم‌های غیرمتمرکز پیشرفته‌تری وارد بازار شدند، این ویژگی‌ها یا حتی بهتر از آنها از طرف صرافی‌های غیرمتمرکز ارائه شوند.

مقایسه مقررات در صرافی متمرکز و صرافی غیر ‌متمرکز

قانون‌گذاری صرافی‌های متمرکز، آسان‌تر از صرافی غیر متمرکز است. پلتفرم‌های متمرکز به مجوز نیاز دارند و باید به قوانین مرجع نظارتی محلی منطقه خود پایبند باشند. در مقابل صرافی‌های غیرمتمرکز مقررات خاصی ندارند، زیرا قانون گذاری آن‌ها از طریق بلاکچین انجام می‌شود و بسیار دشوار است. این بدان معناست که اگر دولت فعالیت صرافی‌ها را ممنوع کند، صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند به کار خود در آن منطقه ادامه دهند.

مقایسه نقدینگی در صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز (CEX) نقدینگی بیشتری دارند؛ زیرا در آنها کاربران متعددی با توجه به روند بازار، معاملات خاصی را انجام می‌دهند و کاربران مختلفی برای انجام ترید اقدام می‌کنند. پلتفرم‌های غیر ‌متمرکز به اندازه پلتفرم‌های متمرکز نقدینگی ندارند؛ بنابراین انجام سفارش در آنها زمان‌بر است.

مقایسه سرعت صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز

پلتفرم‌های غیر متمرکز به لحاظ سرعت کندتر از پلتفرم‌های متمرکز هستند. طبق تجزیه و تحلیل انجام‌شده، در صرافی متمرکز برای انجام سفارشات به طور متوسط 10 میلی ثانیه زمان باید صرف شود در حالی که در صرافی غیرمتمرکز حداقل 15 ثانیه زمان لازم است تا معامله انجام شود. علاوه بر این، انجام یک سفارش غیرمعمول در صرافی متمرکز ممکن است حداکثر یک دقیقه طول بکشد که در مقایسه با صرافی غیرمتمرکز، زمان قابل‌توجهی است.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز و تفاوت‌های آنها پرداختیم. صرافی غیرمتمرکز (Decentralized EXchanges) مشابه یک صرافی متمرکز است، اما شخص ثالثی در آن وجود ندارد و تمام پرداخت‌ها و خرید و فروش‌ها در این صرافی در بلاکچین ذخیره می‌شود. این پلتفرم‌ها، امکان معاملات نظیر به نظیر را در اختیار شما قرار می‌دهند. این صرافی‌ها از نظر کنترل، امنیت، محبوبیت، کارمزد، مقررات، ویژگی‌ها نقدینگی و سرعت تفاوت‌هایی دارند. در کل به شما توصیه می‌کنیم که در صورت امکان از صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده کنید.

سازمان های غیر متمرکز

برای اینکه بخواهیم سازمان های غیرمتمرکز را معرفی و مورد بررسی قرار دهیم ، باید بدانید که فعالیت شرکت های ارز دیجیتال به صورت های گوناگونی می باشد . به جای اینکه یک شخص در صدر باشد ، هر شخصی امکان مشارکت دارد . دلیل اینکارشان چیست و آیا تاثیرگذار می باشد ؟

آیا تا به حال برایتان اتفاق افتاده که احساس کنید از مرکز توجه رئیستان خارج‌ شده‌اید ؟ این یکی از مشکلاتی است که بسیار در محیط کار رایج است . گونه ی جدیدی از سازمان ها با ساختار مدیریتی ، در حال تغییر این مسئله می باشند . سازمان های غیرمتمرکز به هر شخصی اجازه‌ی مشارکت در گفتگوها را می دهد که این موجب می گردد کار تیمی انجام شود و این سازمان ها توانستند چیزهای جالب توجه بسیاری ایجاد نمایند .

سازمان غیرمتمرکز چیست؟

یک سازمان غیرمتمرکز به ساختار کسب و کاری گفته می شود که به جای اینکه کنترل بر روی یک‌ شخص در صدر کار متمرکز باشد ، در بین کل اعضای تیم پخش می گردد . اکثر ارزهای دیجیتال از سوی سازمان های غیرمتمرکز ایجاد شده و می شوند . آنها اغلب به شکل جهانی پخش می شوند و فعالیتشان از راه دور است .

چگونگی عملکرد این سازمان ها

ارزهای دیجیتال اغلب به عنوان کد مرجع متن بازی بر روی پلتفرم توسعه ای به اسم Github ایجاد‌ می گردند . اعضای تیم می توانند :

• اقدام به نوشتن کدهای در دسترس عموم کنند
• امکان ارائه پیشنهاداتی به منظور توسعه پروژه دارند
• امکان مشارکت در گفتگوهای موضاعات دیگر را دارند

در ژوئن سال 2018 مایکروسافت، Github را خرید که موجب شد استقلال آن زیر سوال برود.

مزایای این سازمان ها

سازمان های غیرمتمرکز دارای چندین مزیت هستند:

• قدرت و نیروی انسانی بیشتر : هر فردی از سراسر دنیا این امکان را دارد تا در آن شرکت کند و کد اضافه نماید .
• ارزان تر می باشند : توسعه دهندگان زیادی در زمان های بیکاری به منظور توسعه ارزهای دیجیتال مشارکت می نمایند ، این یعنی اینکه کوین ها قادرند بدون اینکه نیاز به مقدار بسیار زیادی سرمایه داشته باشد ، ایجاد شوند .
• مبتنی بر همکاری : زمانی که صدای هر شخصی به گوش همه ی جامعه می رسد ، موجب می شود که بحث و گفتگو به وجود آید و نگرش بیشتری در خصوص یک طرح پیشنهاد می گردد که موجب توسعه کوین می گردد .

خوزه کابالر، مدیر فرهنگ سازمانی در ConsenSys بیان می دارد:

سازمان های غیرمتمرکز، خودگردان به حساب می آیند، که برای اشخاصی که ماجراجو و دارای استقلال می باشند، عالی هستند.

معایب این سازمان ها

• ساختار تخت: به دلیل نبودن یک مقام بالادست روشن یا زنجیره فرمان، سازمان های غیرمتمرکز به خاطر طولانی شدن تصمیم گیری، دارای سرعت عملیاتی کمتری هستند .
• مخالفت ها: هنگامی که جامعه مخالفت شدیدی کند، ممکن است موجب جدا شدن سازمان به دو قسمت گردد. این زمانی اتفاق افتاد که بیت کوین کش از بیت کوین جدا شد.

طرفداران بیت کوین کش قصدشان افزایش ظرفیت بلاک به بالغ بر ۱ مگابایت بود. این پیشنهاد به اندازه ای منجر به مخالفت شد که موجب گردید این جامعه از هم جدا شود و به دو ارز متمرکز چیست؟ قسمت تبدیل شود .

سازمان خودمختار غیرمتمرکز (DAO) چیست؟

DAO یک سازمان خودمختار و غیرمتمرکز محسوب می شود . کدنویسی به وسیله ی یک سازمان غیرمتمرکز صورت می گیرد که موجبات نوعی مکانیزم کنترل و هدایت را فراهم می آورد . این امکان وجود دارد که از یک DAO جهت اختصاص اتوماتیک پاداش بر مبنای عوامل معینی بهره گرفت .

DAO یکی از اولین و بزرگترین مثال ها برای یک سازمان خودمختار غیرمتمرکز به شمار می رفت که از سوی Slock.it بر روی شبکه اتریوم ایجاد شد . کد آن به صورت متن باز بود ، بدان معنی که هر فردی این امکان را داشت در آن شرکت کند . هدف از طراحی آن فراهم نمودن سرمایه پروژه های ارزهای دیجیتال بود . یک اعلامیه انتشار می یافت و هر فردی با توکن DAO قادر بود جهت تامین سرمایه به پروژه رای دهد . با این وجود DAO هرگز نتوانست به مرحله ی پایانی و انتشار دست یابد.

DAO موفق شد 12.7 میلیون اتر کسب کند که در آن موقع دارای بالغ بر 150 میلیون دلار ارزش بود.

چه مشکلی رخ‌‌ داد؟

یک هکر موفق شد در 17 ژوئن 2016 ، با بهره‌گیری از چند خط کد ، 3.6 میلیون اتر ، معادل 70 میلیون دلار را انتقال دهد. با این وجود این مبالغ به یک “Child DAO” انتقال داده شده و برای مدت 28 روز نمی توانستند آن را جابه جا کنند که برای جامعه اتریوم فرصتی به حساب می آمد تا به دنبال یک راه‌کار باشند . آنها موفق شدند اقدام به ایجاد یک فورک سخت کنند که در حال حاضر با نام اتریوم مطرح است و از فورک قدیمی که اتریوم کلاسیک نام داشت، جدا شوند. در طول این فورک، بلاک چین ارز متمرکز چیست؟ به طوری نوشته شد که انگار اصلا این هک اتفاق نیفتاده است، یعنی اینکه بلاک چین دیگر نمی توانست تغییر کند.

بنیان گذار Slock.it به نام استفان توآل بیان می دارد: این امر موجب شد تا تعداد زیادی در محور این پلتفرم ، توجهشان جلب شود و هوشیارتر شوند و به بزرگترین پروژه تامین سرمایه عمومی در دنیا تبدیل شد که نشان دهنده ی نیاز واضح به ساختاری غیرمتمرکز به این شکل بود .

چشم انداز آینده

ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال توانست به مبلغ بالغ بر 800 میلیون دلار برسد . این میزان نشان می دهد که اعتماد به نفس بالایی در بازار وجود دارد که معمولا از سوی سازمان های غیرمتمرکز ایجاد شده است . آیا این بازار موجب تغییر طریقه‌ی فعالیت سازمان ها می گردد ؟ امکان دارد به زودی در خانه فعالیت نمایید و بحثی در خصوص طریقه‌ی صحیح پیشرفت کسب و کارتان بدون اینکه به دستورهای یک رئیس نیاز داشته باشید برایتان به وجود آید . شرایط در این صورت خیلی بهتر به نظر می رسد.